Riskivaroitus: CFD:t ja vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti. Sijoitusten arvo voi laskea. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevista tuloksista.
Arvostelu
CapTrader
CapTrader GmbH
Interactive Brokersin markkinapääsy saksalaisen sääntelyn, saksalaisen asiakaspalvelun ja saksalaisen puhelinnumeron kääreessä.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Toimituksen pisteet
Ei vielä arvosteluja — ole ensimmäinen.
- Konserni-indeksi
- 81/100
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- 0,1 %
- Vähimmäistalletus
- 2 000 €
- Perustettu
- 1997
- Pääkonttori
- Düsseldorf, DE
- Pörssit
- 160
Arviomme
CapTrader on paras vastaus, jonka olemme löytäneet klassiseen saksalaiseen dilemmaan: haluat Interactive Brokersin hinnoittelun ja markkinapääsyn, mutta et halua IBKR:n tukijonoja tai sen ensisijaisesti englanninkielistä paperityötä. CapTrader veloittaa eurooppalaisista osakkeista suunnilleen kaksinkertaisesti IBKR:n suorat palkkiot ja 1,5-kertaisesti sen valuutanvaihtomaksun, ja vastineeksi saat sertifioituja Eurex-kauppiaita maksuttomassa saksalaisessa puhelinpalvelussa, live-chatin, joka vastaa, sekä Trustpilot-arvosanan 4,9 yli 800 arvostelusta. Optio- tai futuurikauppiaalle korotus on lähes merkityksetön — 2,00 EUR per Eurex-sopimus ja 1,00 EUR Mini-DAXilla ovat aidosti kilpailukykyisiä lukuja Saksassa — ja maksuttomat AgenaTrader- ja TraderFox-lisenssit ovat oikeaa rahaa. Se, missä CapTrader on väärä valinta, on yhtä selvää. Se ei pidätä Abgeltungsteueria, joten joudut joka vuosi itse ilmoittamaan Anlage KAP:n ja täsmäyttämään ulkomaanvaluuttamääräisen transaktioraportin; se on samaan aikaan kassavirtaetu ja hallinnollinen taakka. Varasi ovat Interactive Brokers Irelandilla, jossa sijoittajien korvaussuoja pysähtyy 90 %:iin 20 000 EUR:sta. Ja koska vähimmäistalletus on 2 000 EUR ja toimeksiantokohtaiset vähimmäismäärät ovat 2–4 EUR, jokaisen, joka ostaa ETF-osuuksia 250 EUR:lla kuukaudessa, kannattaa sen sijaan käyttää säästösuunnitelmavälittäjää.
Sopii parhaiten
- Saksankieliset optio- ja futuurikauppiaat
- Aktiiviset kauppiaat, jotka haluavat IBKR:n hinnoittelun saksalaisella tuella
- Monivaluutta- ja globaalien osakkeiden sijoittajat
- Yritystilit (Firmendepot) ja kaupankäynti-GmbH:t
- Kauppiaat, jotka arvostavat oikeaa ihmistä puhelimessa
Sopii huonommin
- Sijoittajat, jotka haluavat automaattisen Abgeltungsteuer-pidätyksen
- Pienet kuukausittaiset ETF-säästösuunnitelmat
- Aloittelijat, joilla on alle 2 000 EUR
- Kaikki, jotka haluavat spot-kryptoa
Edut & haitat
Hyvät puolet
7- BaFinin valvoma saksalainen sijoituspalveluyritys (laitosnumero 10156708), jolla on osoite Düsseldorfissa, saksalainen sopimusoikeus ja maksuton saksalainen puhelinpalvelu kello 20:00 asti
- Eurex-optiot ja -futuurit 2,00 EUR per sopimus, Mini-DAX-futuurit 1,00 EUR ja CME Micro E-minis -sopimukset 1,25 USD — kilpailukykyisiä verrattuna mihin tahansa, mitä saksalaisille yksityisille kaupankävijöille on tarjolla
- Pääsy yli 160 markkinapaikkaan, yli 1,2 miljoonaan instrumenttiin, yli miljoonaan joukkovelkakirjaan ja 37 000 rahastoon yhdeltä monivaluuttatililtä
- Ei tilimaksua, ei säilytysmaksua, ei passiivisuusmaksua, ja maksuttomat oikeat tilit TWS:ssä, CapTrader Desktopissa, AgenaTrader Andromedassa ja TraderFox Trading-Deskissä
- Saksalaiset osakkeet Tradegatella, gettexissä, Chi-X:ssä ja Turquoise DE:ssä alkaen 2,00 EUR:n minimistä — selvästi edullisempi kuin Xetran 4,00 EUR:n minimi pienissä toimeksiannoissa
- Trustpilot-arvosana 4,9 yli 800 arvostelusta, ja tuki mainitaan johdonmukaisesti syyksi
- Taustalla Interactive Brokersin toteutusteknologia: SmartRouting, reaaliaikainen marginaalilaskenta, yli 60 toimeksiantotyyppiä ja kypsä API
Huonot puolet
6- Abgeltungsteueria ei pidätetä. Saksalaiset sijoittajat saavat korkoa korolle -edun, mutta joutuvat ilmoittamaan kaiken itse Anlage KAP:n kautta, eikä Freistellungsauftrag ole mahdollinen — monelle jo tämä yksin sulkee CapTraderin pois vaihtoehdoista
- Palkkiot ovat näkyvä korotus Interactive Brokersin omaan hinnastoon: 0,10 % ja 4,00 EUR:n Xetra-minimi verrattuna IBKR:n 0,05 %:iin ja 1,25 EUR:iin, sekä 0,01 USD per osake verrattuna IBKR:n 0,0035 USD:iin
- Valuutanvaihto maksaa 0,3 peruspistettä ja vähintään 3,75 EUR — puolitoistakertaisesti sen, mitä IBKR veloittaa suoraan, ja minimi puree joka pienessä vaihdossa
- ETA-alueen asiakkaiden sijoittajansuoja on Irlannin järjestelmän 90 % 20 000 EUR:sta, mikä on ohut verrattuna saksalaiseen 100 000 EUR:n talletussuojaan, johon sijoittajat ovat tottuneet
- 2 000 EUR:n vähimmäistalletus ja toimeksiantokohtaiset vähimmäismäärät tekevät pienistä, säännöllisistä ETF-ostoista epätaloudellisia; maksuttomia säästösuunnitelmia ei ole
- Ei spot-kryptoa — vain Bitcoin-futuureja ja pörssinoteerattuja tuotteita — ja reaaliaikainen markkinadata on maksullinen kuukausitilaus per pörssi
Arvosanan erittely
Näin pisteet muodostuvat
Kokonaispisteet
Kymmenen kriteerin painotettu keskiarvo
Kymmenen kriteeriä, kiinteät painot, ei provisiologiikkaa. Kokonaispisteet ovat alla olevien osapisteiden painotettu keskiarvo.
