ThinkMarkets

ThinkMarkets provozuje standardní dvouúrovňový CFD cenový model a výběr špatné úrovně je zde nejnákladnější možnou chybou.

ThinkZero odstraňuje přirážku ze spreadu a účtuje místo toho provizi: surové spready od 0,0 pipů na EUR/USD, měřené v průměru kolem 0,11 pipu, plus 3,50 USD za standardní lot za stranu na forexu a kovech. To je 7 USD round turn, což na jednolotovém obchodu EUR/USD odpovídá zhruba 0,7 pipu, takže celkové náklady dosahují asi 0,8 pipu. To je konkurenceschopné i vůči nejlevnějším firmám v kategorii a vstupní vklad je nízký: ThinkZero se otevírá od 100 USD.

Standard zahrnuje provizi do spreadu: EUR/USD v průměru kolem 1,1 pipu bez samostatného poplatku a bez minimálního vkladu. Není zde žádný bod zvratu, který by bylo třeba dosáhnout: na forexu a kovech ThinkZero se svými 0,8 pipu all-in překonává Standard s 1,1 pipu při jakémkoli objemu, a rozdíl se s objemem zvětšuje. Jedinou překážkou je minimální vklad ThinkZero ve výši 100 USD oproti žádnému u Standard.

Všimněte si, co provize nepokrývá. 3,50 USD za stranu platí pouze pro forex a kovy. CFD na akcie, CFD na ETF, indexy, komodity a kryptoměnové CFD jsou u obou typů účtu bez provize a ceněny prostřednictvím spreadu, což znamená, že náklad na akciové CFD je takový, jaký ukazuje ticket v okamžiku obchodu.

Vklady a výběry u zveřejněných metod nenesou žádný poplatek brokera, s jednou výjimkou: vklady přes PayPal v Austrálii stojí 2,5 procenta. Minimální výběr je 100 USD, což je na malém účtu skutečná otrava.

Neaktivita má cenu u britské entity. TF Global Markets (UK) Ltd považuje účet za neaktivní po 180 po sobě jdoucích kalendářních dnech bez obchodní aktivity a od 181. dne účtuje 10 GBP měsíčně. Platí to jen při kladném zůstatku, o prvním poplatku jste informováni předem a poplatek se zastaví při nulovém zůstatku nebo na účtu, o jehož deaktivaci jste požádali. Entity CySEC, ASIC a offshore entita ekvivalentní údaj nezveřejňují a nemohli jsme jej ověřit, proto si přečtěte sazebník připojený k entitě ve vaší klientské smlouvě. Jedna mezera ve zveřejněném sazebníku zůstává: ThinkMarkets nezveřejňuje hlavní procento za konverzi měny, takže obchodování s americkými tituly z EUR účtu má náklad, který nelze předem odhadnout.

Šest licencí na čtyřech kontinentech, a která z nich se na vás vztahuje, závisí zcela na tom, kde žijete.

• TF Global Markets (UK) Ltd, obchodující jako ThinkMarkets - referenční číslo FCA 629628. Britští klienti jsou kryti FSCS do výše 85 000 GBP na oprávněného žadatele, pokud firma zkrachuje. Toto je také entita, jejíž sdělení uvádí, že 75 procent jejích retailových účtů prodělává peníze.
• TF Global Markets (Aust) Pty Ltd - ASIC, AFSL 424700. Zakládající entita, licencovaná od doby, kdy skupina zahájila činnost v Melbourne v roce 2010. Austrálie nemá žádné zákonné kompenzační schéma pro selhání brokera, takže licence ASIC kupuje dohled nad chováním, nikoli výplatu.
• ThinkMarkets Japan K.K. - registrována u japonské Financial Services Agency pod číslem 0250 prostřednictvím Kanto Local Finance Bureau. Japonská pravidla ukládají nejpřísnější limity pákového efektu ve skupině.
• TF Global Markets (Europe) Ltd - CySEC 215/13, licencována od 20. září 2013. Zde kontraktují němečtí, rakouští a většina ostatních klientů z EU, s krytím Fondu pro odškodnění investorů ve výši 90 procent kryté pohledávky až do 20 000 EUR.
• TF Global Markets South Africa (Pty) Ltd - FSCA FSP 49835, autorizována od února 2019.
• TF Global Markets Int'l Ltd - Seychelská FSA SD060. Offshore entita, kde je nejvyšší páka.

