FP Markets

لا تملك FP Markets جدول رسوم واحدًا، بل ثلاثة، ومعرفة أيها ينطبق عليك هو جوهر اللعبة كلها.

فوركس وعقود مقابل الفروقات عبر MetaTrader. حسابان: Standard بفوارق سعرية تبدأ من 1.0 نقطة (pip) دون عمولة، وRaw بفوارق تبدأ من 0.0 نقطة بالإضافة إلى USD 3 لكل لوت لكل جانب (USD 6 ذهابًا وإيابًا). قاست اختبارات مستقلة في يوليو 2026 فوارق نموذجية بلغت 0.1 نقطة على EUR/USD، و0.1 على GBP/USD، و0.2 على AUD/USD، و0.3 على USD/CAD، و0.4 على USD/JPY. لذلك تبلغ تكلفة صفقة ذهاب وإياب على EUR/USD بحجم لوت قياسي على Raw نحو USD 7 شاملة كل شيء. هذا جيد، لكنه ليس الأكثر تنافسية في السوق — تعرض IC Markets وPepperstone 0.0 نقطة على العملات الرئيسية، وتفرض Fusion Markets USD 2.25 لكل لوت. عقود المؤشرات مقابل الفروقات فارق سعري فقط، مع قياس S&P 500 عند 0.4 نقطة وEuro Stoxx 50 عند 1.6. عقود الأسهم مقابل الفروقات على MetaTrader تُفرض بـ USD 0.02 لكل سهم بحد أدنى USD 2.

عقود Iress DMA مقابل الفروقات. جدول مختلف تمامًا، بحسب كل بورصة، مُسعَّر لكل جانب:

عقود العقود الآجلة مقابل الفروقات تكلف USD 15 لكل عقد لكل جانب على E-mini S&P 500 وNasdaq 100، وEUR 15 على DAX وEuro Stoxx 50، وAUD 15 على SPI 200 وUSD 17.50 على مؤشر Nikkei المُقوَّم بـ USD. تُحتسَب تكلفة التمويل بمعدل FP Markets الأساسي زائد 3.0% للعملاء الأفراد وزائد 2.0% لعملاء الجملة (wholesale) أو العملاء المحترفين. هاتان الفئتان فقط من Iress متاحتان — لا يوجد سلّم أرصدة يشتري معدلًا أرخص، وكلاهما يُفتح برصيد AUD 1,000.

الأسهم الحقيقية على ASX، المتاحة عبر الكيان الأسترالي، تكلف 0.11% بحد أدنى AUD 14.95، أو 0.08% دون حد أدنى على حساب بدون رافعة مالية.

ثم هناك تكاليف المنصات. MetaTrader مجانية. Iress Trader / ViewPoint تكلف AUD 85 شهريًا شاملة الضريبة (GST)، ويُلغى الرسم إذا تداولت خمس عشرة مرة أو حققت AUD 150 من العمولة الشهرية؛ ViewPoint Essential وIress Mobile مجانيان. بيانات ASX اللحظية تكلف AUD 25 شهريًا، تُسترَد عند AUD 50 من العمولة؛ البيانات المتأخرة مجانية. لا توجد رسوم حفظ في أي مكان. وتتوقف رسوم عدم النشاط على الكيان. فـ FP Markets Ltd، الكيان المسجَّل في سانت لوسيا الذي يشغّل الموقع الدولي والموقع السويسري، تفرض USD 10 شهريًا (أو ما يعادلها بعملة الحساب) على الحساب الخامل الذي فيه أموال متاحة؛ ويُعدّ الحساب خاملًا بعد 90 يومًا متواصلة دون تداول، أو دون مراكز مفتوحة، أو دون إيداعات أو سحوبات، أو دون تسجيل دخول إلى منصة التداول. ويتوقف الرسم بمجرد بلوغ الرصيد الصفر ولا يجعل الرصيد سالبًا أبدًا. ولدى كيان CySEC يبلغ رسم الخمول حاليًا EUR 0 حتى إشعار آخر، ولا تتضمن شروط الحساب الحالية للكيان الأسترالي ولا نشرات PDS ولا FSG ولا Key Policies أي رسم عدم نشاط.

