Bitstamp vs Wealthsimple Trade — který broker je lepší?

Výhody

• Nepřetržitý provoz od roku 2011 — nejdelší nepřerušený záznam ze všech kryptoměnových burz, přes každý cyklus krachů, jaké odvětví zažilo
• Od června 2025 zcela vlastněná společností Robinhood Markets, Inc. (HOOD) kotovanou na Nasdaq, která podává u SEC auditované konsolidované účetní závěrky — úroveň transparentnosti, jakou nenabízí žádná nezávislá kryptoměnová platforma
• První burza autorizovaná jako poskytovatel služeb souvisejících s kryptoaktivy podle MiCA v Lucembursku (licence CSSF N00000003), pasportizovaná napříč EHP, vedle platební licence CSSF pro ochranu fiat prostředků
• Licence mnohostranného obchodního systému podle MiFID ve Slovinsku, udělená v říjnu 2024, což je skutečně vyšší regulatorní laťka než samotná MiCA a je základem regulované derivátové platformy v EU
• Více než 50 licencí a registrací po celém světě, včetně registrace u FCA (FRN 978690), newyorské BitLicense a licence MAS PS20200667 v Singapuru
• Bezplatné vklady na každém hlavním hotovostním kanálu, výběry přes SEPA za 3 EUR, Faster Payments za 2 GBP a bezplatné ACH — financování je levné a plně zveřejněné
• Provize ze stakingu 15 % u ETH a ADA, což je nižší než 20 % u Krakenu a 35 % u Coinbase
• Žádná retailová páka nikde v nabídce produktů — strukturální rozhodnutí, které odstraňuje jednoznačně největší zdroj retailových ztrát v kryptoměnách

Nevýhody

• Vstupní ceny 0,30 % maker a 0,40 % taker jsou třikrát až čtyřikrát vyšší než to, co na spotu účtuje Binance a Bybit, a zlepšují se až po překročení 30denního objemu 10 000 USD
• 4% poplatek Instant Service u nákupů kartou, Apple Pay, Google Pay a PayPal se přičítá ke spreadu, který je už zahrnutý v uvedené ceně — zhruba desetkrát vyšší náklad než stejný obchod na Bitstamp Pro
• Záměrně úzký výběr přibližně 100 až 160 aktiv oproti přibližně 500 u Binance, s téměř žádným pokrytím raných či okrajových projektů
• Žádné opce, žádný copy trading, žádná retailová páka a deriváty omezené na platformu s perpetuálními futures přístupnou jen pokročilým a institucionálním obchodníkům a uzavřenou pro klienty z USA
• Výzkum a vzdělávání jsou nejslabší ze všech větších regulovaných burz — základní sekce s návody a jen málo tržních komentářů, které by za něco stály
• Narušení v roce 2015 stálo zhruba 19 000 BTC a bleskový propad v květnu 2019, který srazil cenu Bitstampu z přibližně 7 900 USD na 6 200 USD během půl hodiny, vyvolal likvidace napříč platformami, které jej používaly jako referenční cenu

Výhody

• 0 CAD provize na kanadské a americké akcie a ETF, plus 0 USD za kontrakt akciových a ETF opcí na každé úrovni, včetně bezplatného přiřazení
• Futures za 1 USD za kontrakt s bezplatnými daty futures trhu v reálném čase — žádný kanadský konkurent tuto kombinaci nemá
• 0 CAD za převod účtu jinam, zatímco Questrade, Qtrade i banky účtují 150 CAD
• Nejlépe hodnocená brokerská aplikace v Kanadě se skóre 4,6 na App Store napříč zhruba 130 000 hodnoceními, s bezplatnými streamovanými kotacemi v reálném čase pro každého
• Obchodování 24/5 u způsobilých amerických akcií a ETF a 24/7 u zlata a kryptoměn — nejdelší obchodní hodiny dostupné v Kanadě
• Marže na úrovni prime + 0,5 % u Core a prime − 0,5 % u Generation, výrazně pod velkými bankami
• Regulováno CIRO s krytím CIPF ve výši 1 000 000 CAD na kategorii účtu, v zádech se společností Power Corporation of Canada s podílem 52,4 %
• Úrok na zůstatcích běžného účtu od 1,25 % do 2,25 % podle úrovně, oproti fakticky 0 % na nečinné hotovosti u většiny brokerů

Nevýhody

• Konverze CAD/USD ve výši 1,5 % je stejná jako u Questrade. Účet v USD (10 CAD měsíčně na úrovni Core, zdarma na úrovni Premium od 100 000 CAD) ji odstraní u samotných amerických obchodů, ale ne u CAD, které do něj konvertujete — to stále stojí 1,5 % na transakci pod 10 000 CAD a na 0 % klesá teprve od 100 000 CAD; druhou cestou, jak se jí vyhnout, je journalling za 9,95 CAD
• Kryptoměny stojí 2,0 % za obchod na úrovni Core — cesta tam a zpět je 4 % — a inzerovaná sazba 0,05 % vyžaduje 30denní objem 10 milionů CAD; staking si před poplatky validátorům vezme 30 % odměn
• Žádné dluhopisy, žádné GIC a žádné podílové fondy nikde v samoobslužném účtu, takže alokace do nástrojů s pevným výnosem musí být postavena výhradně z ETF
• Žádná desktopová platforma, žádná hloubka Level 2, žádné API a žádný účet pro paper trading; výzkumný aparát jsou zprávy a základní grafy, ne screenery a pokrytí analytiky
• Samotná kryptoaktiva stojí mimo ochranu CIPF a jsou místo toho držena ve svěřenectví — kryt je pouze hotovostní zůstatek na kryptoúčtu a uváděné pojištění studeného úložiště činí 75 milionů USD na jednoho úschovního partnera, ne na klienta
• Smysluplné výhody jsou uzamčeny za zůstatky 100 000 CAD a 500 000 CAD, takže cena, kterou skutečně platí malý účet, je nejméně atraktivní verze nabídky