Skupina rovněž uvádí registrace na Kajmanských ostrovech, na Mauriciu a ve Spojených arabských emirátech. Čísla licencí pro tyto entity nezveřejňujeme, protože jsme je nemohli ověřit z primárního zdroje.

Klientské peníze jsou drženy na segregovaných účtech a retailoví klienti v regulovaných jurisdikcích mají ochranu proti zápornému zůstatku. Chybí transparentnost veřejně obchodované společnosti. ThinkMarkets v roce 2023 dohodl reverzní fúzi s FG Acquisition Corp, která by skupinu kótovala na torontské burze cenných papírů jako ThinkMarkets Group Holdings Limited. Akcionáři to schválili, předběžný prospekt byl později stažen, termíny byly prodlužovány a kótování se nikdy neuskutečnilo. Skupina zůstává v soukromém vlastnictví bez zveřejněných účetních závěrek. To není skandál, ale je to mezera: dostáváte regulatorní dohled namísto auditovaného veřejného zveřejňování. Žádná licence nedělá žádného brokera bezrizikovým.

ThinkMarkets si dobrou platformu koupil a je to znát. ThinkTrader je postaven na enginu Trade Interceptor, který skupina akvírovala v roce 2018, a na rozdíl od většiny interních CFD platforem byl navržen mobile-first.

Mobilní ThinkTrader vyniká nejvíce. Plné grafování s více než sto indikátory, kompletní kreslicí nástroje, vícegrafová rozvržení a serverové cenové alerty, které dál fungují i po zavření aplikace - detail, který většina brokerů nezvládne. Je to obchodní klient, nikoli jen nástroj pro kontrolu pozic, a je opakovaně jmenován mezi nejlepšími mobilními obchodními aplikacemi v CFD kategorii. Pokud se rozhodujete z telefonu, je to skutečný důvod si zde otevřít účet.

ThinkTrader web a desktop nesou stejný engine s větší plochou obrazovky. Grafování je silné, obchodní ticket je přehledný a správa účtu je v tomtéž rozhraní. Není tak hluboký jako profesionální terminál - chybí plná hloubka trhu Level II napříč celou knihou - ale pokrývá to, co potřebuje diskreční obchodník.

MetaTrader 4 a 5 nesou zátěž automatizace a co je důležité, i cenotvorbu ThinkZero. Pokud je vaší výhodou expert advisor, zde jej spouštíte a zde je dostupná výhoda ceny surového spreadu.

Integrace TradingView umožňuje směrovat pokyny z grafů TradingView v závislosti na typu účtu.

Copy trading funguje dvěma způsoby: interní vrstva ThinkCopy a síť ZuluTrade. Obě umožňují kopírovat pozice jiného obchodníka. Ani jedna nezmění špatnou strategii na dobrou a kvalita poskytovatelů signálů se výrazně liší, takže zveřejněné výsledky berte jako marketing, dokud si neověříte i propady, nejen výnosy.

Chybí institucionální API přístup. Automatizace zde znamená MetaTrader, nikoli FIX konektivitu z vlastní infrastruktury.

ThinkMarkets inzeruje "až 4 000 nástrojů" a tento strop patří jedinému účtu: vlastní stránka o typech účtů uvádí 4 000 pro ThinkTrader a 350 (MT4) / 1 800 (MT5) pro Standard a ThinkZero — účet se surovým spreadem, který tato recenze doporučuje. Kompletní tabulka specifikací kontraktů uvádí přibližně 3 260 nástrojů napříč všemi účty. To ThinkMarkets stále řadí mezi širší brokery nabízející pouze CFD, spíše než čistě forexovou firmu, ale hlavní číslo je stropem na jedné platformě, nikoli podlahou napříč všemi.