تعمل FP Markets منذ 2005، وهو أمر ذو دلالة حقيقية في قطاع تصف فيه عادةً علامات عمرها خمس سنوات نفسها بأنها "راسخة". واحد وعشرون عامًا ودورات سوق متعددة دليل حقيقي على الاستمرارية التشغيلية.

خريطة التراخيص، كما وردت من صفحة مجموعة FP Markets نفسها:

• First Prudential Markets Pty Ltd — ترخيص ASIC AFS رقم 286354 (أستراليا). إشراف من الدرجة الأولى، فصل أموال العملاء، متطلبات رأس مال، تدقيق خارجي وتسوية نزاعات عبر AFCA — لكن لا يوجد صندوق تعويض يغطي هذا العمل: مخطط التعويض كملاذ أخير (Compensation Scheme of Last Resort)، الساري منذ 2 أبريل 2024، يدفع حتى AUD 150,000 فقط على قرارات AFCA غير المسددة في قطاعات لا تشمل تداول عقود الفروقات والفوركس.
• First Prudential Markets Ltd — ترخيص CySEC رقم 371/18 (قبرص). يسجّل عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية بما في ذلك ألمانيا والنمسا. صندوق ICF القبرصي يغطي العملاء المؤهلين حتى EUR 20,000 — وهو الكيان الوحيد لدى FP Markets المرتبط بتعويض قانوني.
• FP Markets (Pty) Ltd — FSCA FSP 50926 (جنوب أفريقيا).
• First Prudential Markets Limited — هيئة FSA سيشل SD 130. لا يوجد مخطط تعويض.
• ترخيص هيئة أسواق رأس المال الكينية رقم 193.
• FP Markets Ltd — مسجلة في سانت لوسيا، رقم 2025-00853. هنا ينبغي على القارئ الصادق أن يتمهل: تسجيل IBC في سانت لوسيا هو تسجيل شركة، وليس ترخيص خدمات مالية. لا يحمل أي إشراف احترازي ولا متطلبات رأس مال ولا مخطط تعويض. يذكر الموقع الدولي لـ FP Markets أنه يُدار من قبل هذا الكيان، مما يجعله الطرف المقابل الافتراضي للعملاء خارج الولايات القضائية المرخَّصة.

هيكليًا، أموال عملاء التجزئة مفصولة عن أموال الشركة في ما تصفه FP Markets بأنها بنوك رائدة، وتنطبق حماية الرصيد السلبي عبر جميع الكيانات، والحسابات المالية للمجموعة مدقَّقة خارجيًا. يكشف تحذير المخاطر الخاص بـ FP Markets أن 72.5% من حسابات مستثمري التجزئة لديها تخسر المال في تداول عقود الفروقات.

الثغرات هي المعتادة بالنسبة لوسيط عقود فروقات (CFD) خاص: لا إدراج في بورصة، لا شركة أم مصرفية، ولا بيانات مالية منشورة، لذا لا يمكن التحقق من الملاءة المالية الداعمة لحسابك من الخارج. الخلاصة العملية هي نفسها بالنسبة لأي وسيط متعدد الكيانات: اقرأ اسم الكيان في اتفاقية العميل الخاصة بك، وإذا كنت في المنطقة الاقتصادية الأوروبية، تأكد أنه يذكر First Prudential Markets Ltd.

هنا تتميز FP Markets حقًا. معظم وسطاء عقود الفروقات يمنحونك MetaTrader ويتوقفون عند ذلك. تمنحك FP Markets خمس بيئات تداول متمايزة ضمن علاقة واحدة.

