Plus500 vs XTB — który broker jest lepszy?

Zalety

• Aplikacja mobilna jest najlepsza w tym zestawieniu — szybka, przejrzysta, dobrze zaprojektowana i konsekwentnie znajduje się wśród najwyżej ocenianych aplikacji transakcyjnych w obu sklepach, co potwierdza średnia ocena na Trustpilocie na poziomie około 4,2 z niemal 20 000 recenzji
• Zero prowizji na każdym instrumencie CFD: brak opłaty za transakcję, brak opłaty za wpłatę i brak opłaty za wypłatę po stronie Plus500
• Licencje FCA (FRN 509909), ASIC (AFSL 417727), MAS (CMS100648-1), CIRO w Kanadzie oraz CFTC/NFA w USA, przy czym Plus500 Ltd jest notowana na Londyńskiej Giełdzie Papierów Wartościowych i publikuje audytowane sprawozdania finansowe
• Otwarcie konta faktycznie zajmuje 10–30 minut dzięki elektronicznej weryfikacji tożsamości, a minimum USD 100 czyni je dostępnym
• Najszersza oferta metod finansowania spośród trzech omawianych tu brokerów — karty, SEPA i przelew bankowy, PayPal, Skrill, Apple Pay i Google Pay
• Dostępne rachunki bez swapów zgodne z zasadami szariatu, wycenione w przejrzysty sposób na USD 2–30 dziennie, w zależności od wielkości pozycji
• Darmowe gwarantowane zlecenia stop na wielu instrumentach, rozliczane wyłącznie poprzez szerszy spread, a nie osobną premię

Wady

• Opłata za brak aktywności w wysokości do USD 10 miesięcznie uruchamia się już po trzech miesiącach bez zalogowania — nie po trzech miesiącach bez transakcji. Trzy miesiące nieaktywności to normalne, zdrowe zachowanie, a pobieranie za nie opłaty jest nie do obrony
• Brak MetaTradera 4 lub 5, brak cTradera, brak integracji z TradingView i brak API, więc traderzy algorytmiczni, użytkownicy EA i każdy, kto ma już wypracowany warsztat analizy wykresów, są całkowicie odcięci
• Plus500 nie publikuje tabeli spreadów. Koszty są widoczne wyłącznie wewnątrz platformy, co czyni niezależne porównanie kosztów z IG czy CMC praktycznie niemożliwym, zanim zasili się konto
• Analizy są niemal nieobecne — kalendarz ekonomiczny, podstawowe dane o nastrojach rynkowych i alerty cenowe, bez pokrycia analitycznego, bez skanerów rynku i bez istotnego zewnętrznego serwisu informacyjnego
• Około 2 800 instrumentów CFD wobec 12 029 u CMC i 17 000 u IG, bez obligacji, funduszy, spread bettingu i giełdowych opcji dla klientów CFD
• Ujawniona historia regulacyjna: kara FCA w wysokości GBP 205 128 z 2012 roku za nieprawidłowe raportowanie transakcji, zarządzone przez FCA w 2015 roku zamrożenie brytyjskich kont na czas kontroli AML oraz ugoda z belgijskim FSMA w wysokości EUR 550 000 z 2017 roku

Zalety

• xStation 5 to najlepsza platforma w segmencie bez prowizji - prawdziwy skaner rynku, mapa cieplna rynku, dane o nastrojach, kalendarz ekonomiczny i serwis informacyjny w jednym środowisku pracy, dostępne w wersji webowej, desktopowej i mobilnej niemal z identycznym zestawem funkcji.
• Prawdziwe akcje i ETF-y bez prowizji do 100 000 EUR obrotu w miesiącu kalendarzowym; powyżej tego progu opłacie 0,2% z minimum 10 EUR podlega wyłącznie nadwyżka.
• Zupełny brak minimalnego depozytu, a do tego akcje ułamkowe, dzięki czemu miesięczny plan oszczędnościowy można zacząć od niemal dowolnej kwoty.
• Notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie od 2016 roku pod symbolem XTB, z audytowanymi sprawozdaniami finansowymi i licencją KNF utrzymywaną nieprzerwanie od 2005 roku.
• Spready na EUR/USD wynoszące średnio około 0,9 pipsa na koncie Standard bez osobnej prowizji od transakcji walutowych - konkurencyjnie jak na model oparty wyłącznie na spreadzie.
• Wsparcie jest naprawdę wielokanałowe, łącznie z infolinią telefoniczną, z zespołami obsługującymi w lokalnych językach na głównych rynkach europejskich - to realny wyróżnik na tle brokerów-aplikacji oferujących wyłącznie czat.
• Aplikacja mobilna zachowuje narzędzia analityczne zamiast je okrajać, dzięki czemu wykresy i skanowanie rynku faktycznie działają poza biurkiem.

Wady

• Opłata za przewalutowanie w wysokości 0,5% (0,8% w weekendy i święta państwowe) obowiązuje zawsze, gdy waluta instrumentu różni się od waluty konta. W przypadku inwestora w EUR kupującego akcje amerykańskie jest naliczana przy wejściu i ponownie przy wyjściu, i wielokrotnie przewyższa prowizję, którą zastępuje.
• Miesięczna opłata za nieaktywność w wysokości 10 EUR uruchamia się po 365 dniach bez transakcji i 90 dniach bez wpłaty - opłata, którą zarówno Trading 212, jak i eToro już zniosły.
• Cztery ujawnione działania regulacyjne od 2018 roku: kara KNF w wysokości 9,9 mln PLN za asymetryczny poślizg cenowy (2018), kara AMF w wysokości 300 000 EUR za naruszenia zgodności i wprowadzającą w błąd reklamę (2021), brazylijski nakaz wstrzymania działalności wydany przez CVM (2023) oraz kara KNF w wysokości 20 mln PLN za naruszenia MiFID II dotyczące sprzedaży CFD (2026).
• Brak kontraktów terminowych notowanych na giełdzie, brak pojedynczych obligacji i brak funduszy inwestycyjnych otwartych. Opcje istnieją, ale to tylko około 140 kontraktów na akcje i ETF-y z USA, bez opublikowanej ogólnej ceny za kontrakt.
• W podmiocie cypryjskim wypłaty poniżej 100 EUR kosztują 10 EUR - to 10% potrącenia przy wypłacie 99 EUR, co karze dokładnie te małe rachunki, które przyciąga polityka braku minimalnego depozytu. Podmiot polski, do którego trafia większość klientów z EOG, nie pobiera nic.
• Podmiot z Belize (XTB International Limited, licencja FSC 000302/438) to offshore'owa licencja trzeciego poziomu (tier 3) z istotnie słabszymi możliwościami dochodzenia roszczeń niż w przypadku podmiotu polskiego czy brytyjskiego. Sprawdź, do jakiego podmiotu jesteś przypisany.