• Forex - zhruba 46 párů napříč majory, minory a exotickými páry, a kde je cenotvorba ThinkZero nejostřejší.
• CFD na akcie - kolem 2 700 podkladových akcií z USA, Spojeného království, Evropy a Austrálie. To je více než dvojnásobek toho, co nabízí několik přímých konkurentů, a hlavní důvod, proč zde sortiment produktů dobře skóruje.
• CFD na ETF - 321 z nich, což je v této kategorii skutečně neobvyklé číslo. Ceněny přes spread stejně jako akcie.
• Indexy - 19 globálních benchmarků, bez provize.
• Komodity - 9 trhů napříč energiemi a kovy; vlastní tabulka kontraktů ThinkMarkets neuvádí žádné softové komodity. To je nejtenčí část nabídky; obchodník zaměřený na komodity najde konkurenty s třikrát delším seznamem.
• Kryptoměnové CFD - 19 nástrojů, podle entity. Pravidla FCA zcela blokují britským retailovým klientům přístup ke kryptoderivátům.
• Kovy - kryty provizí ThinkZero společně s forexem, což je důležité, pokud obchodujete zlato ve velkém objemu.

Absence jsou obvyklé CFD absence a stojí za to je jasně uvést. Žádné kótované opce, žádné burzovně obchodované futures, žádné dluhopisy, žádné podílové fondy, žádné zlomkové akcie a žádné vlastnictví akcií jakéhokoli druhu. Pozice v Tesle u ThinkMarkets je smlouva s ThinkMarkets o ceně Tesly. Dostanete pohyb ceny a úpravu o dividendu; nedostanete cenný papír, nemáte hlasovací práva a nic nelze převést k jinému brokerovi.

Pro směrového krátkodobého obchodníka na tom nezáleží. Pro každého, kdo buduje pozici, jež má přežít vztah s brokerem, záleží na všem z toho.

Onboarding je plně digitální a obvykle se dokončí do jednoho pracovního dne. Doložíte doklad totožnosti a doklad o adrese, odpovíte na dotazník vhodnosti ohledně vaší obchodní zkušenosti a deklarujete zdroj finančních prostředků. Podle pravidel FCA, CySEC a ASIC je tento dotazník skutečnou bránou, nikoli formalitou - odpovídejte pravdivě, protože jeho nesplnění znamená odmítnutí, nikoli přeřazení na bezpečnější produkt.

Účet Standard nemá žádný minimální vklad, takže si živý účet můžete nastavit na libovolnou velikost. ThinkZero se otevírá od 100 USD, což zpřístupňuje cenotvorbu se surovým spreadem i malému účtu, nikoli jen dobře financovaným obchodníkům.

K dispozici je sedm základních měn - USD, EUR, GBP, AUD, CHF, SGD a NZD - což je široká nabídka a záleží na tom víc, než se zdá. Švýcarský nebo singapurský klient s účtem v CHF nebo SGD se vyhne konverzi při každém vkladu a výběru, a protože ThinkMarkets nezveřejňuje procento konverze, je úplné vyhnutí se konverzi jediným jistým způsobem, jak vědět, kolik to stojí.

Financování zahrnuje bankovní převod a SEPA, debetní a kreditní karty Visa a Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Apple Pay, Google Pay a kryptoměnové kanály, v závislosti na regionu. Karty a e-peněženky připisují okamžitě; bankovní převody trvají jeden až tři pracovní dny. Vklady jsou zdarma s výjimkou PayPal v Austrálii, kde je poplatek 2,5 procenta.

Výběry jsou místem, kde se proces stává nepříjemným. ThinkMarkets uvádí, že žádosti zpracovává do 24 hodin, poté prostředky dorazí do jednoho až sedmi pracovních dnů. Veřejné recenzní weby vyprávějí méně uhlazený příběh: opakované požadavky na dokumenty u účtů, které již byly ověřeny, prodlevy trvající déle než týden a sporné případy, kdy byla platba v systému označena jako úspěšná, ale klient tvrdí, že nikdy nedorazila. Tento vzorec není univerzální - průměrné hodnocení na Trustpilotu se pohybuje kolem 4,3 z 5 z přibližně 645 recenzí - ale je dostatečně konzistentní, aby byl naší jednotlivě největší výhradou vůči tomuto brokerovi. Minimální výběr 100 USD tomu nepomáhá.

