Admirals (Admiral Markets) vs eToro — który broker jest lepszy?

Zalety

• Prawdziwe posiadanie akcji i ETF-ów dzięki Invest.MT5 — około 4800 spółek notowanych i ponad 200 ETF-ów już od 0,02 USD za akcję przy minimum 1,00 USD, bez opłaty za przechowywanie aktywów czy za platformę.
• Zero.MT5 wycenia FX od 0,0 pipsa plus prowizja od 3,00 USD za lot za stronę (6,00 USD w obie strony), spadająca w kierunku 1,80 USD za stronę przy wysokim wolumenie.
• Opłata za nieaktywność wynosi tylko 10 EUR miesięcznie i jest naliczana dopiero po 24 miesiącach braku aktywności, a przy tym tylko wtedy, gdy saldo jest dodatnie — jedne z najbardziej wyrozumiałych warunków dotyczących nieaktywnych rachunków wśród brokerów CFD.
• Cztery istotne licencje: FCA 595450 (FSCS do 85 000 GBP), CySEC 201/13, ASIC 410681 i FSCA FSP 51311, a także regionalne podmioty w Jordanii (JSC 1/3/01970/21), Kenii (CMA 178) i na Seszelach (FSA SD073).
• MetaTrader Supreme Edition jest darmowy i naprawdę użyteczny — mini terminal, macierz korelacji, dane sentymentu i analizy Trading Central wbudowane w standardowe MT4 i MT5.
• Oferta analityczna jest ponadprzeciętna jak na tej wielkości brokera: wiadomości Dow Jones, analiza techniczna Trading Central oraz wskaźniki sentymentu Acuity, a do tego kurs Zero to Hero i rozbudowany program webinarów.
• Dziewięć walut bazowych, w tym EUR, GBP, CHF, PLN, HUF i CZK, z jedną bezpłatną wypłatą na metodę płatności w każdym miesiącu kalendarzowym.

Wady

• Wsparcie działa wyłącznie w godzinach biurowych w dni robocze, bez dyżuru w weekendy — realna luka dla każdego, kto w sobotę utrzymuje pozycje w CFD na kryptowaluty.
• Estońska licencja firmy inwestycyjnej została wycofana w kwietniu 2026 roku w trakcie restrukturyzacji, a klienci z EOG zostali przeniesieni do podmiotu cypryjskiego, gdzie rekompensata jest ograniczona do 20 000 EUR, zamiast brytyjskich 85 000 GBP.
• Opłata za przewalutowanie w wysokości 0,3% jest naliczana zawsze, gdy waluta instrumentu różni się od waluty rachunku, co po cichu narasta w przypadku portfela amerykańskich akcji finansowanego w euro.
• Bezpłatna jest tylko pierwsza wypłata na daną metodę płatności w każdym miesiącu kalendarzowym; opłata za kolejne wypłaty zależy od metody i nie jest podana jako jedna konkretna kwota.
• Doświadczenie użytkownika jest tu ukształtowane przez MetaTrader. Jeśli MT5 wydaje się przestarzały, własna platforma Admirals Platform jest lżejszym dodatkiem, a nie prawdziwą alternatywą.
• Brak opcji, brak obligacji, brak funduszy inwestycyjnych i brak kontraktów futures notowanych na giełdzie — oferta jest szeroka w obrębie CFD i akcji, ale na tym się kończy.

Zalety

• CopyTrader to najbardziej dojrzały produkt copy tradingowy w Europie: brak dodatkowej opłaty ponad standardowe koszty transakcyjne, minimum 200 USD na jednego kopiowanego tradera oraz możliwość kopiowania jednocześnie do 100 traderów.
• Notowana na Nasdaq od maja 2025 roku pod tickerem ETOR, co wymusza kwartalne, audytowane ujawnianie danych, którego większość brokerów detalicznych nigdy nie publikuje.
• Licencjonowana przez FCA (583263), CySEC (109/10), ASIC (491139), MAS (CMS101824) oraz SEC (8-70212) — naprawdę wielojurysdykcyjny zestaw licencji, a nie pojedyncza licencja offshore.
• Ponad 300 ETF-ów bez prowizji eToro oraz inwestowanie ułamkowe od 10 USD, dzięki czemu małe miesięczne wpłaty nie giną w minimalnych wielkościach zleceń.
• Opłata za nieaktywność została zniesiona w 2026 roku; utrzymywanie nieaktywnego rachunku nic już nie kosztuje.
• Ponad 150 kryptoaktywów przechowywanych jako rzeczywiste monety na rachunku inwestycyjnym, a nie wyłącznie jako CFD, z możliwością przelania monet do portfela eToro Money za opłatą 2%.
• Rachunek demo obejmuje wszystkie ponad 11 000 instrumentów i każdą funkcję platformy, co czyni go użyteczną próbą generalną, a nie okrojoną zabawką.

Wady

• Przewalutowanie kosztuje 0,75% w każdą stronę między europejskim rachunkiem w walucie lokalnej a USD, przed zniżkami Club, których wysokość własne strony eToro podają różnie — dla brokera, którego podstawowy produkt jest denominowany w USD, to właśnie ta liczba jest najbardziej potrzebna.
• Zlecenia na akcje kosztują 1–2 USD w większości krajów. Przy miesięcznym zleceniu oszczędnościowym na 200 EUR oznacza to obciążenie rzędu 0,5–1,0% jeszcze przed jakimkolwiek kosztem przewalutowania, co jest drogie w porównaniu z Trading 212 czy XTB, gdzie koszt wynosi zero.
• Kryptowaluty kosztują 1,00% od pozycji dla członków poziomu Bronze, Silver i Gold — opłata naliczana jest zarówno przy wejściu, jak i przy wyjściu z pozycji. Realne obniżki widać dopiero od poziomu Platinum wzwyż.
• Brak notowanych na giełdzie opcji lub kontraktów futures poza podmiotem amerykańskim, brak pojedynczych obligacji i brak funduszy inwestycyjnych. Oferta jest szeroka w ujęciu klas aktywów, ale płytka w ramach każdej z nich.
• Wypłaty z rachunku w USD kosztują 5 USD, przy minimum 30 USD; opłaty unikają wyłącznie rachunki w walucie lokalnej (EUR, GBP, DKK).
• Wsparcie działa wyłącznie przez czat i zgłoszenia (ticket), bez ogólnej linii telefonicznej dla klientów detalicznych, a priorytetowa obsługa zależy od poziomu Club — więc najmniejsze rachunki otrzymują najwolniejszą obsługę.