MetaTrader 4 وMetaTrader 5 تغطيان أعمال الفوركس وعقود الفروقات (CFD). المستشارون الخبراء (Expert Advisors) والتحوّط والسكالبينغ كلها مسموحة، واستضافة VPS متاحة للأنظمة الحساسة لزمن الاستجابة، وحزمة الإضافات Traders Toolbox تضيف أدوات الارتباط والمعنويات وإدارة الأوامر فوق MT4. تمنح الاختبارات المستقلة عميل MT4 لسطح المكتب تقييم 3.4/5 مع الشكاوى المعتادة: تصميم قديم، بحث ضعيف، ولا دخول بخطوتين.

cTrader هو البديل الأفضل تصميمًا لمن يريد رؤية دفتر الأوامر. تسعير Level II، وcBots للأتمتة، وجدول رسوم منشور منفصل.

تكامل TradingView هو الأبرز. يمكنك تداول حساب FP Markets مباشرة من مخططات TradingView، مما يعني أن أفضل حزمة تحليل بياني للتجزئة موجودة مباشرة فوق مراكزك. هذه هي الميزة الوحيدة التي تجعل FP Markets أكثر متعة للاستخدام اليومي من معظم الوسطاء الذين يقتصرون على MetaTrader.

Iress هي الفئة الاحترافية والسبب الذي يجذب متداولي عقود الفروقات على الأسهم الجادين إلى هنا. تقدّم Iress Trader والواجهة الأحدث ViewPoint وصولاً مباشرًا إلى السوق بعمق كامل للدفتر، وأخبارًا لحظية من عدة مزودين، وخرائط حرارية للسوق، ووصولًا للمزادات قبل وبعد السوق، وتحليلًا بيانيًا متطورًا، ومجموعة أنواع أوامر عميقة مع الأتمتة. Iress Investor هي النسخة المبسطة المجانية، وIress Mobile تغطي iOS وAndroid. الفرق بين DMA والسعر الاصطناعي للوسيط ليس أكاديميًا: يذهب أمرك إلى السوق الأساسي فعليًا، فترى وتتفاعل مع سيولة حقيقية.

على الهاتف المحمول، تطرح FP Markets تطبيقها الخاص إلى جانب عملاء MT4 وMT5 وcTrader وTradingView وIress للهاتف المحمول. يدعم رمز PIN ثابتًا والمصادقة ببصمة الإصبع، مما يضعه متقدمًا على عدة منافسين يقتصرون على MetaTrader لا يزالون يستخدمون تسجيل دخول بعامل واحد فقط عبر كلمة المرور. أعطت الاختبارات تجربة الهاتف المحمول تقييم 3.8/5، والثغرة الرئيسية أن تنبيهات الأسعار لا يمكن ضبطها إلا من سطح المكتب.

يحصل مديرو الأموال على أدوات تخصيص MAM وPAMM، ويعمل التداول بالنسخ عبر خدمة التداول الاجتماعي الخاصة بـ FP Markets بالإضافة إلى Signal Start وMyfxbook.

تعلن FP Markets عن أكثر من 10,000 أداة مالية، وخلافًا للعديد من هذه الادعاءات فهي في معظمها تتعلق بالأسهم وليست حشوًا. أعداد الأدوات المقاسة في يوليو 2026:

نحو عشرة آلاف عقد أسهم مقابل فروقات رقم قوي حقًا — نحو خمسة أضعاف ما تدرجه IC Markets وسبعة أضعاف Pepperstone — ونطاق عقود ETF مقابل الفروقات عند 46 تنافسي. تغطي عقود العقود الآجلة مقابل الفروقات عقود المؤشرات الرئيسية على CME وEurex وCBOT وSFE. عبر الكيان الأسترالي يمكنك أيضًا شراء أسهم ASX حقيقية بدلًا من عقود الفروقات، على منصة Iress، بنسبة 0.11% بحد أدنى AUD 14.95.

