Admirals (Admiral Markets)

تسعّر Admirals بشكل مختلف حسب الحساب، واختيار الحساب المناسب هو معظم قرار الرسوم.

Invest.MT5 (أسهم وصناديق ETF حقيقية): من 0.02 USD للسهم بحد أدنى 1.00 USD على الإدراجات الأمريكية. أمر بـ 200 سهم في اسم أمريكي يكلف 4.00 USD؛ وأمر بـ 40 سهماً يكلف الحد الأدنى 1.00 USD. لا يوجد رسم حفظ ولا رسم منصة، وهذا ما يجعل هذا الحساب تنافسياً مقابل وسطاء الأسهم المتخصصين.

Trade.MT5 (عقود فروقات (CFD) بفارق سعري فقط): يبلغ متوسط EUR/USD نحو 0.9 نقطة دون عمولة — نحو 9 USD لصفقة كاملة على لوت واحد. عقد فروقات (CFD) مؤشر S&P 500 سُعِّر عند نحو 0.6 نقطة.

Zero.MT5 (فوارق خام زائد عمولة): فوارق EUR/USD قرب 0.1 نقطة زائد 3.00 USD لكل لوت لكل جانب في الفئة الأساسية (6.00 USD لصفقة كاملة)، وتتدرج نزولاً نحو 1.80 USD لكل جانب لعملاء الحجم الكبير. إجمالاً تصل التكلفة إلى نحو 7 USD لكل لوت صفقة كاملة — تنافسية مقارنة بالفارق الخام السائد.

التكاليف المتكررة هي حيث تبدو Admirals في أفضل حالاتها. لا رسم حفظ. لا رسم إيداع. رسم عدم النشاط فقط 10 EUR شهرياً، وفقط بعد عامين كاملين من عدم النشاط وفقط على رصيد موجب. قارن ذلك بوسطاء يتقاضون 50 USD كل ربع سنة بعد ثلاثة أشهر، والفرق على مدى سنة تداول خفيفة يكون كبيراً.

رسمان يستحقان المراقبة: تحويل عملة بنسبة 0.3% كلما اختلفت عملة الأداة عن عملة حسابك، وحقيقة أن أول سحب فقط في كل طريقة كل شهر تقويمي مجاني.

تتداول Admirals منذ عام 2001 وتدير هيكلاً متعدد الكيانات. اثنان من تلك الكيانات من الدرجة الأولى.

• Admiral Markets UK Ltd — رقم مرجعي لدى FCA هو 595450، مع أموال العملاء الخاضعة لقواعد CASS وتغطية FSCS حتى 85,000 GBP في حال إخفاق الشركة.
• Admirals Europe Ltd (سابقاً Admiral Markets Cyprus Ltd) — ترخيص CySEC 201/13. التغطية تأتي من صندوق تعويض المستثمرين القبرصي، بحد أقصى 20,000 EUR.
• Admiral Markets Pty Ltd — ترخيص ASIC AFSL 410681.
• Admirals SA (Pty) Ltd — FSCA FSP 51311.
• Admiral Markets AS Jordan Ltd — ترخيص هيئة الأوراق المالية الأردنية 1/3/01970/21.
• Admirals KE Limited — ترخيص هيئة أسواق المال الكينية 178.
• Admirals SC Ltd — ترخيص FSA سيشل SD073. تذكر المجموعة أن موقع admiralmarkets.com نفسه يُشغَّل من قبل هذا الكيان، لذا اقرأ اسم الشركة المذكورة في اتفاقية العميل الخاصة بك قبل تمويل الحساب.

التطور الجوهري الأخير هو التطور الإستوني. في 27 أبريل 2026 سحبت Finantsinspektsioon ترخيص شركة الاستثمار الخاص بـ Admiral Markets AS، ترخيصها الإستوني الأصلي لعام 2009 للمجموعة. تم ذلك بناءً على طلب الشركة نفسها كجزء من إعادة هيكلة، وليس كإجراء تنفيذي، وأكد المنظّم أن العملاء الإستونيين سيستمرون في الخدمة عبر الحدود من قبل Admirals Europe Ltd في قبرص. مع ذلك، هذا تغيير يستحق الفهم: إذا كنت عميلاً في المنطقة الاقتصادية الأوروبية للكيان الإستوني، فقد تغيّر كل من الطرف المقابل ونظام التعويض الخاصين بك.

أموال العملاء منفصلة، وتحمل حسابات التجزئة حماية من الرصيد السلبي، وتودع المجموعة حسابات مدققة. لا يوجد وسيط مضمون الأمان. ما يمكن التحقق منه هنا هو ترخيص من الدرجة الأولى في المملكة المتحدة، وعقدان من التداول، وسجل ترخيص علني عبر أربعة منظّمين.