Katso koko menetelmä- Kulut22%4,1
Kaupankäyntipalkkiot, spreadit, valuutanvaihtokulut, säilytys- ja passiivisuusmaksut — painotettu realististen kaupankäyntiprofiilien mukaan.
- Turvallisuus & sääntely20%4,0
Sääntelyn laatu, sijoittajien korvausjärjestelmä, pörssilistaus, asiakasvarojen erillään pitäminen ja toimintahistoria.
- Kaupankäyntialusta14%4,6
Toimintojen laajuus, toimeksiantotyypit, kaaviotyökalut, vakaus ja käytettävyys työpöytä- ja verkkoalustoilla.
- Tuotevalikoima10%4,7
Omaisuuslajien, markkinoiden, pörssien ja yksittäisten instrumenttien kattavuus.
- Mobiilisovellus8%4,0
Mobiilisovelluksen kattavuus ja laatu verrattuna työpöytäkokemukseen.
- Analyysi7%4,0
Markkina-analyysit, screenerit, uutiset, tavoitehinnat ja datan laatu.
- Asiakastuki7%4,7
Asiakastuen saatavuus, vasteaika, kielivalikoima ja osaaminen.
- Talletus & nosto5%3,8
Käytettävissä olevat maksutavat, maksut, käsittelyajat ja perusvaluutat.
- Tilin avaaminen4%4,0
Tilin avaamisen kesto, digitaalisen käyttöönoton laatu ja prosessin esteet.
- Koulutus3%4,2
Oppimateriaali, webinaarit, demotilin laatu ja soveltuvuus aloittelijoille.
Kuluyhteenveto
Kulut
| Erä | Hinta | Lisätiedot |
|---|---|---|
| Kaupankäyntikulut | ||
| Osakkeet (toimeksiantoa kohden) | 0,1 % | Vähimmäismaksu: 4 € · Yläraja: 99 € — Xetra: 0,10 % kaupan arvosta, vähintään 4,00 EUR, katto 99,00 EUR per toimeksianto. Tradegate, gettex, Chi-X, BATS ja Turquoise DE käyttävät samaa 0,10 %:a, mutta vähimmäismaksu on 2,00 EUR eikä kattoa ole — pienissä saksalaisissa toimeksiannoissa nämä markkinapaikat ovat edullisin reitti. Frankfurt on 0,10 % vähintään 5,00 EUR sekä FWB:n erikoismaksu 0,0504 % (vähintään 2,52 EUR); Stuttgart on 0,10 % vähintään 5,90 EUR. Wien 0,10 %, vähintään 4,00 EUR, katto 120,00 EUR. SIX Swiss 0,10 %, vähintään 15,00 CHF. Lontoo 0,10 %, vähintään 8,00 GBP. |
| Yhdysvaltain osakkeet | 0,01 $/osake | Vähimmäismaksu: 2 $ — 0,01 USD per osake, vähintään 2,00 USD per toimeksianto, katto 1,0 % kaupan arvosta. Myynneissä sovelletaan SEC:n ja FINRAn läpivyörytettäviä maksuja (SEC 0,0000278 USD × myyntitulot; FINRA 0,000166 USD per myyty osake, katto 8,30 USD per kauppa). ADR:t/GDR:t maksavat 0,01–0,03 USD per osake samalla 2,00 USD vähimmäismaksulla. |
| ETF:t | 0,1 % | Vähimmäismaksu: 4 € · Yläraja: 99 € — ETF:t, ETC:t ja ETN:t hinnoitellaan samalla taulukolla kuin osakkeet käteiskaupassa — Xetra 0,10 % vähintään 4,00 EUR ja katto 99,00 EUR, gettex ja Tradegate alkaen 2,00 EUR. Provisiovapaata ETF-listaa tai ilmaisia säästösuunnitelmia ei ole. |
| Optiot (sopimusta kohden) | 2 € | 2,00 EUR per sopimus Eurexin osake- ja indeksioptioissa, volyymihinnoittelu yli 1 000 sopimuksen kalenterikuukausivolyymistä. Yhdysvaltain optiot maksavat 3,50 USD per sopimus, Sveitsin optiot 4,00 CHF, Ison-Britannian optiot 3,50 GBP. Limiittimuutokset ja peruutukset Eurexissa maksavat 0,25 EUR API/CTCI:n kautta lähetettynä eivätkä mitään TWS:n kautta; Yhdysvaltain optioiden limiittimuutokset maksavat 1 Yhdysvaltain sentin. |
| Futuurit (sopimusta kohden) | 2 € | Eurex-futuurit maksavat 2,00 EUR per sopimus, Mini-DAX (FDXM) 1,00 EUR. Yhdysvaltain futuurit ovat 3,50 USD per sopimus ja CME Micro E-mini -sopimukset (MES, MNQ, M2K, MYM) 1,25 USD. Pörssi- ja selvitysmaksut lisätään päälle. Bitcoin-futuurit hinnoitellaan erikseen: 8,00 USD per sopimus CFE:llä (MBT/MET) ja 25,00 USD CME BRR -sopimuksessa. |
| EUR/USD-spread | ei tietoa | Ei kirjattu tietoaineistoomme. |
| CFD-indeksin spread (pistettä) | ei tietoa | Ei kirjattu tietoaineistoomme. |
| Kryptovaluutat | ei tietoa | Spot-kryptokauppaa ei tarjota. Altistuminen rajoittuu pörssilistattuihin Bitcoin-futuureihin (CFE MBT/MET 8,00 USD per sopimus, CME BRR 25,00 USD) ja kryptovaluuttojen pörssinoteerattuihin tuotteisiin. |
