Admirals (Admiral Markets) مقابل Trading 212 — أي وسيط أفضل؟

الإيجابيات

• تملّك حقيقي للأسهم وصناديق ETF عبر Invest.MT5 - نحو 4,800 شركة مدرجة وأكثر من 200 صندوق ETF ابتداءً من USD 0.02 للسهم بحد أدنى USD 1.00، دون رسوم حفظ أو منصة.
• يسعّر Zero.MT5 العملات ابتداءً من 0.0 نقطة إضافة إلى عمولة تبدأ من USD 3.00 لكل لوت لكل جانب (USD 6.00 لدورة كاملة)، تنخفض نحو USD 1.80 لكل جانب عند الحجم المرتفع.
• الخمول يكلّف فقط EUR 10 شهريًا وفقط بعد 24 شهرًا دون نشاط، وفقط طالما كان الرصيد موجبًا - من بين أكثر شروط الخمول تساهلاً في وساطة عقود الفروقات (CFD).
• أربعة تراخيص مهمة: FCA 595450 (FSCS حتى GBP 85,000)، وCySEC 201/13، وASIC 410681، وFSCA FSP 51311، إضافة إلى كيانات إقليمية في الأردن (JSC 1/3/01970/21)، وكينيا (CMA 178)، وسيشل (FSA SD073).
• إصدار MetaTrader Supreme Edition مجاني ومفيد فعلاً - طرفية مصغّرة، ومصفوفة ارتباط، وتحليلات Trading Central مضافة إلى MT4 وMT5 القياسيين.
• الأبحاث تفوق حجم الشركة: أخبار Dow Jones، وتحليل Trading Central الفني، ومؤشرات المشاعر من Acuity، إضافة إلى دورة Zero to Hero وبرنامج ندوات إلكترونية عميق.
• تسع عملات أساسية من بينها EUR وGBP وCHF وPLN وHUF وCZK، مع سحب واحد مجاني لكل طريقة دفع كل شهر ميلادي.

السلبيات

• الدعم متاح فقط خلال ساعات العمل الرسمية في أيام الأسبوع، دون مكتب لعطلة نهاية الأسبوع - وهي فجوة حقيقية لمن يحتفظ بعقود فروقات (CFD) على العملات الرقمية خلال يوم السبت.
• سُحبت رخصة شركة الاستثمار الإستونية في أبريل 2026 أثناء إعادة هيكلة، ما نقل عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) إلى الكيان القبرصي حيث يُحدَّد سقف التعويض عند EUR 20,000 بدلاً من GBP 85,000 في المملكة المتحدة.
• تُطبَّق رسوم تحويل عملة بنسبة 0.3% كلما اختلفت عملة الأداة عن عملة حسابك، وهو ما يتراكم بصمت على محفظة أسهم أمريكية ممولة باليورو.
• السحب الأول فقط لكل طريقة دفع في كل شهر ميلادي مجاني؛ أما رسوم عمليات السحب اللاحقة فتختلف حسب الطريقة ولا تُنشر كرقم واحد موحّد.
• التجربة مصمّمة على طراز MetaTrader. إذا وجدت أن MT5 عفا عليه الزمن، فإن المنصة الخاصة Admirals Platform رفيق أخف وزنًا لا بديل حقيقي عنه.
• لا خيارات، ولا سندات، ولا صناديق استثمار مشتركة، ولا عقود مستقبلية مدرجة في البورصة - فالكتالوج واسع ضمن عقود الفروقات (CFD) والأسهم لكنه يتوقف عند ذلك.