Admirals شركة قائمة على MetaTrader، وهي تُنفّذ MetaTrader بشكل أفضل من معظم غيرها.

MetaTrader 5 هو مركز الثقل. يشغّل حسابات عقود الفروقات (CFD) — والأهم — أنه المنصة الوحيدة التي تحمل Invest.MT5، حساب الأسهم الحقيقية. عمق السوق، و21 إطاراً زمنياً، ومجموعة كاملة من أنواع الأوامر، ومُختبِر استراتيجيات قادر على تحسين حقيقي، كلها موجودة.

MetaTrader 4 يبقى متاحاً على حسابات عقود الفروقات (CFD) لمكتبة المستشارين الخبراء الضخمة المبنية بلغة MQL4.

MetaTrader Supreme Edition هو عامل التمايز وهو مجاني. يُضاف إلى MT4 وMT5 ويضيف طرفية مصغّرة بأوامر محددة الحجم بنقرة واحدة حسب المخاطرة، ومصفوفة ارتباط، وأداة رأي عالمي ومعنويات، ومحاكاة تداول على بيانات تاريخية، وتحليلاً فنياً متكاملاً من Trading Central. إنه يحوّل تثبيت MetaTrader القياسي إلى شيء أقدر بشكل ملحوظ، وهو الحجة الأقوى منفردة لاختيار Admirals على وسيط آخر لـ MetaTrader بتسعير مماثل.

منصة Admirals هي الخيار الخاص عبر المتصفح — أنظف وأكثر ودية وأقل ترويعاً بكثير من MT5، لكن بمجموعة أضيق من أدوات الأوامر. عاملها كرفيقة وليست وجهة نهائية.

تطبيق الجوال يتعامل مع التداول والتمويل وإدارة الحساب بكفاءة. عمق الرسوم البيانية يتخلف عن تطبيقات MetaTrader للجوال، لذا يبقى التحليل الجاد مكانه سطح المكتب.

الكتالوج واسع بشكل غير معتاد لوسيط MetaTrader، والتمييز المهم هو بين الحسابات.

Invest.MT5 — ملكية حقيقية:

• نحو 4,800 سهم مدرج عبر البورصات العالمية الرئيسية.
• أكثر من 200 صندوق ETF.
• بلا رافعة مالية، مُسوَّاة، مع توزيعات أرباح تُدفع لك كحامل.

Trade.MT5 وZero.MT5 — عقود فروقات (CFD):

• نحو 80 زوج فوركس.
• آلاف من عقود فروقات (CFD) الأسهم ومئات عدة من عقود فروقات (CFD) ETF.
• 19 عقد فروقات (CFD) على مؤشر أسهم.
• 15 عقد فروقات (CFD) على سلعة إضافة إلى عقود فروقات (CFD) على العقود الآجلة للسلع.
• 28 عقد فروقات (CFD) عملات مشفرة.

هذا المزيج نادر. معظم وسطاء عقود الفروقات (CFD) يقدّمون المشتقات فقط؛ ومعظم وسطاء الأسهم لا يقدّمون فوركس بالرافعة المالية. القدرة على حيازة محفظة ETF مُسوَّاة والتحوّط لها بعقد فروقات (CFD) على مؤشر داخل تسجيل دخول واحد ميزة هيكلية حقيقية، ولا تفرض Admirals رسم حفظ مقابل هذا الامتياز.

Bets.MT5 يضيف المراهنة على الفارق (spread betting) لعملاء المملكة المتحدة. ما ينقص: لا خيارات، ولا سندات، ولا صناديق استثمار مشتركة، ولا مذكرات ضمان (warrants)، ولا عقود آجلة مدرجة في البورصة — التعرض للعقود الآجلة قائم على عقود الفروقات (CFD) ويُمدَّد بدلاً من أن يُسوَّى بالتسليم.

التسجيل عبر الإنترنت بالكامل ويُعتمَد عادة خلال يوم عمل واحد. تُكمل طلباً، وتجتاز استبيان ملاءمة — إلزامي بموجب MiFID للمنتجات ذات الرافعة المالية — وتحمّل إثبات الهوية والعنوان.

الحدود الدنيا للإيداع متدرجة حسب الحساب. تعمل حسابات عقود الفروقات (CFD) (Trade.MT5، Zero.MT5) من نحو 100 EUR/USD، بينما يبدأ Invest.MT5 من 1 EUR، وهو ما يزيل فعلياً الحاجز أمام أي شخص يريد اختبار تسوية أسهم حقيقية قبل الالتزام.

تُدعَم تسع عملات أساس — EUR وUSD وGBP وAUD وCHF وPLN وHUF وCZK وAED — وهي تغطية جيدة بشكل غير معتاد لأوروبا الوسطى والشرقية. طابق عملة الحساب مع بنكك ومع السوق الذي تتداوله أكثر، لأن رسم التحويل 0.3% يُطبَّق كلما اختلفت عملة الأداة عن عملة الحساب. حساب باليورو يتداول أسهماً أمريكية يدفع ذلك عند كل مركز.