| Joukkovelkakirjat | 8 € | Euroopan joukkovelkakirjat alkavat 8,00 EUR per toimeksianto ja Yhdysvaltain joukkovelkakirjat 10,00 USD. CapTrader julkaisee pääsyn yli miljoonaan korkoinstrumenttiin Interactive Brokersin bond scanner -työkalun kautta. |
| Rahastot | ei tietoa | Yli 37 000 sijoitusrahastoa on saatavilla Interactive Brokersin rahastoalustan kautta. CapTrader ei julkaise yhtä yksiselitteistä provisiota rahastotoimeksiannoille ehtosivullaan, joten tähän ei ole kirjattu lukua. |
| Yön yli -rahoitus | ei tietoa | Ei kirjattu tietoaineistoomme. |
| Tili- & transaktiokulut | ||
| Valuutanvaihto | 0,003 % | |
| Inaktiivisuusmaksu | ei tietoa | Ei kirjattu tietoaineistoomme. |
| Säilytysmaksu | ei tietoa | Ei kirjattu tietoaineistoomme. |
| Nostomaksu | 1 € | Ensimmäinen nosto kussakin kalenterikuukaudessa on maksuton. Jokainen seuraava nosto maksaa 1,00 EUR SEPA-siirtona tai 8,00 EUR tilisiirtona. Tämä on Interactive Brokersin hinnasto sellaisenaan välitettynä. |
| Talletusmaksu | maksuton | |
| Vähimmäistalletus | 2 000 € | |
| Muut maksut & liitännäiskulut | ||
| Tili- / säilytysmaksu | Ei mitään — Konto- und Depotführung on maksuton | |
| Passiivisuusmaksu | Ei mitään | |
| Valuutanvaihto | 0,3 peruspistettä muunnetusta summasta, vähintään 3,75 EUR/USD per muunto | |
| Puhelintoimeksianto (vain positioiden sulkeminen) | 30,00 EUR / 30,00 USD per toimeksianto, tavallisen provision lisäksi | |
| Warrantit ja sertifikaatit | Alkaen 6,00 EUR per toimeksianto Frankfurtissa ja Stuttgartissa | |
| Reaaliaikainen markkinadata | Kuukausittaiset maksulliset tilaukset pörssikohtaisesti; viivästetty data on maksuton useimmilla markkinapaikoilla | |
| LEI (yritystilit) | 169 USD hakemus sekä 99 USD vuodessa, jos tilataan Interactive Brokersin kautta | |
| Vakuusriskimaksu | Päivittäinen riskiperusteinen maksu marginaalitileille, jotka on merkitty korkean riskin tileiksi IBKR:n stressitesteissä | |
Tyhjä kenttä tarkoittaa, ettei luotettavaa lukua löytynyt. Tällaisia aukkoja ei täytetä arvioilla.
CapTrader
Sijoittamiseen liittyy riskejä. Pääomasi on vaarassa.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Turvallisuus & sääntely
Konserni-indeksi
Konserni-indeksi tiivistää kirjatut toimiluvat ja yhtiön ominaisuudet lukuun asteikolla 0–100. Se käyttää muun muassa konsernin vahvinta toimilupaa; kyseinen toimilupa ei välttämättä koske omaa tiliä. Indeksi ei arvioi suojaa, jonka juuri kyseinen oikeushenkilö tarjoaa. Tarkista tuon oikeushenkilön toimilupa ja korvausjärjestelyt alta.
Rakenteelliset suojatoimet
Toimiluvat & oikeushenkilöt
- Ylimmän tason sääntely
BaFin
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
- Paikallinen valvontaviranomainen
- Saksa
- Oikeushenkilö
- CapTrader GmbH
- Toimilupanumero
- 10156708
Sijoittajansuoja20 000 €Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW)
CapTrader GmbH on BaFinin valvoma sijoituspalveluyritys (laitosnumero 10156708) ja EdW:n jäsen, joka maksaa 90 prosenttia vastuusta enintään 20 000 EUR sijoittajaa kohden (AnlEntG:n 4 §) — kattoa ei makseta täysimääräisenä, ja kymmenen prosentin omavastuu jää sijoittajalle. EdW kattaa CapTraderin oman välitystoiminnan aiheuttamat vaateet — se ei kata päällekkäisesti itse säilytystiliä, joka on Interactive Brokers -yhtiöllä, joka kirjaa tilin.
- Ylimmän tason sääntely
CBI
Central Bank of Ireland
- Paikallinen valvontaviranomainen
- Irlanti
- Oikeushenkilö
- Interactive Brokers Ireland Limited
- Toimilupanumero
- C423427
Sijoittajansuoja20 000 €Irish Investor Compensation Scheme
Asiakkaiden, jotka asuvat ETA-alueella — mukaan lukien Saksa ja Itävalta — tili kirjataan ja varat säilytetään Interactive Brokers Ireland Limitedillä. Irlantilainen järjestelmä maksaa 90 % hyväksyttävästä nettotappiosta enintään 20 000 EUR henkilöä kohden, ja vain siinä tapauksessa, että sijoituspalveluyritys ajautuu maksukyvyttömyyteen.