الإيجابيات

• من أقل التكاليف الإجمالية بين وسطاء أوروبا السائدين لمستثمري الشراء والاحتفاظ: لا عمولة، ولا رسم حفظ، ولا رسم خمول، وسحوبات مجانية دون حد أدنى، ورسم تحويل عملات (FX) بنسبة 0.15%.
• أكثر من 13,000 سهم وصندوق ETF عالمي عبر LSE وXetra وGettex وNYSE وNasdaq وEuronext Amsterdam، وكلها متاحة بشكل كسري ابتداءً من EUR 1 فقط.
• تتيح لك Pies وAutoInvest تحديد محفظة مستهدفة بأوزان معيّنة وضخّ مساهمات تدريجية فيها تلقائيًا - أتمتة حقيقية للمحفظة بدلاً من أمر متكرر لسهم واحد.
• حساب متعدد العملات حقيقي يشمل اثنتي عشرة عملة أو أكثر، منها GBP وEUR وUSD وCHF وPLN وSEK وNOK وDKK وCZK وHUF وCAD وAUD، بحيث يمكنك الاحتفاظ بالعملة التي تتداول بها وتجنّب التحويل كليًا.
• التحويلات المصرفية وجميع السحوبات مجانية دون حدود؛ وإيداعات البطاقة والمحفظة الإلكترونية مجانية حتى مبلغ تراكمي قدره GBP/EUR 2,000 قبل تطبيق رسم بنسبة 0.7%.
• يحصل عملاء Trading 212 Markets Ltd. في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) على تغطية ICF بقيمة EUR 20,000، إضافة إلى تأمين إضافي يصل إلى EUR 1m عبر Lloyd's of London، بحسب إفصاح Trading 212 نفسها.
• خاضعة للرقابة في خمس ولايات قضائية - FCA برقم 609146، وCySEC برقم 398/21، وBaFin برقم 10109603، وASIC برقم 541122، وFSC البلغارية - وهو نطاق واسع بشكل غير معتاد بالنسبة إلى وسيط تطبيق خاص.
• التطبيق على الهاتف المحمول ممتاز فعلاً: وظائف حساب كاملة، وسريع، ويحتل باستمرار مرتبة بين أعلى تطبيقات الوساطة تقييمًا في المملكة المتحدة.

السلبيات

• البحث والتحليل هو الأضعف بين أي وسيط بهذا الحجم. لا يوجد أداة فرز (screener) ذات قيمة، ولا إجماع محلّلين، ولا بيانات أساسية تستحق الاسم، ولا أدوات تصدير - وستتخذ كل قرار باستخدام بيانات من مكان آخر.
• لا خيارات، ولا عقود آجلة، ولا سندات فردية، ولا صناديق استثمار مشتركة. العرض بأكمله يقتصر على الأسهم، وصناديق ETF، وعقود الفروقات (CFD)، والعملات المشفّرة الفورية؛ وأي شيء أكثر تنظيمًا يجب أن يكون لدى وسيط آخر.
• الدعم يقتصر على الدردشة والبريد الإلكتروني فقط، دون خط هاتفي لعملاء التجزئة. وبالنسبة إلى منصة تحتفظ بمعاش تقاعدي وحساب ISA، فإن غياب قناة صوتية يمثّل ثغرة حقيقية عندما يكون الوقت حرجًا.
• مملوكة ملكية خاصة، لذا لا يوجد تقرير ربع سنوي ولا رقابة سوقية عامة من النوع الذي تخضع له eToro وXTB بصفتهما شركتين مُدرجتين.
• يحمل سجل الحوكمة شائبتين ظاهرتين: حجب مشتريات GameStop لعملاء التجزئة في يناير 2021، ما أثار شكاوى لدى أمين المظالم المالي البريطاني (UK Financial Ombudsman)، وما ذُكر في تقارير عام 2026 من أنها سمحت لعملاء التجزئة في المملكة المتحدة بشراء سندات ETN للعملات المشفّرة بين أكتوبر 2025 ويناير 2026 قبل حصولها على تصريح FCA.
• تكاليف عقود الفروقات (CFD) أقل جاذبية بكثير من جانب الاستثمار - إذ يبلغ رسم تحويل العملات (FX) نحو 0.5% بدلاً من 0.15%، وتتراكم فائدة المبيت يوميًا على كل مركز برافعة مالية وتتركّب مع مرور الوقت.