نموذج توجيه الأوامر يختلف حسب المنتج وهذا مهم. الفوركس يعمل عبر ECN؛ عقود الفروقات على منصة Iress تستخدم الوصول المباشر إلى السوق، بحيث تصل الأوامر إلى البورصة الأساسية دون مكتب تداول وسيط بينهما. الفوارق الأقل والتنفيذ الأسرع هما الفائدة العملية.

الآن الثغرات، وهي حقيقية. لا تُقدَّم الخيارات على الإطلاق — لا مُدرجة في بورصة، ولا OTC، ولا كعقود فروقات. أي شخص تتضمن استراتيجيته التحوّط بخيارات البيع، أو بيع خيارات شراء مغطاة، أو تداول التقلب، عليه فتح حساب ثانٍ في مكان آخر. عقود السندات مقابل الفروقات عددها اثنان، وهو خطأ تقريب أكثر منه عرض دخل ثابت. عقود السلع مقابل الفروقات عددها اثنا عشر، متخلفة كثيرًا عن أربعين لدى Pepperstone وثمانية وعشرين لدى IC Markets. ولا يوجد وصول إلى الأسهم الدولية الفعلية أو صناديق ETF أو الصناديق المشتركة — قدرة الأسهم الحقيقية مقتصرة على ASX فقط عبر الكيان الأسترالي.

الرافعة المالية محدودة حسب الكيان: 1:500 على الدفاتر الخارجية، 1:30 على الفوركس الرئيسي بموجب قواعد تدخل المنتجات لكل من ESMA وASIC. يمكنك تغيير الرافعة الافتراضية على MetaTrader، وهي أداة تحكم مفيدة بالمخاطر، لكن ليس على منصات Iress.

الطلب رقمي بالكامل ويستغرق 10 إلى 15 دقيقة: الاسم ومكان الإقامة، ثم التفاصيل الشخصية والمهنة، ثم نوع الحساب والمنصة والعملة الأساسية، وأخيرًا استبيان قصير يثبت فهم المنتجات ذات الرافعة المالية. يتم اعتماد معظم الطلبات في اليوم نفسه. الحد الأدنى للإيداع هو AUD 100 أو ما يعادله على حساب MetaTrader وAUD 1,000 على Iress. هياكل الملكية الفردية والمشتركة والمؤسسية وSMSF/الائتمانية مدعومة جميعها، ويتوفر خيار إسلامي خالٍ من السواب على حسابات الفوركس مع رسم إداري يحل محل السواب.

ميزة مفيدة بهدوء هي الحسابات الفرعية: يمكنك تشغيل دفاتر منفصلة بـ USD وEUR وGBP تحت تسجيل دخول واحد، مما يتجنب دفع تحويل عملة في كل مرة تموّل أو تتداول بعملة مختلفة. تتوفر اثنتا عشرة عملة أساسية — AUD وUSD وEUR وGBP وSGD وCAD وCHF وHKD وJPY وZAR وMXN وBRL — وهي من أوسع الخيارات في القطاع ومفيدة حقًا للعملاء السويسريين الذين يحتفظون بالفرنك.

التمويل على MetaTrader مجاني عبر التحويل البنكي المحلي والبطاقة وPayPal وSkrill وNeteller وBPay وPOLi. التحويلات البنكية الدولية تكلف AUD 12.50. أما على Iress فالوضع أسوأ بكثير: الإيداع بالبطاقة يكلف 1.6% بعملة AUD أو 3.18% بأي عملة أخرى، وNeteller وSkrill تكلفان 4.0%، وPayPal تكلف 2.0%. عند تمويل Iress بمبلغ EUR 10,000 بالبطاقة، يذهب أكثر من EUR 300 قبل أي صفقة — استخدم التحويل البنكي. السحوبات عبر التحويل البنكي والبطاقة مجانية؛ المحافظ الإلكترونية والتحويلات الدولية تحمل رسومًا. تغطي FP Markets رسوم البنك المستحوِذ (acquiring bank) ومعالج الدفع على حسابات MetaTrader حيث تكون تلك الرسوم مرئية لها.