- Ylimmän tason sääntely
FCA
Financial Conduct Authority
- Paikallinen valvontaviranomainen
- Iso-Britannia
- Oikeushenkilö
- Interactive Brokers (U.K.) Limited
- Toimilupanumero
- 208159
Sijoittajansuoja85 000 £FSCS
CapTrader ohjaa ETA-alueen ulkopuolella asuvat asiakkaat — muun muassa Sveitsin, Liechtensteinin ja Ison-Britannian — Interactive Brokers (U.K.) Limitedille, jossa sovelletaan FSCS-suojaa enintään 85 000 GBP asti. ETA-alueen ulkopuolella asuvat saavat siis merkittävästi laajemman korvaussuojan kuin ETA-alueella asuvat.
Kirjatut valvontatoimet
Tietoaineistossamme ei ole kirjattuja valvontatoimia.
Sääntely ja sijoittajakorvaus pienentävät riskiä, mutta eivät poista sitä. Yhdenkään välittäjän turvallisuutta ei taata.
Markkinat & tuotteet
- OsakkeetSaatavilla
- ETF:tSaatavilla
- OptiotSaatavilla
- FutuuritSaatavilla
- ForexSaatavilla
- CFD:tSaatavilla
- KryptovaluutatEi saatavilla
- Joukkovelkakirjat1 000 000 instrumenttia
- Rahastot37 000 instrumenttia
- Raaka-aineetSaatavilla
- IndeksitSaatavilla
- WarrantitSaatavilla
- Spread bettingEi saatavilla
- Sosiaalinen kaupankäyntiEi saatavilla
Kirjattujen instrumenttien määrä
- Joukkovelkakirjat
- 1 000 000
- Rahastot
- 37 000
Alustat
Trader Workstation (TWS)
Työpöytä
Käytettävyys
4.8
Täysi Interactive Brokers -terminaali, jossa on yli 60 toimeksiantotyyppiä, ComboTrader, OptionTrader, BookTrader, ScaleTrader, ProbabilityLab ja Risk Navigator. Maksuton, erittäin monipuolinen ja tinkimättömän tiivis.
CapTrader Desktop
Työpöytä
Käytettävyys
4.2
Kevyempi työpöytäasiakas sijoittajille, jotka haluavat reitityksen ja hinnoittelun ilman koko TWS-käyttöliittymän laajuutta.
CapTrader Trading App
Mobiili
Käytettävyys
4.1
Täysi toimeksiantolipuke, seurantalistat, optioketjut ja salkkunäkymä iOS:lla ja Androidilla.
CapTrader Easy App
Mobiili
Käytettävyys
3.9
Tarkoituksella yksinkertaistettu mobiilisovellus, joka on suunnattu osta-ja-pidä-sijoittajille aktiivikauppiaiden sijaan.
AgenaTrader (Andromeda)
Kolmannen osapuolen
Käytettävyys
4.2
Kaavionmuodostus- ja puoliautomaattinen strategia-alusta, joka on tarjolla maksutta CapTraderin asiakkaille Andromeda-versiona.
TradingView
Kolmannen osapuolen
Käytettävyys
ei tietoa
ei tietoa
CapTrader-tileillä voi käydä kauppaa suoraan TradingView-kaavioista.
TraderFox Trading-Desk
Kolmannen osapuolen
Käytettävyys
ei tietoa
ei tietoa
Saksalainen seulonta- ja osakevalintapöytä sisältyy maksutta CapTraderin asiakkaille.
IB API / FIX CTCI
API
Käytettävyys
4.7
Python-, Java-, C++-, C#- ja FIX-yhteydet algoritmiseen toteutukseen, peritty Interactive Brokersilta.
Tili & rahoitus
Talletus ja nosto
- Vähimmäistalletus
- 2 000 €
- Talletusaika
- SEPA 1–2 pankkipäivää; kansainvälinen tilisiirto 1–4 pankkipäivää
- Nostoaika
- 1–3 pankkipäivää
- Ilmaiset nostot kuukaudessa
- 1
- Tilin avaaminen
- Kokonaan verkossa; saksalainen veronumero sekä henkilöllisyyden ja osoitteen tarkistus. Yleensä 1–3 pankkipäivää
Lyhyesti
- Demotili
- Kyllä
- Murto-osaosakkeet
- Kyllä
- Vipuvaikutus ei-ammattimaisille asiakkaille
- 1:30
- Vipuvaikutus ammattimaisille asiakkaille
- 1:200
- Lähdeveron pidättäjä
- Lähdeveron pidättäjän roolia ei ole kirjattu
CFD- ja forex-vipuvaikutus noudattaa ESMA:n vähittäisasiakasrajoja — 30:1 pääasiallisissa valuuttapareissa, 20:1 pääasiallisissa indekseissä, 5:1 yksittäisten osakkeiden CFD:issä. Arvopaperimarginaali noudattaa Interactive Brokersin riskiperusteista mallia, ja korkean riskin tileiksi merkityt tilit maksavat päivittäisen vakuusriskimaksun.
