DEGIRO vs Interactive Brokers — který broker je lepší?

Výhody

• Obchody ETF Core Selection stojí 0 EUR provize plus manipulační poplatek 1,00 EUR - patří mezi nejlevnější provedení ETF dostupné retailovým investorům v EU.
• Americké a kanadské akcie mají paušální provizi 1,00 EUR plus manipulační poplatek 1,00 EUR, bez procentuální složky při jakékoli velikosti objednávky.
• Opce a futures za 0,75 EUR za kontrakt jsou levnější než téměř každá evropská retailová platforma, a to na osmi derivátových burzách včetně Eurexu a CME.
• Žádný poplatek za úschovu, žádný poplatek za neaktivitu, žádný poplatek za vklad ani výběr a minimální vklad 0,01 EUR.
• Přímý přístup na trh k více než 50 burzám ve 30 zemích, takže vlastníte skutečnou kótovanou pozici, a ne syntetický obal.
• Sídlí v rámci flatexDEGIRO Bank SE, německé bance pod dohledem BaFin, s hotovostí krytou do výše 100 000 EUR německou zákonnou zárukou vkladů.
• Mateřská společnost flatexDEGIRO SE je kótovaná ve Frankfurtu pod tickerem FTK, takže kapitálová pozice, počet klientů a ziskovost se zveřejňují čtvrtletně.

Nevýhody

• Manipulační poplatek 1,00 EUR se uplatní téměř u každé objednávky, takže nákup ETF za 200 EUR stojí ještě před vším ostatním 0,5 %. DEGIRO je levné za objednávku, ne levné za investované euro.
• AutoFX směňuje každý neeurový obchod s přirážkou 0,25 % v obou směrech; alternativa Manual FX stojí 10,00 EUR + 0,25 % a vyplatí se jen u velkých konverzí.
• Roční poplatek za připojení k burze ve výši 2,50 EUR za burzu je sám o sobě zanedbatelný, ale nenápadně se sčítá u každého, kdo drží pozice na pěti nebo šesti trzích.
• Žádné zlomkové akcie ani demo účet, což vylučuje malé měsíční příspěvky a nechává začátečníky bez možnosti si obchodování vyzkoušet.
• Analytické zázemí je téměř neexistující: žádná hodnocení analytiků, žádný použitelný screener a grafické nástroje, které zdaleka nedosahují toho, co potřebuje aktivní obchodník.
• DEGIRO nevystupuje jako srážkový daňový agent, takže si němečtí a rakouští klienti daň z kapitálových výnosů přiznávají a platí sami, místo aby byla vyřešena u zdroje.

Výhody

• Americké akcie od 0,0035 USD za akcii na plánu Tiered, minimum 0,35 USD za pokyn a strop 1 % z hodnoty obchodu
• Směna měny za 0,20 bazického bodu (minimum 2 USD) — o řád levnější než 0,25–1,5 % u většiny evropských brokerů
• Zhruba 160 tržních destinací ve 36 zemích z jednoho multiměnového účtu, s 28 vypořádacími měnami
• Žádný poplatek za neaktivitu od roku 2021, plus žádný poplatek za úschovu a žádný poplatek za platformu
• Trader Workstation nabízí přes 100 typů pokynů plus vyzrálé API Python/Java/REST, které široce využívají retailoví algo obchodníci
• Mateřská společnost (IBKR) kótovaná na Nasdaqu se zveřejňovanými čtvrtletními výsledky a vlastním kapitálem kolem 21 miliard USD
• Prvotřídní licence v USA, Spojeném království, Irsku, Austrálii, Singapuru a Hongkongu, se zveřejněným odškodněním investorů pro jednotlivé subjekty
• Účet pro paper trading kopíruje živou platformu, včetně plného API

Nevýhody

• Zákaznická podpora je nejviditelnější slabinou — funguje primárně přes tikety, je pomalá a často odpovídá obecnými šablonami
• Trader Workstation má skutečně strmou křivku učení; první relace je zastrašující i pro zkušené obchodníky
• Sazebník poplatků je komplikovaný: Fixed versus Tiered, přeúčtovávané burzovní poplatky a minima pro jednotlivé burzy ztěžují predikci nákladů víc, než by měly
• Tržní data v reálném čase jsou placeným předplatným za každou burzu, takže hlavní provize podhodnocují skutečné měsíční náklady aktivních obchodníků
• Otevření účtu trvá déle a vyžaduje více dokumentů než u brokerů zaměřených na aplikace, a navigace na webu je slabá
• Spotové kryptoměny jsou dostupné jen americkým klientům prostřednictvím samostatného uspořádání; klienti z EHP místo toho dostanou futures a burzovně obchodované produkty