مسألة الضرائب في منطقة DACH. FP Markets ليست وكيل دفع ألماني أو نمساوي. لا تقتطع Abgeltungsteuer ولا Solidaritätszuschlag ولا Kirchensteuer ولا KESt، ولا يوجد Freistellungsauftrag، ولا تُصدَر Jahressteuerbescheinigung. يجب الإعلان عن كل ربح عبر Anlage KAP من كشوفات تُصدّرها بنفسك، وتنطبق حدود تعويض الخسائر الألمانية على Termingeschäfte على نتائج عقود الفروقات (CFD) والعقود الآجلة. بالإضافة إلى أن عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية مسجَّلون في قبرص بتغطية ICF قدرها EUR 20,000 بدلًا من الإطار القانوني لحساب إيداع ألماني، فهذا حساب تداول لأشخاص يقدمون بالفعل إقراراتهم الضريبية عن دخل الاستثمار بأنفسهم — وليس بديلًا عن Depot محلي.

تشتري FP Markets أبحاثًا جيدة من طرف ثالث وتغلّفها بطبقتها الخاصة، وهذا يقع في مكان ما بين ترخيص Tickmill الأساسي البسيط ومكتب داخلي حقيقي.

الأدوات هي الأسماء المعروفة: Autochartist للتعرف الآلي على الأنماط وتحليل التقلب، وTrading Central للتحليل الفني والمستويات القابلة للتنفيذ، وMyfxbook لتحليلات الأداء، وTraders Toolbox — حزمة تضم أكثر من أربع عشرة إضافة لـ MetaTrader تغطي الارتباط والمعنويات والتنبيهات وإدارة الأوامر. فوق ذلك يوجد Traders Hub مع مدونة، وتحليل فني وأساسي، وتقويم اقتصادي، ومجموعة حاسبات فوركس، بالإضافة إلى TradeMedic، أداة تشخيصية لمشاكل الاتصال والتنفيذ وهي قطعة هندسية صغيرة لكن مدروسة.

التعليم برنامج حقيقي وليس فكرة لاحقة: دورات تداول منظَّمة، ندوات منتظمة عبر الإنترنت، بودكاست، دروس تعليمية للمنصات، ومسرد مصطلحات التداول، كلها منظَّمة تحت عنوان Academy. المحتوى تعليمي أكثر منه ترويجي ويغطي جانبي الفوركس والأسهم عبر DMA.

الدعم هو البُعد الأقوى الوحيد لدى FP Markets. يعمل على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع السبعة — وليس فقط 24/5 كما يقدم معظم الوسطاء — عبر الدردشة المباشرة والبريد الإلكتروني والهاتف، بقائمة طويلة من اللغات تشمل الألمانية والفرنسية والإيطالية والإسبانية والبرتغالية والبولندية والتشيكية واليونانية والهولندية والصينية والإندونيسية والتركية والتايلاندية والعربية. تحصل الحسابات ذات الفئة الأعلى وحسابات Iress على مديري حسابات مخصصين. تدعم آراء المستخدمين المجمّعة من مايو إلى أغسطس 2026 هذا: يوصف الدعم بأنه سريع ومفيد وصبور، وهو أحد الوسطاء القلائل في هذه الفئة حيث تكون الخدمة نقطة إيجابية متكررة بدلًا من شكوى متكررة.

الجانب السلبي المتكرر، بإنصاف، هو نفس ما يلاحق القطاع بأكمله: يذكر بعض المستخدمين صعوبات في السحب ونزاعات حول الأرباح، وانزلاقًا سعريًا عرضيًا وقفزات في الفوارق السعرية في أوقات الازدحام، وغموضًا عند تغيير شروط الحساب أو قواعد التداول. أكثر من 40 جائزة صناعية وسجل ASIC الطويل لدى FP Markets سياق ذو دلالة، لكنها لا تُلغي تلك التقارير، وينبغي التخطيط للسحب الكبير الأول لا افتراض سلاسته.