Betöltés …
Ez az oldal angolból készült gépi fordítás. A számadatokat, díjakat és neveket változatlanul vettük át; az angol változat a mérvadó.Az angol változat elolvasása
Kalkulátorok
Egy megtakarítási terv költségei és végső értéke az idő során.
Havonta egy végrehajtás, a díjat a befektetés előtt vonjuk le.
TER és megbízási díj levonása előtt.
Amit a bróker a megtakarítási terv minden végrehajtásáért felszámít.
A folyamatos alapköltség, amelyet évente vonnak le az alap vagyonából.
Feltételezések
Végérték
109 193 EUR
Megbízási díj és TER levonása után.
Összes költség
4167 EUR
A különbség egy megbízási díj és TER nélküli, egyébként azonos tervhez képest — a kifizetett díjak, plusz a hozam, amit ezek után már nem tudtak megtermelni.
1,5%-os megbízási díj a 0%-kal szemben
1663 EUR
Azonos hozam, azonos TER, azonos futamidő — csak a megbízási díj tér el.
| Év | Befizetés | Megbízási díj | Nyereség | Egyenleg |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 3000 EUR | 45 EUR | 33 EUR | 3033 EUR |
| 2 | 6000 EUR | 90 EUR | 241 EUR | 6241 EUR |
| 3 | 9000 EUR | 135 EUR | 636 EUR | 9636 EUR |
| 4 | 12 000 EUR | 180 EUR | 1228 EUR | 13 228 EUR |
| 5 | 15 000 EUR | 225 EUR | 2028 EUR | 17 028 EUR |
| 6 | 18 000 EUR | 270 EUR | 3048 EUR | 21 048 EUR |
| 7 | 21 000 EUR | 315 EUR | 4302 EUR | 25 302 EUR |
| 8 | 24 000 EUR | 360 EUR | 5802 EUR | 29 802 EUR |
| 9 | 27 000 EUR | 405 EUR | 7563 EUR | 34 563 EUR |
| 10 | 30 000 EUR | 450 EUR | 9601 EUR | 39 601 EUR |
| 11 | 33 000 EUR | 495 EUR | 11 930 EUR | 44 930 EUR |
| 12 | 36 000 EUR | 540 EUR | 14 569 EUR | 50 569 EUR |
| 13 | 39 000 EUR | 585 EUR | 17 535 EUR | 56 535 EUR |
| 14 | 42 000 EUR | 630 EUR | 20 846 EUR | 62 846 EUR |
| 15 | 45 000 EUR | 675 EUR | 24 524 EUR | 69 524 EUR |
| 16 | 48 000 EUR | 720 EUR | 28 589 EUR | 76 589 EUR |
| 17 | 51 000 EUR | 765 EUR | 33 064 EUR | 84 064 EUR |
| 18 | 54 000 EUR | 810 EUR | 37 973 EUR | 91 973 EUR |
| 19 | 57 000 EUR | 855 EUR | 43 340 EUR | 100 340 EUR |
| 20 | 60 000 EUR | 900 EUR | 49 193 EUR | 109 193 EUR |
Megjegyzés: Ezek a kalkulátorok kizárólag tájékoztató jellegűek, és nem minősülnek befektetési tanácsadásnak. A Brokaro tartalmai kizárólag tájékoztatási célt szolgálnak, és nem minősülnek befektetési, jogi vagy adótanácsadásnak.
A terv hónapról hónapra kerül kiszámításra. Először a tranzakciós díjat vonják le a befizetésből — csak a maradék kerül befektetésre, pontosan úgy, mint egy valódi végrehajtásnál. Ezután az egyenleg az effektív havi kamatlábbal kamatozik, amelyben a TER-t már levonták az éves hozamból.
Képlet
Havonta befektetett összeg = befizetés − tranzakciós díj; egyenleg = előző egyenleg × (1 + i) + befektetett összeg, ahol i = (1 + hozam − TER)^(1/12) − 1
Az összes költség kiszámításához ugyanezt a tervet másodszor is lefuttatják, tranzakciós díj és TER nélkül. A két végérték közötti különbség a díjak teljes kárát mutatja, mert magában foglalja azt a hozamot is, amelyet minden levont összeg már nem termelhetett meg. Az 1,5% és a 0% összehasonlítása állandó értéken tartja a hozamot, a TER-t és a futamidőt, és kizárólag a tranzakciós díjat változtatja.
Hogy mely brókerek kínálnak végrehajtási díj nélküli megtakarítási terveket, és milyen feltételekkel, azt az egyes elemzések tartalmazzák — az akciós feltételek gyakran időben korlátozottak, vagy minimális befizetéshez kötöttek.