جارٍ التحميل …
تُرجمت هذه الصفحة آليًا من الإنجليزية. نُقلت الأرقام والرسوم والأسماء دون تغيير؛ والنسخة الإنجليزية هي المرجع المعتمد.اقرأ النسخة الإنجليزية
الحاسبات
ما تتحول إليه المساهمات المنتظمة على مر السنين.
احتساب الفائدة المركّبة شهريًا، وتُسدَّد الدفعات في نهاية كل شهر.
قبل خصم التكاليف. حقّقت مؤشرات الأسهم الواسعة عائدًا اسميًا بلغ 5–8% على مدى فترات طويلة.
TER الخاص بالصندوق بالإضافة إلى رسوم الحفظ أو المنصة، بنقاط مئوية من العائد.
الافتراضات
القيمة النهائية بعد خصم التكاليف
186,183 €
ما يتبقى بعد خصم التكاليف الجارية.
بدون تكاليف
211,991 €
ما أخذته التكاليف
25,808 €
الفارق بين النتيجة بدون تكاليف والنتيجة بعد خصم التكاليف — بما في ذلك العائد الذي لم يعد بإمكان المبلغ المخصوم تحقيقه.
ملاحظة: هذه الحاسبات لأغراض إعلامية فقط ولا تُعد نصيحة استثمارية. المحتوى على Brokaro لأغراض إعلامية فقط ولا يُعد نصيحة استثمارية أو قانونية أو ضريبية.
يُحسب النموذج شهريًا: يُراكم الرصيد الفائدة بالمعدل الشهري الفعلي، وتُضاف الدفعة في نهاية كل شهر. المعدل الشهري هو الجذر الثاني عشر للمعدل السنوي، وليس المعدل السنوي مقسومًا على اثني عشر، لأن ذلك يحتسب أثر الفائدة المركبة مرتين خلال السنة نفسها.
المعادلة
القيمة النهائية = رأس المال الابتدائي × (1 + i)^n + الدفعة × ((1 + i)^n − 1) / i، حيث i = (1 + العائد − التكلفة)^(1/12) − 1 و n = أشهر
المنحنى الثاني هو الخطة نفسها بتكاليف تساوي صفرًا. النطاق المظلل بينهما هو فجوة التكاليف: الرسوم المدفوعة إضافة إلى العائد الذي لم يعد بإمكان هذا المبلغ تحقيقه. ولمعرفة كيف يتغير هذا الرقم لدى مزوّد آخر، تتضمن حاسبة الرسوم رسوم الحفظ الفعلية.
العائد الثابت افتراض حسابي وليس توقعًا. تقدّم الأسواق الحقيقية سنوات جيدة وأخرى سيئة بترتيب عشوائي، وفي خطط الادخار المنتظمة يغيّر هذا الترتيب النتيجة النهائية بشكل ملحوظ.