CMC Markets vs Fidelity Investments — który broker jest lepszy?

Zalety

• Next Generation to jeden z najsilniejszych pakietów do analizy wykresów dołączanych do detalicznego konta CFD — ponad 115 wskaźników, 70 formacji cenowych, 12 typów wykresów i skanery rozpoznające formacje, bez dodatkowych kosztów
• 0% prowizji na CFD na akcje brytyjskie i europejskie (jedynym wyjątkiem jest Grecja z 0,45%), w porównaniu z modelem IG opartym na spreadzie plus przewalutowaniu
• EUR/USD ma na koncie standardowym średni spread około 0,7 pipsa, a FX Active oferuje spready od 0,0 pipsa przy prowizji 2,50 USD/GBP za stronę na 100 000 wartości nominalnej
• Brak jakiegokolwiek minimalnego depozytu — CMC jedynie sugeruje około 100 GBP na pokrycie depozytu zabezpieczającego, co sprawia, że ofertę można naprawdę przetestować za niewielkie pieniądze
• Trzy licencje FCA (173730, 170627, 948126) oraz ASIC AFSL 238054, BaFin i MAS, z ochroną FSCS w wysokości 85 000 GBP i środkami klientów przechowywanymi na wydzielonych rachunkach w NatWest, Barclays i Lloyds, corocznie badanymi przez PwC
• Rozliczane gotówkowo opcje OTC, dostępne jako spread bet lub w ramach konta CFD, nie wiążą się z prowizją ani opłatą za utrzymanie pozycji czy finansowanie — cały koszt tkwi w spreadzie
• 12 029 instrumentów na Next Generation, z których wszystkimi można handlować także z poziomu wykresów TradingView
• Dziesięć walut bazowych konta, w tym NOK, SEK, PLN i SGD, co eliminuje koszty przewalutowania dla klientów z krajów nordyckich i azjatyckich

Wady

• Żaden z instrumentów pochodnych CMC nie jest przedmiotem obrotu giełdowego: opcje kwotowane przez CMC są OTC i rozliczane gotówkowo, a rozliczanych centralnie kontraktów terminowych nie ma wcale, więc CMC jest kontrahentem na każdym kontrakcie pochodnym i żadna izba rozliczeniowa za nim nie stoi
• Opłata za przewalutowanie w wysokości 0,7% od zrealizowanego zysku, straty i kosztów jest wysoka; IG stosuje 0,8% na równoważnych transakcjach CFD
• Opłata za nieaktywność w wysokości 10 GBP miesięcznie zaczyna obowiązywać już po 12 miesiącach bez aktywności transakcyjnej
• ASIC nakazał CMC w 2023 roku naprawić sytuację australijskich klientów detalicznych w związku z CFD oferowanymi z dźwignią przekraczającą limity interwencji produktowej, a australijski pozew zbiorowy dotyczący działań marketingowych z lat 2011–2021 wciąż jest w toku
• MT4 oferuje jedynie około 220 instrumentów wobec 12 029 na Next Generation, więc traderzy algorytmiczni potrzebujący MT4 tracą większość oferty produktowej
• CMC nie publikuje stałej tabeli spreadów na indeksy, co utrudnia porównanie kosztów z brokerami, którzy podają stałe minima, bardziej niż powinno to być konieczne

Zalety

• Prowizje 0 USD za transakcje online na amerykańskich akcjach i ETF-ach, a Fidelity nie przyjmuje płatności za kierowanie zleceń w zleceniach na akcjach
• Fundusze indeksowe o zerowym wskaźniku kosztów (rodzina FZROX) — żaden inny większy amerykański broker nie dorównuje temu pod względem kosztu funduszy
• Wykonanie i przypisanie opcji kosztują 0 USD, a zlecenia buy-to-close po 0,65 USD lub mniej są bezpłatne
• Brak opłaty za wychodzący transfer konta, brak opłaty za krajowy przelew bankowy i brak opłaty za nieaktywność lub prowadzenie konta
• Nieulokowana gotówka domyślnie trafia do funduszu rynku pieniężnego SPAXX zamiast do bankowego sweepu o niemal zerowej rentowności, dzięki czemu niezainwestowane salda przynoszą rentowność powiązaną z rynkiem bez ręcznej interwencji
• Handel międzynarodowy na 25 rynkach z rozliczeniem w 16 walutach, za 9 GBP w Wielkiej Brytanii i 19 EUR na rynkach strefy euro
• Analizy najwyższej klasy: około siedmiu zewnętrznych dostawców raportów plus autorska Equity Summary Score, a Fidelity konsekwentnie zajmuje pierwsze miejsce w ocenach pod względem analiz i edukacji
• Inwestowanie w ułamkowe akcje już od 1 USD w szerokim uniwersum amerykańskich spółek, a nie tylko w składnikach indeksów dużych spółek

Wady

• Brak kontraktów terminowych, brak opcji na kontrakty terminowe i brak forex detalicznego — twarda bariera dla traderów makro i surowcowych
• Brak konta demonstracyjnego i symulatora, więc nie ma możliwości przećwiczenia strategii w ramach platformy
• Kryptowaluty ograniczone są do Bitcoina, Ethereum i Litecoina, ze spreadem wliczonym w cenę sięgającym do 1%, i nie są objęte ochroną SIPC
• Nowe konta są w praktyce dostępne tylko dla rezydentów USA; Fidelity oświadcza, że nie otwiera kont klientom mieszkającym poza Stanami Zjednoczonymi i ogranicza istniejące konta, gdy klienci przeprowadzają się za granicę
• Narzędzia do wykresów i rysowania w Trader+ są słabsze niż w thinkorswim, a silnika backtestingowego brak
• Narzut walutowy na transakcjach międzynarodowych rozliczanych w USD zaczyna się od pełnych 100 punktów bazowych poniżej 100 000 USD — kosztowne przy małych zagranicznych zleceniach