يتم التمويل عبر SEPA والتحويل المصرفي الدولي، وبطاقتي Visa وMastercard، والمحافظ الإلكترونية الرئيسية بما فيها PayPal وSkrill وNeteller. لا يوجد رسم إيداع. تُقيَّد البطاقات والمحافظ الإلكترونية فوراً إلى يوم عمل واحد؛ ويستغرق التحويل المصرفي من يوم إلى ثلاثة أيام.

عند السحب، أول سحب في كل طريقة دفع كل شهر تقويمي مجاني؛ وأي سحب إضافي في الشهر نفسه يُفرض عليه رسم، بمعدل يختلف حسب الطريقة. تُسوَّى السحوبات نفسها خلال يوم إلى ثلاثة أيام عمل.

هذه نقطة قوة حقيقية وهي ليست مبنية من مواد تسويقية معاد تدويرها.

الأبحاث مصدرها أسماء ذات وزن. تزوّد Dow Jones تغذية الأخبار، وتقدّم Trading Central تحليلاً فنياً والتعرف على الأنماط وأهداف الأسعار، وتساهم Acuity بمؤشرات المعنويات — وكلها تظهر داخل MetaTrader عبر Supreme Edition بدلاً من أن تُدفن في موقع منفصل. تضيف Premium Analytics خريطة حرارية للسوق، وتصفية الأخبار، وطبقة رؤية فنية. الطرفية المصغّرة في Supreme Edition تفعل أيضاً شيئاً صغيراً وقيّماً فعلاً: تحدّد حجم المراكز بنسبة المخاطرة بدلاً من إجبارك على حساب أحجام اللوت يدوياً.

التعليم عميق ومنظَّم. تأخذك دورة Zero to Hero كمبتدئ كامل عبر آليات السوق وصولاً إلى بناء الاستراتيجية، مدعومة ببرنامج ندوات منتظم، ومكتبة مقالات واسعة، ودروس تعليمية للمنصة تفترض أنك لم تفتح MT5 من قبل. يصنّف المراجعون المستقلون تعليم Admirals باستمرار من بين الأفضل في هذا القطاع.

الحساب التجريبي لا يحمل ضغط انتهاء صلاحية مصطنعاً، لذا يمكن اختبار استراتيجية أمامياً عبر دورة سوق حقيقية بدلاً من نافذة ثلاثة أسابيع - أمر صغير يفصل بين الوسطاء الذين يريدونك أن تتعلم والوسطاء الذين يريدونك أن تموّل حسابك بسرعة.

الدعم كفؤ ومتعدد اللغات، وهو البُعد الهيكلي الأضعف لدى Admirals لسبب واحد واضح: إنه لا يعمل على مدار الساعة.

التغطية هي ساعات عمل المكتب في أيام الأسبوع في كل سوق إقليمي، تُقدَّم عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة الحية. لا يوجد مكتب في عطلة نهاية الأسبوع. بالنسبة لمتداول الفوركس هذا أمر نظري إلى حد كبير، لأن أسواق الصرف الفوري مغلقة. أما بالنسبة لمن يحمل عقد فروقات (CFD) على عملة مشفرة - وهو سوق يستمر في الحركة طوال السبت والأحد - فهذا يعني أن مشكلة هامش في عطلة نهاية الأسبوع يجب أن تنتظر حتى الاثنين. خطّط لحجم المركز وفقاً لذلك.

تغطية اللغات نقطة قوة حقيقية وتعكس جذور المجموعة البلطيقية وأوروبا الوسطى: الإنجليزية والألمانية والفرنسية والإسبانية والإيطالية والبرتغالية والبولندية والتشيكية والهنغارية والبلغارية والإستونية واللاتفية والليتوانية والرومانية والروسية، مع أرقام هاتف محلية عبر معظم تلك الأسواق. بالنسبة لعملاء منطقة DACH، مكتب اللغة الألمانية مأهول بشكل صحيح وليس متعاقداً من الخارج.

جودة الإجابات جيدة عموماً في مسائل التمويل والحساب والمنصة. تصبح أبطأ في أي شيء خاص بالكيان — أي نظام تعويض ينطبق عليك، وأي حد رافعة مالية أنت خاضع له، ولماذا أداة ما غير متاحة في بلدك. منذ أن نقلت إعادة الهيكلة في أبريل 2026 عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية إلى الكيان القبرصي، يستحق ذلك التأكيد الصريح بدلاً من الافتراض. تتصاعد الشكاوى عبر إجراءات الجهة المنظّمة لك: خدمة أمين المظالم المالي لعملاء FCA، وأمين المظالم المالي القبرصي لعملاء CySEC.