Maksutavat
Tilin valuutat
Tilityypit
- Cash account2 000 €
18 vuodesta alkaen; kauppaa vain selvitetyillä varoilla, ei lyhyeksimyyntiä
- Margin account2 000 €
Reaaliaikainen marginaali, lyhyeksimyynti, optio- ja futuurioikeudet
- Firmendepotei tietoa
Yritystili GmbH:lle, UG:lle, AG:lle ja henkilöyhtiöille, sisältää oman veroraporttipaketin
- Familiendepotei tietoa
Useita perhetilejä yhdistettynä yhdeksi rakenteeksi ja yhdeksi kirjautumiseksi
Asiakastuki
Kielet
Kanavat
Palveluaika
Maanantaista perjantaihin, 08:30–20:00 CET; Interactive Brokersin päivystyspalvelut kattavat muut ajat
- Puhelinnumero
- 0800 8723370
- Palveluarvio
- 4.7
Koko arvostelu: CapTrader
Kulut: mitä saksalainen palvelukerros todella maksaa
CapTraderin hinnoittelu on Interactive Brokersin hinnoittelu plus palvelumarginaali, ja kannattaa nähdä tämän marginaalin suuruus ennen kuin päättää, onko se maksamisen arvoinen.
Saksalaiset osakkeet ja ETF:t maksavat 0,10 % kaupan arvosta, vähimmäisveloitus EUR 4,00 ja katto EUR 99,00 Xetralla. Interactive Brokers veloittaa 0,05 % vähimmäisveloituksella EUR 1,25 ja katolla EUR 29,00 samasta toimeksiannosta. EUR 10 000:n Xetra-kaupassa se tarkoittaa EUR 10,00:a CapTraderilla verrattuna EUR 5,00:aan suoraan. Vertailua pehmentää kauppapaikan valinta: Tradegate, gettex, Chi-X, BATS ja Turquoise DE veloittavat saman 0,10 %:n, mutta vain EUR 2,00:n vähimmäisveloituksen, joten pienet saksalaiset toimeksiannot ovat edullisia, jos ne reititetään pois Xetralta. Frankfurt lisää 0,0504 %:n asiantuntijamaksun (vähimmäisveloitus EUR 2,52) ja Stuttgartissa vähimmäisveloitus on EUR 5,90.
Yhdysvaltalaiset osakkeet maksavat USD 0,01 per osake, vähimmäisveloitus USD 2,00, katto 1,0 % kaupan arvosta, ja SEC- ja FINRA-maksut siirretään edelleen myynneissä. 300 osakkeen toimeksianto maksaa USD 3,00.
Johdannaisissa CapTrader lakkaa vaikuttamasta kalliilta. Eurexin osake- ja indeksioptiot maksavat EUR 2,00 per sopimus, ja yli 1 000 sopimuksen kuukausivolyymille on erillinen hinnoittelu; yhdysvaltalaiset optiot USD 3,50, Eurex-futuurit EUR 2,00, Mini-DAX EUR 1,00 ja CME Micro E-minit USD 1,25. Saksalaisiin kilpailijoihin verrattuna nämä ovat vahvoja lukuja, ja ilmaiset AgenaTrader Andromeda- ja TraderFox-lisenssit tuovat todellista lisäarvoa päälle.
Toistuvat kulut ovat niitä, joita kannattaa seurata. Valuutanvaihto maksaa 0,3 peruspistettä, vähimmäisveloitus EUR 3,75 — EUR 5 000:n vaihtaminen dollareiksi maksaa EUR 3,75, kun IBKR suoraan veloittaisi USD 2,00. Tilimaksua, säilytysmaksua tai passiivisuusmaksua ei ole, talletukset ovat maksuttomia, ja yksi nosto kalenterikuukaudessa on maksuton ennen kuin EUR 1,00:n SEPA- tai EUR 8,00:n tilisiirtomaksut alkavat. Reaaliaikainen markkinadata on erillinen kuukausitilaus per pörssi, ja puhelintoimeksiannot — sallittuja vain positioiden sulkemiseen — maksavat EUR 30 komission päälle.
Turvallisuus, sääntely ja se, kuka todella säilyttää rahasi
CapTraderilla on kaksitasoinen rakenne, ja sen ymmärtäminen on tärkein yksittäinen asia tässä kokonaisuudessa.
Ensimmäinen taso on CapTrader GmbH itse: Elberfelder Straße 2, 40213 Düsseldorf, rekisteröity Amtsgericht Düsseldorfissa numerolla HRB 86537, BaFinin valvonnassa laitosnumerolla 10156708 ja jäsen Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen -järjestössä (EdW). CapTrader välittää ja hoitaa asiakassuhdetta; se ei säilytä varojasi.
Toinen taso on Interactive Brokers, joka toteuttaa, selvittää ja säilyttää kaiken. Mikä IBKR-yhtiö on kyseessä, riippuu asuinmaastasi. ETA-asukkaat — Saksa, Itävalta, Alankomaat ja muut — kirjataan Interactive Brokers Ireland Limitedin kirjoille (Central Bank of Ireland, viite C423427), jossa Irlannin sijoittajien korvausjärjestelmä maksaa 90 % hyväksyttävästä nettotappiosta enintään EUR 20 000:iin asti. ETA:n ulkopuoliset asukkaat, mukaan lukien Sveitsi, Liechtenstein ja Yhdistynyt kuningaskunta, kirjataan Interactive Brokers (U.K.) Limitedin kirjoille (FCA 208159), jossa FSCS-suoja on enintään GBP 85 000. Tämä on epätavallinen käänne: sveitsiläinen asiakas saa nelinkertaisen korvaussuojan saksalaiseen verrattuna.
Molemmat luvut suojaavat yhtiön kaatumiselta ja varojen väärinkäytöltä, eivät markkinatappioilta, eikä kumpikaan ole takuu. Täysin maksetut arvopaperit säilytetään säilyttäjillä asiakkaille osoitetuilla tileillä, käteinen on eroteltu ja täsmäytetään päivittäin, IBKR:llä ei ole omaa kaupankäyntisalkkua, ja vähittäisasiakkaan negatiivisen saldon suoja soveltuu EU-sääntöjen mukaisesti.
