Wealthsimple Trade مقابل Questrade — أي وسيط أفضل؟

الإيجابيات

• عمولة CAD 0 على الأسهم وصناديق ETF الكندية والأمريكية، إضافة إلى USD 0 لكل عقد خيارات أسهم وETF في كل فئة، بما في ذلك التخصيص (assignment) المجاني
• عقود مستقبلية بسعر USD 1 للعقد مع بيانات سوق العقود المستقبلية الآنية مجانًا - لا يضاهي أي منافس كندي هذا المزيج
• CAD 0 لنقل حسابك إلى مؤسسة أخرى، في حين تتقاضى Questrade وQtrade والبنوك جميعًا CAD 150
• تطبيق الوساطة الأعلى تقييمًا في كندا بتقييم 4.6 على App Store عبر ما يقارب 130,000 تقييم، مع أسعار آنية متدفقة مجانية للجميع
• تداول على مدار 24/5 على الأسهم وصناديق ETF الأمريكية المؤهلة، و24/7 على الذهب والعملات الرقمية - أطول ساعات تداول متاحة في كندا
• هامش بسعر الإقراض الأساسي (prime) + 0.5% في فئة Core وسعر الإقراض الأساسي - 0.5% في فئة Generation، أقل بكثير من البنوك الكبرى
• خاضعة لتنظيم CIRO بتغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب، وتدعمها Power Corporation of Canada بحصة 52.4%
• فائدة على أرصدة الحساب الجاري تتراوح بين 1.25% و2.25% بحسب الفئة، مقابل 0% فعليًا على النقد الخامل لدى معظم الوسطاء

السلبيات

• تحويل CAD/USD بنسبة 1.5% مماثل لتحويل Questrade. يزيله حساب USD (CAD 10 شهريًا في فئة Core، ومجاني في فئة Premium ابتداءً من CAD 100,000) على الصفقات الأمريكية نفسها، لكن ليس على مبالغ CAD التي تحوّلها إليه، إذ لا يزال ذلك يكلّف 1.5% لكل معاملة دون CAD 10,000 ولا ينخفض إلى 0% إلا ابتداءً من CAD 100,000؛ والترحيل (journalling) بتكلفة CAD 9.95 هو الطريقة الأخرى لتفاديه
• تكلّف العملات الرقمية 2.0% لكل صفقة في فئة Core - وتصل تكلفة الجولة الكاملة إلى 4% - وتتطلب النسبة المعلَنة 0.05% حجم تداول CAD 10 مليون خلال 30 يومًا؛ ويقتطع التكديس (staking) 30% من المكافآت قبل رسوم المدقق (validator)
• لا سندات، ولا شهادات GIC، ولا صناديق استثمار مشترك في أي مكان ضمن الحساب ذاتي التوجيه، لذا يجب بناء تخصيص الدخل الثابت بالكامل من صناديق ETF
• لا منصة سطح مكتب، ولا عمق Level 2، ولا واجهة برمجة تطبيقات (API)، ولا حساب تداول تجريبي (paper trading)؛ ومجموعة الأبحاث تقتصر على الأخبار والرسوم البيانية الأساسية بدلاً من أدوات الفرز وتغطية المحللين
• تقع أصول العملات الرقمية نفسها خارج حماية CIPF وتُحفَظ بدلاً من ذلك في حساب ائتماني (trust) - ولا يُغطَّى سوى الرصيد النقدي في حساب العملات الرقمية، والتأمين المذكور على التخزين البارد يبلغ USD 75 مليون لكل شريك حفظ (custodial partner)، لا لكل عميل
• تُحجب المزايا المهمة خلف أرصدة CAD 100,000 وCAD 500,000، لذا فإن السعر المعلَن الذي يدفعه الحساب الصغير فعليًا هو النسخة الأقل جاذبية من العرض

الإيجابيات

• عمولة CAD 0 على كل صفقة أسهم وصناديق ETF كندية وأمريكية، على جانبي الشراء والبيع، بلا أي رسوم ECN على الأوامر الكندية
• رسم عقد CAD 0 على خيارات الأسهم المدرجة أمريكيًا مع تخصيص مجاني - واحد من وسيطين كنديين فقط يقدّمان ذلك
• Questrade Pro مجانية لجميع العملاء وتشمل عمق Level 2، وبيانات الوقت والمبيعات، والتداول عبر الرسم البياني، ومفاتيح الاختصار السريعة، وأداة بناء استراتيجيات خيارات متعددة الأرجل
• بلا رسوم خمول، وبلا رسوم سنوية للحساب، وبلا حد أدنى للرصيد على أي حساب مسجَّل أو غير مسجَّل
• تتيح لك الحسابات المسجَّلة ثنائية العملة الاحتفاظ بعملة USD داخل حساب TFSA أو RRSP، ما يزيل التحويل الإلزامي على كل توزيع أرباح أو عملية بيع أمريكية
• أسهم كسرية، ووصول إلى الاكتتابات قبل الطرح العام (IPO)، وائتمان خاص، وسندات، وشهادات GIC، وصناديق استثمار مشترك، وحساب منفصل لـFX وCFD تحت علامة تجارية واحدة
• خاضعة لتنظيم CIRO مع تغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب، وسجل كأكبر وسيط مستقل في كندا يعود إلى عام 1999

السلبيات

• رسم تحويل CAD/USD بنسبة 1.5% مرتفع ولا يمكن تجنّبه ما لم تُدر العملة عن قصد؛ فعلى شراء أسهم أمريكية بقيمة CAD 20,000 يكلّف ذلك CAD 300، وهو ما يتجاوز بكثير أي وفر في العمولة
• يكسب النقد عمليًا 0% دون رصيد CAD 250,000 - والصيغة المعلنة هي سعر الفائدة الأساسي ناقص 8.50%، بحد أدنى لا يقل عن الصفر - بينما تدفع Wealthsimple 1.25% أو أكثر على أرصدة الحساب الجاري
• CAD 150 لتحويل الحساب للخارج، كليًا أو جزئيًا، وCAD 9.95 لكل طلب تحويل أسهم بين الجانبين (journalling) ما لم تدفع CAD 19.99 شهريًا مقابل Questrade Plus
• لا ينطبق الشعار الإعلاني 'أسعار فائدة على الهامش تنخفض حتى سعر الفائدة الأساسي ناقص 2.5%' إلا على الاقتراض بعملة USD للعملاء الذين يتداولون 5,001+ عقد خيارات أمريكي شهريًا؛ أما السعر القياسي للحسابات غير المسجَّلة بعملة CAD فهو سعر الفائدة الأساسي زائد 4.25%، وتدفع الحسابات المسجَّلة سعر الفائدة الأساسي زائد 8.10%
• لا عملات رقمية فورية، ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة، ولا وصول ذو معنى إلى الأسهم الدولية - تكلّف الأسهم الأجنبية غير الأمريكية 1% من قيمة الصفقة بحد أدنى USD 195 لكل جانب
• لا تُعلن Questrade عن أي حساب تجريبي أو تداول وهمي للعملاء الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهم، لذا لا توجد وسيلة لتعلّم Questrade Pro دون تعريض أموال حقيقية للمخاطرة