Dukascopy Bank vs FP Markets — który broker jest lepszy?

Zalety

• Licencjonowany przez FINMA zarówno jako bank, jak i jako firma inwestycyjna — pełny szwajcarski nadzór bankowy, wymogi kapitałowe i obowiązki audytowe, a nie zezwolenie brokera CFD
• Ochrona depozytów esisuisse do 100 000 CHF na klienta w odniesieniu do sald gotówkowych, czyli pięć razy więcej niż rekompensata w wysokości 20 000 EUR oferowana przez większość brokerów z UE
• SWFX Swiss FX Marketplace to prawdziwy ECN z widoczną głębokością rynku, gdzie spready EUR/USD zaczynają się od 0,1 pipsa, a prowizja jest naliczana osobno i w przejrzysty sposób
• JForex 4 to jedna z najbardziej rozbudowanych platform detalicznych dostępnych na rynku: około 270 wskaźników, Java'owe API do budowy strategii, historyczne dane tickowe do backtestów oraz głębokość rynku
• Dostęp do API FIX dla rachunków powyżej około 100 000 USD, przy czym Java'owe API JForex jest dostępne przy każdej wielkości rachunku — instytucjonalna łączność oferowana przy detalicznych wielkościach rachunku
• Drabinka prowizji wolumenowych jest w pełni opublikowana i poprawia się w zależności od dowolnego z trzech kryteriów — wpłaty netto, kapitału rachunku lub 30-dniowego wolumenu obrotu — dzięki czemu nagradza zarówno kapitał, jak i aktywność transakcyjną
• Strona bankowa jest prawdziwa: rachunki wielowalutowe, IBAN, karty i bankowość elektroniczna funkcjonują obok rachunku transakcyjnego w ramach jednej szwajcarskiej licencji
• Wejście od 100 USD na rachunku JForex ECN, dzięki czemu dostęp do szwajcarskiego kontrahenta bankowego nie jest zablokowany za saldem sześciocyfrowym

Wady

• Wypłaty przelewem bankowym są wyceniane w zależności od waluty i kanału — od 2,3 EUR w systemie SEPA do 20 EUR, od 19 USD do 35 USD, a nominalnie znacznie więcej w walutach mniej popularnych, takich jak 5 500 HUF czy 2 500 JPY — a wypłaty kartą dokładają 1,5 EUR plus 2,5%; przesyłanie gotówki jest zdecydowanie najsłabszym elementem tabeli opłat
• Przewalutowania gotówki — wymiany, wpłaty, wypłaty, przelewy — są obciążane marżą 0,05%–1,00% powyżej kursu spot w zależności od kwoty, przy czym mniejsze konwersje trafiają na najbardziej niekorzystny koniec skali; zyski, straty i prowizje w walucie innej niż waluta bazowa rachunku są przeliczane za stałą opłatą 0,5% w banku szwajcarskim (0,1% w podmiocie łotewskim), więc trader wielowalutowy płaci tę opłatę wielokrotnie
• JForex 4 ma naprawdę stromą krzywą uczenia się, a Dukascopy publikuje niewiele uporządkowanych materiałów edukacyjnych dla początkujących, które mogłyby to złagodzić
• Brak notowanych na giełdzie opcji, brak rozliczanych giełdowo kontraktów terminowych i brak faktycznego posiadania akcji — wszystko poza spotowym FX to CFD, w którym kontrahentem jest Dukascopy
• Rachunki MT4 i MT5 wymagają 1 000 USD zamiast 100 USD potrzebnych do otwarcia rachunku JForex ECN, a przy tym oferują znacznie węższą listę instrumentów
• Fizyczne złoto jest obciążane opłatą 1,5% rocznie, a aktywa kryptowalutowe poddane kwarantannie opłatą 2 000 CHF co sześć miesięcy — nietypowe opłaty, które łatwo przeoczyć w dokumencie PDF z tabelą opłat

Zalety

• Konto Raw przy 3 USD za lot za stronę, ze spreadem EUR/USD mierzonym na poziomie 0,1 pipsa i GBP/USD na poziomie 0,1 — konkurencyjnie na głównych parach
• Najszersza oferta platform w swojej grupie porównawczej: MT4, MT5, cTrader, TradingView, Iress Trader/ViewPoint, Iress Investor oraz WebTrader na jednym koncie
• Iress zapewnia prawdziwy bezpośredni dostęp do rynku z pełną głębokością na siedmiu giełdach oraz opublikowanymi prowizjami dla każdej giełdy, już od 0,06% na ASX
• Brak opłaty za przechowywanie papierów wartościowych i brak jakiejkolwiek opłaty za prowadzenie rachunku na MetaTrader czy Iress Investor; podmiot CySEC obecnie nie pobiera opłaty za uśpienie rachunku, a australijskie warunki nie przewidują opłaty za nieaktywność
• Dwanaście walut bazowych, w tym CHF, a także subkonta pozwalające oddzielnie prowadzić salda w USD, EUR i GBP oraz unikać przewalutowania
• Wielojęzyczne wsparcie 24/7, które zbiorcze opinie użytkowników konsekwentnie opisują jako szybkie, pomocne i cierpliwe
• Licencja ASIC nr 286354 posiadana od 2005 roku, obok licencji CySEC 371/18 — naprawdę długa historia działania jak na brokera CFD
• Otwarcie konta zajmuje 10–15 minut i zwykle jest zatwierdzane tego samego dnia, już od minimalnej wpłaty 100 AUD na MetaTrader

Wady

• Brak opcji w jakiejkolwiek formie — giełdowych, OTC czy CFD — więc traderzy opcji potrzebują drugiego brokera
• Rekompensata dla inwestorów istnieje wyłącznie dla klientów z EOG pod CySEC (20 000 EUR); klienci ASIC, FSCA i Seszeli nie otrzymują żadnej, a międzynarodowa strona jest prowadzona przez spółkę zarejestrowaną w Saint Lucia, bez nadzoru ostrożnościowego
• Strona Iress wiąże się z kosztami, których klienci MetaTrader nigdy nie widzą: 85 AUD miesięcznie za Iress Trader/ViewPoint, chyba że handluje się wystarczająco dużo, 25 AUD miesięcznie za dane rynkowe ASX na żywo oraz dopłaty przy wpłatach kartą w wysokości 1,6–3,18%
• Oferta instrumentów o stałym dochodzie i surowców jest symboliczna: dwa CFD na obligacje i dwanaście CFD na surowce, znacznie mniej niż u konkurentów oferujących ich dziesiątki
• Spółka prywatna, bez publicznych sprawozdań finansowych, licencji bankowej czy notowania na giełdzie, więc sytuacji kapitałowej grupy nie da się niezależnie zweryfikować
• Powtarzające się publiczne skargi, utrzymujące się do połowy 2026 roku, dotyczące trudności z wypłatami, sporów o zyski oraz braku przejrzystości w zakresie ograniczeń na koncie