CapTrader on itse yksityisessä omistuksessa eikä julkaise tilintarkastettuja tilinpäätöksiä, joten tarkasteltavissa oleva läpinäkyvyys on IBKR:n, ei CapTraderin. Yhtiön juuret ulottuvat vuoden 1997 varainhoitoyhtiöön; CapTrader-välitysbrändi lanseerattiin vuonna 2011 ja on toiminut itsenäisenä GmbH:na vuodesta 2019.
Verotus: Abgeltungsteuer-kysymys, johon saksalaisten sijoittajien on vastattava ensin
Tämä on ratkaiseva paikallinen tekijä, ja CapTrader on siitä täysin suora: Abgeltungsteueria ei pidätetä.
Koska arvopaperitili sijaitsee oikeudellisesti Interactive Brokersilla Irlannissa eikä saksalaisessa laitoksessa, CapTraderia ei koske saksalainen ennakonpidätysvelvollisuus. Voitot jokaisesta päätetystä kaupasta hyvitetään tilillesi täysimääräisesti. Vain ulkomainen lähdevero osingoista pidätetään lähteellä, ja W-8BEN-lomake alentaa yhdysvaltalaista osuutta.
Etu on todellinen ja kertaantuva. Jos vaihdat pääomaasi useita kertoja vuodessa, se noin 26,4 % (25 % plus Solidaritätszuschlag, plus kirkollisvero soveltuvin osin), jonka saksalainen välittäjä pidättäisi jokaisen voitollisen kaupan jälkeen, pysyy sijoitettuna seuraavan vuoden verotukseen asti. Vaihtuvuudeltaan korkealla vuodella ero ei ole kosmeettinen.
Haittapuoli on yhtä todellinen. Olet itse vastuussa pääomatulojen ilmoittamisesta Anlage KAP -lomakkeella käyttäen CapTraderin ja IBKR:n toimittamia vuosittaisia kauppa- ja toimintaerittelyjä. Puolestasi hoidettua Verlustverrechnungstoppia ei ole, ei automaattista Sparerpauschbetragia, ja Freistellungsauftragia ei voi jättää — vapaaosa vaaditaan sen sijaan veroilmoituksessa. Tappioiden kuittaus noudattaa saksalaisia sääntöjä omaisuuslajeittain: osaketappiot kuittaavat vain osakevoittoja, kun taas valuuttatappiot voidaan netottaa muita pääomatuloja vastaan.
Jokainen, joka jättää yksinkertaisen veroilmoituksen ja omistaa kolme ETF:ää, kokee tämän tarpeettomaksi vuosittaiseksi askareeksi. Jokainen, joka pyörittää optiosalkkua, kauppa-GmbH:ta tai vaihtuvuudeltaan korkeaa strategiaa, kokee lykkäyksen yleensä paperityötä arvokkaammaksi. Varaudu veroneuvojaan ensimmäisenä vuonna, jos erittelysi on satoja sivuja pitkä, ja huomaa, että CapTrader myy erillisen veroraporttipaketin yhtiötileille.
Alustat ja työkalut
CapTrader antaa käyttöön koko Interactive Brokersin ohjelmistokokonaisuuden ja lisää sen päälle kolmannen osapuolen lisenssejä, kaikki ilmaiseksi.
Trader Workstation on lippulaiva: yli 60 toimeksiantotyyppiä ja algoritmia, ComboTrader moniosaisille optioille, OptionTrader, ProbabilityLab, StrategyLab, ScaleTrader, BasketTrader, BookTrader, ChartTrader, FXTrader ja Risk Navigator salkkutason riskille. Se on sama pääte, jota ammattilaispöydät käyttävät, ja ensimmäinen istunto on aidosti pelottava. CapTrader Desktop on olemassa juuri niille, jotka haluavat reitityksen ja hinnoittelun ilman tuota laajuutta.
Mobiilissa on tarkoituksella kaksi sovellusta. CapTrader Trading App sisältää täyden toimeksiantolipukkeen, optioketjut, seurantalistat ja hälytykset; Easy App on tarkoituksella riisuttu osta-ja-pidä-sijoittajille, jotka haluavat tarkistaa salkun ja tehdä satunnaisen toimeksiannon.
Lisät ovat erottava tekijä. AgenaTrader Andromeda-versiossa — vakavasti otettava kaavio- ja puoliautomatisoitu strategia-alusta — on ilmainen CapTraderin asiakkaille, samoin kuin TraderFox Trading-Desk, saksalainen seulontatyökalu, joka muuten olisi maksullinen tilaus. TradingView yhdistyy suoraan toimeksiantojen tekoon kaavioista, ja Quant4You Trading Terminal on saatavilla systemaattisille kauppiaille.
Automaatiota varten koko Interactive Brokers API (Python, Java, C++, C#) ja FIX CTCI -yhteys ovat saatavilla, samoin IBot-äänikäskyinen toimeksiantojen syöttö. Ilmainen demotili peilaa live-ympäristöä.
Rehellinen varaus: mikään tästä ohjelmistosta ei ole CapTraderin omaa. Alustan vakaus, katkokset ja ominaisuuksien tiekartat ovat Interactive Brokersin vastuulla, ja CapTrader voi tukea sinua ongelman läpi, mutta ei voi korjata sitä.
Markkinat, tuotteet ja tilityypit
Tuotevalikoima on Interactive Brokersin valikoima, mikä tarkoittaa, että se on lähes tyhjentävä: yli 160 markkinakohdetta ja yli 1,2 miljoonaa kaupankäyntikelpoista instrumenttia.