Výzkum je kompetentní a průměrný. ThinkMarkets zveřejňuje denní a týdenní komentáře k trhu, vede ekonomický kalendář a na platformy vrství analytiku třetích stran - rozpoznávání vzorců, data o sentimentu a integraci zpráv uvnitř ThinkTrader a MetaTrader. Psaná analýza je čtivá a přiměřeně častá, ale není produktem velkého interního analytického oddělení a makro obchodník, který chce pořádnou ranní zprávu s názorem, zde najde tenčí nabídku než u brokerů vedených výzkumem.

Vzdělávání je průměrné způsobem, který se dá snadno popsat: existuje slušná knihovna článků, videí a webinářů pokrývajících páku, typy pokynů, řízení rizika a mechaniku platformy, a existuje bezplatný neomezený demo účet, který kopíruje živé ceny. Co zde není, je strukturované kurikulum s odstupňovanou cestou, sledováním pokroku, testy nebo trasou od začátečníka ke kompetenci, kterou by mohl projít člověk nový v pákových produktech. Je to spíše referenční knihovna než škola.

Na tom záleží kvůli číslu v horní části stránky. Sedmdesát pět procent retailových účtů ThinkMarkets ve Spojeném království prodělává peníze při obchodování CFD a sdělení napříč entitami skupiny se pohybovala od zhruba 68 procent do 89 procent. To nejsou výjimečné hodnoty pro tuto kategorii - průměr u firem regulovaných FCA se pohybuje kolem 70 procent - ale měly by formovat způsob, jakým vzdělávání využijete. Demo účet je zde důležitou částí nabídky: mechaniku páky, margin cally a efekt nočního gapu je lepší se naučit s virtuálními penězi, nikoli s financovaným účtem a nadějnou pozicí.

ThinkCopy a ZuluTrade si zaslouží varování ve stejné části. Copy trading je prodáván jako zkratka kolem učební křivky. Není. Přenáší rozhodnutí, ne riziko.

Podpora funguje 24 hodin denně, pět dní v týdnu pro klienty entit FCA a ASIC, prostřednictvím telefonu, e-mailu a live chatu, s vícejazyčným pokrytím zahrnujícím angličtinu, němčinu, španělštinu, francouzštinu, italštinu, portugalštinu, čínštinu, arabštinu, japonštinu a thajštinu. Pro běžnou práci - dotazy k platformě, administraci účtu, jak se počítá swap u daného nástroje - je oddělení responzivní a kompetentní a live chat je nejrychlejší cestou.

Pověst se ostře rozděluje podle toho, o co žádáte. Obecný servis sklízí solidní hodnocení a průměr na Trustpilotu kolem 4,3 z 5 z asi 645 recenzí je pro CFD brokera slušný. Kontakt ohledně výběru je v nezanedbatelné menšině případů jinou zkušeností: klienti popisují, že byli požádáni o dokumenty, které již dodali na ověřeném účtu, prodlevy trvající déle než týden a v hrstce sporných případů výběr označený v platformě jako úspěšný, o kterém klient tvrdí, že nikdy nedorazil na bankovní účet.

Jednotlivé stížnosti jsme nezávisle neověřovali a každý broker této velikosti si jich nashromáždí. Co to povyšuje nad běžný šum, je konzistence tématu - jde o stejné opakující se tření, nikoli o roztroušené ojedinělé stížnosti. Pokud si zde otevřete účet, dokončete ověření plně předtím, než vložíte prostředky, uchovávejte kopie každého odeslaného dokumentu a otestujte malý výběr brzy, místo abyste proces objevovali poprvé ve chvíli, kdy na tom záleží.

Při běžné velikosti účtu neexistuje vyhrazený vztahový manažer. Pro většinu klientů je live chat během londýnské nebo sydneyské seance praktickou cestou a cokoli, co zahrnuje pohyb peněz, stojí za to mít písemně e-mailem, abyste měli záznam.