Bitpanda vs Trading 212 — který broker je lepší?

Výhody

• Zdanění u Real Securities za vás vyřizuje Bitpanda, pokud jste zákazník se sídlem v Rakousku nebo Německu — jednoznačně nejcennější funkce pro investora z DACH
• Vlastnictví skutečných akcií: více než 7 500 akcií a 2 500 ETF a ETC za pevnou cenu 1 EUR na obchod, prováděné na burze Quotrix, s předávanými dividendami, štěpeními akcií a korporátními akcemi
• Čtyři samostatné rakouské a německé licence — MiCAR CASP u FMA i u BaFin, licence investičního podniku podle WAG 2018 a instituce elektronických peněz s oprávněními PSD2
• Obchody s cennými papíry kryje rakouský systém odškodnění investorů (AeW), který vyplácí 90 % oprávněné pohledávky až do výše 20 000 EUR
• Bezplatné vklady a výběry přes SEPA v EUR a podpora deseti fiat měn včetně CHF, PLN, CZK a HUF
• Bitpanda Fusion nabízí zveřejněný žebříček poplatků od 0,25 % do 0,02 %, agregovanou likviditu z více než 12 platforem, přes 2 000 párů a nativní grafy TradingView na stejném zůstatku
• Jedna z nejlépe hodnocených investičních aplikací v regionu DACH — 4,70 z přibližně 55 000 hodnocení na německém App Store
• Drahé kovy bez poplatku za uskladnění či úschovu, osvobozené od DPH, fyzicky uložené a pojištěné, přičemž zlato má nákupní prémii 0,5 %

Nevýhody

• Standardní brokerský produkt skrývá své náklady v ceně: Bitpanda uvádí prémii 0,99 % u bitcoinu, ale přiznává, že poplatek za jednotlivý obchod se pohybuje mezi 0,00 % a 2,49 %, takže nelze předem odhadnout, kolik daný pokyn bude stát, dokud neotevřete souhrnnou obrazovku
• Stříbro a platina nesou nákupní prémii 2,5 % a prodejní prémii 2 % — celkem 4,5 % za obrátku ještě před jakýmkoli pohybem ceny
• Levné obchodování s kryptoměnami vyžaduje vědět, že Fusion existuje, a přepnout se na něj; výchozí rozhraní je to dražší
• V soukromém vlastnictví, bez burzovní kotace a bez bankovní licence, takže existuje mnohem méně veřejného finančního zveřejňování než u společnosti Coinbase kotované na Nasdaq
• Rakouský úřad FMA udělil společnosti Bitpanda GmbH v roce 2026 pokutu 70 000 EUR za porušení článků 7 a 8 MiCAR týkajících se whitepaperu a povinností v oblasti marketingové komunikace — první sankce regulátora podle MiCAR, a to za porušení informační povinnosti, ne za selhání v nakládání s klientskými penězi
• Žádný forex, žádné burzovně obchodované opce, žádné burzovní futures a žádný dluhopisový trh — pákovou expozici lze získat pouze marginovým obchodováním a leverage tokeny
• Marginové obchodování s akciemi s pákou až 20x, s poplatky za vypůjčení účtovanými každé čtyři hodiny a zdokumentovanými pravidly pro splácení záporného vlastního kapitálu, je agresivní produkt v aplikaci určené převážně začátečníkům

Výhody

• Nejnižší celkové náklady ze všech mainstreamových evropských brokerů pro investory typu kup a drž: žádná provize, žádný poplatek za úschovu, žádný poplatek za neaktivitu, bezplatné výběry bez minima a 0,15 % konverzní poplatek FX.
• Přes 13 000 světových akcií a ETF na LSE, Xetře, Gettexu, NYSE, Nasdaqu a Euronext Amsterdam, vše dostupné zlomkově už od 1 EUR.
• Pies a AutoInvest umožňují definovat cílové portfolio s vahami a automaticky do něj kapat příspěvky - skutečná automatizace portfolia, a ne opakovaný příkaz na jedinou akcii.
• Skutečně vícemenový účet napříč dvanácti a více měnami včetně GBP, EUR, USD, CHF, PLN, SEK, NOK, DKK, CZK, HUF, CAD a AUD, takže můžete držet měnu, ve které obchodujete, a konverzi zcela obejít.
• Bankovní převody a všechny výběry jsou zdarma bez limitů; vklady kartou a e-peněženkou jsou zdarma do kumulativních 2 000 GBP/EUR, poté se uplatní poplatek 0,7 %.
• Klienti Trading 212 Markets Ltd. z EHP získávají krytí ICF ve výši 20 000 EUR plus, podle vlastního zveřejnění Trading 212, dodatečné pojištění až do výše 1 mil. EUR přes Lloyd's of London.
• Regulováno v pěti jurisdikcích - FCA 609146, CySEC 398/21, BaFin 10109603, ASIC 541122 a bulharská FSC - což je pro soukromého brokera s aplikací neobvykle široké.
• Mobilní aplikace je opravdu výborná: plná funkčnost účtu, rychlá a trvale mezi nejlépe hodnocenými brokerskými aplikacemi ve Spojeném království.

Nevýhody

• Výzkum je nejslabší ze všech brokerů této velikosti. Neexistuje žádný smysluplný screener, žádný konsenzus analytiků, žádná fundamentální data za tu řeč stojící a žádný export dat - každé rozhodnutí uděláte na základě dat odjinud.
• Žádné opce, žádné futures, žádné jednotlivé dluhopisy a žádné podílové fondy. Celá nabídka jsou akcie, ETF, CFD a spotové kryptoměny; cokoli strukturovanějšího musí zůstat u jiného brokera.
• Podpora funguje pouze přes chat a e-mail, bez retailové telefonní linky. Pro platformu, na které je penze a ISA, je absence hlasového kanálu skutečnou mezerou, když je něco časově kritické.
• Soukromé vlastnictví znamená žádné čtvrtletní výkazy ani veřejnou tržní kontrolu takového druhu, jaké podléhají kotované společnosti eToro a XTB.
• Záznam v oblasti správy a řízení má dvě viditelné skvrny: blokování retailových nákupů GameStop v lednu 2021, což vyvolalo stížnosti u britského Financial Ombudsman Service, a zprávy z roku 2026, že britským retailovým klientům umožnila mezi říjnem 2025 a lednem 2026 kupovat kryptoměnové ETN dříve, než k tomu měla oprávnění FCA.
• Náklady na CFD jsou mnohem méně atraktivní než na investiční straně - poplatek FX je kolem 0,5 % místo 0,15 % a u každé pákové pozice se denně nabíhá overnight úrok, který se v čase kumuluje.