Bitstamp vs Wealthsimple Trade — który broker jest lepszy?

Zalety

• Nieprzerwane działanie od 2011 roku — najdłuższa nieprzerwana historia spośród giełd kryptowalut, obejmująca każdy cykl upadków, jakie przeszła branża
• Od czerwca 2025 roku w całości własność notowanej na Nasdaq Robinhood Markets, Inc. (HOOD), która składa do SEC audytowane skonsolidowane sprawozdania finansowe — poziom przejrzystości niedostępny u żadnej niezależnej platformy kryptowalutowej
• Pierwsza giełda autoryzowana jako dostawca usług w zakresie kryptoaktywów w ramach MiCA w Luksemburgu (licencja CSSF N00000003), paszportowana na cały EOG, obok licencji instytucji płatniczej CSSF zabezpieczającej środki fiducjarne
• Licencja wielostronnej platformy obrotu (MTF) w ramach MiFID w Słowenii, przyznana w październiku 2024 roku, co stanowi rzeczywiście wyższy próg regulacyjny niż samo MiCA i stanowi podstawę regulowanej platformy instrumentów pochodnych w UE
• Ponad 50 licencji i rejestracji na całym świecie, w tym rejestracja FCA (FRN 978690), nowojorski BitLicense oraz licencja MAS PS20200667 w Singapurze
• Bezpłatne wpłaty przez każdy główny kanał płatności fiat, wypłaty SEPA za EUR 3, Faster Payments za GBP 2 oraz bezpłatny ACH — finansowanie konta jest tanie i w pełni jawne
• Prowizja od stakingu w wysokości 15% dla ETH i ADA, niższa niż 20% u Kraken i 35% u Coinbase
• Brak dźwigni detalicznej w całej ofercie — strukturalna decyzja, która eliminuje pojedyncze największe źródło strat detalicznych w krypto

Wady

• Opłaty w najniższym progu — 0,30% maker i 0,40% taker — są trzy do czterech razy wyższe niż pobierają Binance i Bybit na rynku spot, i poprawiają się dopiero po przekroczeniu USD 10 000 30-dniowego wolumenu
• Opłata Instant Service w wysokości 4% za zakupy kartą, Apple Pay, Google Pay i PayPal nakłada się na spread już wliczony w podawaną cenę — to mniej więcej dziesięciokrotność kosztu tej samej transakcji na Bitstamp Pro
• Celowo wąskie uniwersum notowań, około 100–160 aktywów wobec około 500 na Binance, niemal bez pokrycia projektów wczesnej fazy czy niszowych
• Brak opcji, copy tradingu i dźwigni detalicznej, a instrumenty pochodne ograniczają się do platformy kontraktów futures perpetual dostępnej wyłącznie dla traderów zaawansowanych i instytucjonalnych, zamkniętej dla klientów z USA
• Research i edukacja są najskromniejsze spośród głównych regulowanych giełd — podstawowa sekcja edukacyjna i niewiele istotnych komentarzy rynkowych
• Włamanie z 2015 roku kosztowało około 19 000 BTC, a błyskawiczny krach z maja 2019 roku, który sprowadził cenę Bitstamp z około USD 7900 do USD 6200 w pół godziny, wywołał likwidacje na platformach korzystających z niej jako ceny referencyjnej

Zalety

• CAD 0 prowizji od kanadyjskich i amerykańskich akcji oraz ETF-ów, a także USD 0 za kontrakt opcji na akcje i ETF-y na każdym poziomie, wliczając bezpłatny przydział (assignment)
• Kontrakty terminowe za USD 1 za kontrakt z darmowymi danymi rynkowymi w czasie rzeczywistym dla kontraktów terminowych — żaden kanadyjski konkurent nie oferuje takiego połączenia
• CAD 0 za wytransferowanie rachunku na zewnątrz, podczas gdy Questrade, Qtrade i banki pobierają CAD 150
• Najwyżej oceniana aplikacja brokerska w Kanadzie — 4,6 w App Store przy około 130 000 ocen — z darmowymi notowaniami strumieniowymi w czasie rzeczywistym dla każdego
• Handel 24/5 kwalifikującymi się amerykańskimi akcjami i ETF-ami oraz 24/7 złotem i kryptowalutami — najdłuższe godziny handlu dostępne w Kanadzie
• Margin na poziomie prime + 0,5% na Core i prime − 0,5% na Generation, wyraźnie poniżej dużych banków
• Regulowany przez CIRO, z ochroną CIPF do CAD 1 000 000 na kategorię rachunku, wspierany przez Power Corporation of Canada z udziałem 52,4%
• Odsetki od salda na rachunku bieżącym w wysokości od 1,25% do 2,25% w zależności od poziomu, wobec faktycznie 0% od nieulokowanej gotówki u większości brokerów

Wady

• Przewalutowanie CAD/USD w wysokości 1,5% jest takie samo jak u Questrade. Rachunek w USD (CAD 10 miesięcznie na poziomie Core, bezpłatny na poziomie Premium od CAD 100 000) eliminuje je przy samych transakcjach na rynku amerykańskim, ale nie przy CAD, które się na niego przewalutowuje — to nadal kosztuje 1,5% za transakcję poniżej CAD 10 000 i spada do 0% dopiero od CAD 100 000; drugim sposobem obejścia jest journalling za CAD 9,95
• Kryptowaluty kosztują 2,0% za transakcję na poziomie Core — pełny obrót to 4% — a reklamowane 0,05% wymaga wolumenu CAD 10 milionów w ciągu 30 dni; staking zabiera 30% nagród przed opłatami walidatora
• Brak obligacji, brak GIC i brak funduszy inwestycyjnych w jakiejkolwiek części rachunku do samodzielnego inwestowania, więc alokację instrumentów dłużnych trzeba budować wyłącznie z ETF-ów
• Brak platformy desktopowej, brak głębokości rynku Level 2, brak API i brak konta demonstracyjnego (paper trading); zaplecze analityczne to wiadomości i podstawowe wykresy, a nie skanery rynku i pokrycie analityków
• Same aktywa kryptowalutowe pozostają poza ochroną CIPF i są przechowywane powierniczo (in trust) — objęte ochroną jest wyłącznie saldo gotówkowe na rachunku kryptowalutowym, a przywoływane ubezpieczenie przechowywania na zimno to USD 75 milionów na partnera powierniczego, a nie na klienta
• Realne korzyści są dostępne dopiero od sald CAD 100 000 i CAD 500 000, więc cena, jaką faktycznie płaci małe konto, to najmniej atrakcyjna wersja oferty