- Osakkeet ja ETF:t saksalaisilla, eurooppalaisilla, pohjoisamerikkalaisilla, aasialaisilla ja australialaisilla kauppapaikoilla, murto-osakkeet yhdysvaltalaisissa ja tietyissä eurooppalaisissa nimissä
- Optiot osakkeille, indekseille ja futuureille — Eurex, Cboe ja yli kolmekymmentä muuta markkinakeskusta
- Futuurit ja futuurioptiot indeksi-, korko-, energia-, metalli- ja maataloustuotteiden kohde-etuuksille, mukaan lukien Micro- ja Mini-sopimusperheet
- Forex kattaen pää- ja useimmat sivuvaluuttaparit, hinnoiteltu EUR 3,75:stä per vaihto
- Joukkovelkakirjat — CapTrader julkaisee pääsyn yli miljoonaan korkoinstrumenttiin IBKR-bondiskannerin kautta, alkaen EUR 8,00:sta Euroopassa
- Rahastot — yli 37 000 sijoitusrahastoa maailmanlaajuisesti
- Warrantit ja sertifikaatit Frankfurtissa ja Stuttgartissa alkaen EUR 6,00:sta
- CFD:t osakkeille, indekseille ja forexille: euroalueen osakkeet 0,10 % vähimmäisveloituksella EUR 4,00, yhdysvaltalaiset CFD:t 1 sentti per sopimus vähimmäisveloituksella USD 2,00, pitkän position rahoitus noteerattuna 4,67 %:iin EUR:ssa ja 6,13 %:iin USD:ssa 20. elokuuta 2026 tilanteen mukaan, ja MiFID-vähittäisasiakkaille lisätään 1 %:n spread
Selvä aukko on spot-krypto. ETA-asiakkaat eivät voi ostaa kolikoita täällä; saatavilla oleva altistus on Bitcoin-futuurit (USD 8,00 per sopimus CFE:llä, USD 25,00 CME:n BRR-sopimuksessa) ja pörssinoteeratut tuotteet.
Tilirakenteet kattavat enemmän kuin useimmat saksalaiset välittäjät: henkilökohtaiset ja yhteistilit, Familiendepot, joka kokoaa useita perhetilejä yhteen rakenteeseen, Firmendepot GmbH-, UG-, AG- ja henkilöyhtiöille erillisellä veroraporttipaketilla, sekä hallinnoidut tilit asiakkaille, jotka eivät halua käydä kauppaa itse. Käteistilit ovat saatavilla 18 vuoden iästä; marginaalitilit avaavat lyhyeksimyynnin, optiot, futuurit ja reaaliaikaisen marginoinnin.
Tilin avaaminen, rahoitus ja tuki
Avaaminen tapahtuu täysin verkossa ja edellyttää saksalaista verotunnistetta, henkilöllisyystodistusta ja osoitetodistusta — jälkimmäinen joko digitaalisesti varmennettuna tai ladattuna pankkitiliotteena tai laskuna, joka on alle kuusi kuukautta vanha. Kuten kaikissa Interactive Brokers -tileissä, kaupankäyntikokemusta koskeva kysely omaisuuslajeittain määrittää, mitkä käyttöoikeudet kytketään päälle. Useimmat hakemukset selviävät yhdestä kolmeen arkipäivään.
EUR 2 000:n vähimmäistalletus on todellinen suodatin ja korkeampi kuin useimmilla saksalaisilla kilpailijoilla, jotka yhä useammin eivät vaadi mitään. Rahoitus tapahtuu vain pankkisiirrolla — SEPA euroissa, muuten tilisiirto. Kortteja, PayPalia tai välittömiä rahoituskanavia ei ole, joten odota yhdestä kahteen arkipäivää SEPA-hyvitykselle sekuntien sijaan. Talletukset ovat maksuttomia; yksi nosto kalenterikuukaudessa on maksuton, ja lisänostot maksavat EUR 1,00 SEPA:lla tai EUR 8,00 tilisiirrolla.
Tuki on syy, miksi useimmat valitsevat CapTraderin suoran IBKR:n sijaan. Palvelupiste toimii maanantaista perjantaihin klo 08:30–20:00 Keski-Euroopan aikaa ilmaisella saksalaisella hotlinella (0800 8723370, kansainvälisesti 00800 08723370), lisäksi live-chat verkkosivustolla, sähköposti ja takaisinsoittopalvelu. Suuri osa tiimistä on Eurex-kauppiassertifioitu, mikä näkyy johdannaisvastausten laadussa. Näiden aikojen ulkopuolella palataan Interactive Brokersin alueellisiin päivystyspisteisiin, jotka on tarkoitettu positioiden sulkemiseen, ei avunantoon.
Julkinen mielipide tukee väitettä: CapTraderilla on 4,9 Trustpilot-arvosana yli 800 arvostelusta, ja palvelu on toistuva teema positiivisissa arvosteluissa. Verrattuna Interactive Brokersin omaan maineeseen hitaana, mallipohjaisena tukilippukäsittelynä, tämä on selkein asia, jonka CapTrader myy.
Koulutus on kunnioitettavaa muttei poikkeuksellista — webinaareja, seminaareja, sanasto, tukikeskus ja tutkimus- ja analyysiblogi, joka kattaa DAX- ja yhdysvaltalaisia markkinanäkymiä, sekä ilmainen demotili alustan harjoitteluun.
Usein kysytyt kysymykset
Ei. Koska arvopaperitili on juridisesti Interactive Brokersilla Irlannissa, CapTrader on vapautettu Saksan ennakonpidätysvelvollisuudesta. Kaupankäyntivoitot hyvitetään täysimääräisinä, ja ilmoitat ne itse seuraavana vuonna Anlage KAP:n kautta käyttäen CapTraderin toimittamia vuosiyhteenvetoja. Vain ulkomainen lähdevero osingoista pidätetään lähteellä. Freistellungsauftragia ei voi rekisteröidä — sen sijaan vaadit Sparerpauschbetragin veroilmoituksessasi. Se on samaan aikaan kassavirtaetu ja hallinnollinen taakka.
