Dukascopy Bank vs IC Markets — quel courtier est le meilleur ?

Avantages

• Agréée par la FINMA à la fois comme banque et comme société de négoce de titres — supervision bancaire suisse complète, exigences de fonds propres et obligations d'audit, et non une autorisation de courtier CFD
• Protection des déposants esisuisse jusqu'à 100 000 CHF par client sur les soldes en liquidités, soit cinq fois l'indemnisation des investisseurs de 20 000 EUR offerte par la plupart des courtiers de l'UE
• Le SWFX Swiss FX Marketplace est un véritable ECN à profondeur visible, où les spreads EUR/USD démarrent à 0,1 pip et où la commission est facturée séparément et de manière transparente
• JForex 4 est l'une des plateformes de détail les plus complètes disponibles : environ 270 indicateurs, une API de stratégie Java, des données historiques tick par tick pour le backtesting, et la profondeur de marché
• Accès à l'API FIX pour les comptes au-delà d'environ 100 000 USD, l'API Java de JForex étant disponible pour toute taille de compte — une connectivité institutionnelle offerte à des tailles de compte de détail
• Le barème de commissions au volume est intégralement publié et s'améliore sur la base de trois critères au choix — dépôt net, capitaux propres ou volume négocié sur 30 jours — récompensant ainsi le capital autant que l'activité de trading
• Le volet bancaire est réel : comptes multidevises, IBAN, cartes et services bancaires en ligne côtoient le compte de trading sous une seule licence suisse
• Un montant d'entrée de 100 USD sur le compte JForex ECN, si bien que la contrepartie bancaire suisse n'est pas verrouillée derrière un solde à six chiffres

Inconvénients

• Les retraits par virement bancaire sont tarifés par devise et par circuit — de 2,3 EUR via SEPA jusqu'à 20 EUR, de 19 USD jusqu'à 35 USD, et nominalement bien davantage dans des devises mineures telles que 5 500 HUF ou 2 500 JPY — et les retraits par carte ajoutent 1,5 EUR plus 2,5 % ; le mouvement de liquidités est à lui seul le pire aspect de la grille tarifaire
• Les conversions de liquidités — opérations de change, dépôts, retraits, virements — sont facturées de 0,05 % à 1,00 % au-dessus du spot selon la taille, les petites conversions se situant à l'extrémité la plus punitive ; les gains, pertes et commissions libellés hors de la devise de base du compte sont convertis moyennant des frais forfaitaires de 0,5 % auprès de la banque suisse (0,1 % auprès de l'entité lettone), si bien qu'un trader multidevises paie ces frais de manière répétée
• JForex 4 a une courbe d'apprentissage réellement abrupte, et Dukascopy publie peu de contenu pédagogique structuré pour débutants afin de l'atténuer
• Pas d'options cotées en bourse, pas de futures compensés et pas de véritable propriété d'actions — tout ce qui sort du forex au comptant est un CFD avec Dukascopy comme contrepartie
• Les comptes MT4 et MT5 exigent 1 000 USD au lieu des 100 USD qui ouvrent un compte JForex ECN, et proposent une liste d'instruments bien plus restreinte
• Les avoirs en or physique sont facturés 1,5 % par an, et les actifs crypto mis en quarantaine 2 000 CHF tous les six mois — des frais inhabituels qu'il est facile de manquer dans le PDF tarifaire

Avantages

• Coût tout compris sur l'EUR/USD d'environ 0,6 à 0,8 pip sur le compte Raw Spread - un spread brut de 0,0 à 0,1 pip plus 3,50 USD par lot par côté
• Raw Pro à 1,50 USD par lot à partir d'un solde de 5 000 USD, et Raw Pro+ à 1,00 USD par lot à partir de 100 000 USD - une véritable échelle de volume plutôt qu'un palier marketing
• Aucun frais de retrait propre à IC Markets sur environ dix-neuf méthodes de financement, et chez Raw Trading Ltd (ic.com) aucuns frais d'inactivité et aucun dépôt minimum sur les comptes Standard, Raw Spread et cTrader Raw ; les clients de l'UE déposent au moins 200 EUR et peuvent se voir facturer des frais d'inactivité après six mois sans transaction
• Quatre interfaces d'exécution sur un seul compte : MT4, MT5, cTrader et TradingView, avec hébergement de serveurs à New York et à Londres et API FIX pour les volumes qualifiants
• Assistance multilingue véritablement 24/7 - les réponses du chat en direct se comptent systématiquement en minutes, pas en heures
• Plus de 2 250 instruments, dont 2 100 CFD d'actions, 94 CFD crypto, 25 indices, 9 CFD obligataires et 5 CFD à terme
• Comptes en EUR, USD ou GBP auprès de l'entité UE, de sorte que les dépôts et retraits dans ces devises ne nécessitent aucune conversion ; Raw Trading Ltd (ic.com) propose dix devises de base, dont le CHF

Inconvénients

• La plupart des clients qui ne résident ni dans l'UE ni en Australie contractent avec Raw Trading Ltd sous la licence seychelloise SD018 - un régulateur offshore sans aucun système d'indemnisation des investisseurs derrière lui
• L'effet de levier annoncé jusqu'à 1:5000 auprès de cette entité est un danger réel, pas un avantage ; à ce ratio, un mouvement de 2 pips contre une position de taille standard efface le compte
• Les virements bancaires internationaux peuvent encore arriver incomplets : IC Markets ne déduit rien, mais les banques intermédiaires et bénéficiaires prennent leur propre commission, ce qu'aucun tableau de frais ici ne peut prévoir
• Aucune plateforme de trading propriétaire ni application mobile phare - l'expérience se limite à ce que MetaTrader et cTrader offrent, et ForexBrokers.com pénalise IC Markets précisément pour cela
• La recherche est mince : un commentaire quotidien et un podcast plutôt qu'un service d'analystes dédié, et la formation ne suit aucune progression structurée
• Aucun ETF, aucune option, aucun fonds et aucune détention d'actions réelle - l'exposition aux actions se fait uniquement via des CFD, donc aucun droit de vote et aucune position transférable