DEGIRO vs Interactive Brokers — qual corretora é melhor?

Vantagens

• As operações da ETF Core Selection custam 0 EUR de comissão mais a comissão de tratamento de 1,00 EUR - entre a execução de ETF mais barata disponível para investidores de retalho na UE.
• As ações dos EUA e do Canadá custam 1,00 EUR de comissão mais 1,00 EUR de tratamento, fixo, sem qualquer componente percentual seja qual for o valor da ordem.
• Opções e futuros a 0,75 EUR por contrato batem quase todas as plataformas de retalho europeias, em oito bolsas de derivados, incluindo a Eurex e a CME.
• Sem comissão de custódia, sem comissão de inatividade, sem comissão de depósito ou levantamento, e com um depósito mínimo de 0,01 EUR.
• Acesso direto ao mercado em mais de 50 bolsas em 30 países, pelo que é dono da linha cotada real, e não de um wrapper sintético.
• Está alojada na flatexDEGIRO Bank SE, um banco alemão supervisionado pela BaFin, com o dinheiro coberto até 100.000 EUR pela garantia legal de depósitos alemã.
• A empresa-mãe flatexDEGIRO SE está cotada em Frankfurt sob o código FTK, pelo que a posição de capital, o número de clientes e a rentabilidade são publicados trimestralmente.

Desvantagens

• A comissão de tratamento de 1,00 EUR incide em quase todas as ordens, pelo que uma compra de ETF de 200 EUR custa 0,5 % antes de qualquer outra coisa. A DEGIRO é barata por ordem, não barata por euro investido.
• O AutoFX converte cada operação fora do euro com uma margem de 0,25 % em ambos os sentidos; a alternativa Manual FX custa 10,00 EUR + 0,25 % e só compensa em conversões de grande valor.
• A comissão de conectividade anual de 2,50 EUR por bolsa é insignificante isoladamente, mas acumula-se discretamente para quem detém posições em cinco ou seis mercados.
• Sem ações fracionadas e sem conta de demonstração, o que exclui pequenas contribuições mensais e não deixa aos principiantes forma alguma de praticar.
• A investigação é quase inexistente: sem recomendações de analistas, sem filtro (screener) utilizável, e com gráficos que ficam bem aquém do que um trader ativo precisa.
• A DEGIRO não atua como agente de retenção na fonte, pelo que os clientes alemães e austríacos declaram e pagam eles próprios o imposto sobre mais-valias, em vez de o terem tratado na fonte.

Vantagens

• Ações dos EUA a partir de USD 0,0035 por ação no plano Tiered, com um mínimo de USD 0,35 por ordem e um limite de 1 % do valor da operação
• Conversão cambial a 0,20 pontos base (mínimo USD 2) — uma ordem de grandeza mais barata do que os 0,25 %–1,5 % da maioria dos corretores europeus
• Cerca de 160 destinos de mercado em 36 países a partir de uma única conta multidivisa, com 28 moedas de liquidação
• Sem comissão de inatividade desde 2021, além de sem comissão de custódia e sem comissão de plataforma
• A Trader Workstation oferece mais de 100 tipos de ordens, além de uma API madura em Python/Java/REST, amplamente utilizada por traders algorítmicos de retalho
• Empresa-mãe cotada na Nasdaq (IBKR), com demonstrações financeiras trimestrais publicadas e cerca de USD 21 mil milhões de capital próprio
• Licenças de topo nos EUA, no Reino Unido, na Irlanda, na Austrália, em Singapura e em Hong Kong, com compensação ao investidor divulgada por entidade
• A conta de simulação (paper trading) reproduz a plataforma real, incluindo a API completa

Desvantagens

• O apoio ao cliente é o ponto fraco de destaque — assente em tickets, lento, e frequentemente respondido com modelos-padrão genéricos
• A Trader Workstation tem uma curva de aprendizagem genuinamente acentuada; a primeira sessão é intimidante mesmo para traders experientes
• A tabela de comissões é complicada: Fixed versus Tiered, comissões de bolsa repercutidas e mínimos por bolsa tornam a previsão de custos mais difícil do que deveria ser
• Os dados de mercado em tempo real são uma subscrição paga por bolsa, pelo que as comissões anunciadas subestimam o custo mensal real para traders ativos
• A abertura de conta é mais demorada e exige mais documentos do que em corretores centrados na aplicação móvel, e a navegação do site é fraca
• As criptomoedas à vista só estão disponíveis para clientes dos EUA através de um acordo separado; os clientes do EEE têm, em vez disso, futuros e produtos transacionados em bolsa