Eurooppalaisissa osakkeissa suunnilleen kaksinkertainen: 0,10 % ja 4,00 EUR:n minimi sekä 99,00 EUR:n katto Xetralla, verrattuna IBKR:n 0,05 %:iin, 1,25 EUR:n minimiin ja 29,00 EUR:n kattoon. Yhdysvaltalaisissa osakkeissa 0,01 USD per osake verrattuna IBKR:n porrastettuun 0,0035 USD:iin. Valuutanvaihto on 0,3 peruspistettä ja vähintään 3,75 EUR verrattuna IBKR:n 0,2 peruspisteeseen ja vähintään 2,00 USD:iin. Eurex-optioissa ja -futuureissa ero katoaa suurelta osin — 2,00 EUR per sopimus on kilpailukykyinen mittapuulla kuin mittapuulla Saksassa. Se, kannattaako korotus, riippuu täysin siitä, kuinka paljon arvostat saksankielistä tukea.
Se riippuu asuinmaastasi. ETA-alueen asukkaat kirjataan Interactive Brokers Ireland Limitedille, jossa Irlannin sijoittajien korvausjärjestelmä kattaa 90 % hyväksyttävästä nettotappiosta, enintään 20 000 EUR. ETA-alueen ulkopuolella asuvat — muun muassa Sveitsi, Liechtenstein ja Yhdistynyt kuningaskunta — kirjataan Interactive Brokers (U.K.) Limitedille, jolla on FSCS-suoja enintään 85 000 GBP. CapTrader GmbH itse on BaFinin valvoma ja EdW:n jäsen, mikä kattaa sen oman välitystoiminnan. Kaikki nämä järjestelmät suojaavat yhtiön kaatumiselta, eivät sijoitustappioilta.
2 000 EUR tai vastaava summa toisessa valuutassa, mikä on korkeampi kuin useimmilla saksalaisilla neovälittäjillä. Kun tili on avattu, se ei itsessään maksa mitään: ei säilytysmaksua, ei tilinhoitomaksua eikä passiivisuusmaksua. Talletukset ovat maksuttomia, ja ensimmäinen nosto joka kalenterikuukausi on maksuton. Toistuvia kuluja ovat reaaliaikaisen markkinadatan tilaukset, jotka veloitetaan kuukausittain per pörssi, sekä valuutanvaihto 0,3 peruspisteen hinnalla, vähintään 3,75 EUR.
Ei spot-muodossa. ETA-alueella CapTraderin asiakkaat voivat käydä kauppaa Bitcoin-futuureilla — 8,00 USD per sopimus CFE:n MBT- ja MET-sopimuksissa, 25,00 USD CME:n BRR-sopimuksessa — sekä kryptojen pörssinoteeratuilla tuotteilla, mutta lompakkoa ei ole, eikä oikeita kolikoita voi säilyttää. Jos kohde-etuuden omistaminen on sinulle tärkeää, tarvitset erillisen tilin salkkusi tätä osaa varten.
CapTrader Desktopilla tai Trading Appilla, jos teet yksinkertaisia toimeksiantoja. Trader Workstation vasta silloin, kun tarvitset moniosaisia optiotoimeksiantoja, edistyneitä toimeksiantotyyppejä tai salkun riskianalytiikkaa — se reitittää samoihin markkinapaikkoihin samoilla palkkioilla, joten sen käyttöönoton lykkäämisestä ei koidu kustannuksia. Jos käytät paljon kaavioita, AgenaTrader Andromeda-versiona on asiakkaille maksuton ja vakavasti otettava työkalu, ja TradingView yhdistyy suoraan toimeksiantojen tekoon.
Käyttäjäarvostelut
Yhteisön keskiarvo
Ei vielä arvosteluja — ole ensimmäinen.
Arvosanojen jakauma
Ei vielä arvosteluja — ole ensimmäinen.
Ei vielä arvosteluja — ole ensimmäinen.
Jokainen arvostelu tarkistetaan ennen julkaisua. Poistamme asiattomuudet ja ilmeisen roskapostin — negatiiviset kokemukset jäävät näkyviin.
Vaihtoehdot välittäjälle CapTrader
Välittäjiä, joilla on vertailukelpoinen tuotevalikoima ja samankaltainen markkina-asema.
Lähteet & tietojen alkuperä
Nämä luvut on koottu alla olevista lähteistä, ensisijaisesti välittäjän omalta hinnoittelusivulta. Ulkoiset linkit avautuvat uuteen välilehteen.
- captrader.comhttps://www.captrader.com/konditionen/
- captrader.comhttps://www.captrader.com/konditionen/aktien-handel/
- captrader.comhttps://www.captrader.com/konditionen/optionshandel/
- captrader.comhttps://www.captrader.com/konditionen/futures-handel/
- captrader.comhttps://www.captrader.com/konditionen/forex-handel/
- captrader.comhttps://www.captrader.com/konditionen/cfd-handel/
- captrader.comhttps://www.captrader.com/impressum
- captrader.comhttps://www.captrader.com/steuern/
- captrader.comhttps://www.captrader.com/zahlungsverkehr/einlagensicherung/einlagensicherung-eu-ibie/
- captrader.comhttps://www.captrader.com/ueber-uns/
- captrader.comhttps://www.captrader.com/kontakt/
- captrader.comhttps://www.captrader.com/kunden-werben-kunden/
- de.trustpilot.comhttps://de.trustpilot.com/review/www.captrader.com
Tietoaineisto koottu
30. elokuuta 2026
Tätä tietuetta ei ole vielä tarkistanut ihminen. Tarkista jokainen luku välittäjän omasta hinnastosta.
Lähde
Maksut, toimiluvat ja tuoteluettelot muuttuvat jatkuvasti. Tarkista jokainen itsellesi merkityksellinen luku välittäjän omalta sivustolta ennen tilin avaamista.