comdirect vs TradeStation — który broker jest lepszy?

Zalety

• Najszerszy zakres produktów spośród trzech niemieckich, ugruntowanych graczy: akcje, ETF-y, fundusze, obligacje, certyfikaty, warranty, CFD oraz bezpośrednie opcje i kontrakty terminowe na Eurex w jednym depozycie
• Doskonały zestaw platform — ProTrader do handlu w czasie rzeczywistym na wielu monitorach, O&F-Trader z symulatorem depozytu zabezpieczającego, CFD Trader z darmowym kontem demo, a do tego udokumentowane REST API oraz integracje ze stock3, TraderFox i Quant4you
• Środki pieniężne są zabezpieczone przez Commerzbank AG: ustawowa ochrona EdB do EUR 100 000 plus dobrowolny Einlagensicherungsfonds BdB chroniący osoby prywatne do 3 milionów EUR, przy bezpośrednim nadzorze EBC jako instytucji istotnej
• Prowadzenie depozytu jest teraz darmowe dla depozytów otwartych od 15 lipca 2026 r., a drugi depozyt zawsze był bezpłatny
• Tania wycena instrumentów pochodnych na Eurex: EUR 1,50 za kontrakt opcji na pojedynczą akcję i EUR 1,50 za kontrakt terminowy MicroDAX, każdorazowo z minimalną opłatą EUR 9,90 za realizację
• W pełni prosty podatkowo dla niemieckich rezydentów — automatyczne pobieranie Abgeltungsteuer, Freistellungsauftrag, konta rozliczające straty i bezpłatne roczne zaświadczenia podatkowe
• Istnieje Pure Depot za EUR 1,00 dla inwestorów potrzebujących jedynie gettex i planów oszczędnościowych, a rabat Viel-Trader w wysokości 15% nagradza 125 i więcej transakcji na półrocze

Wady

• Standardowe prowizje należą do najwyższych na rynku: EUR 4,90 plus 0,25% wartości zlecenia, minimum EUR 9,90 i maksimum EUR 59,90, plus opłata giełdowa EUR 2,50 — mniej więcej czterokrotnie więcej niż pobiera flatex przy zleceniu na EUR 10 000
• Plany oszczędnościowe kosztują 1,50% zainwestowanej kwoty za każdą realizację. Przy planie ETF na EUR 500 miesięcznie to EUR 7,50 miesięcznie, czyli EUR 90 rocznie, podczas gdy zarówno Consorsbank, jak i flatex pobierają zero
• Obsługa klienta to największa porażka: 1,4 na 5 w Trustpilot na podstawie 4117 recenzji, zdominowanych przez skargi na skrajnie długi czas oczekiwania na infolinii i mało pomocne odpowiedzi, mimo reklamowanej obsługi 24/7
• Reklamowana stawka EUR 3,90 za transakcję dotyczy tylko nowych klientów depozytowych przez 36 miesięcy, po czym wraca pełna taryfa — reklamowana liczba nie jest ceną, którą ostatecznie zapłacisz
• Tani Pure Depot jest mocno ograniczony: tylko gettex, brak handlu pozagiełdowego, brak instrumentów pochodnych, brak IPO, brak ProTrader, brak kredytu pod zastaw papierów wartościowych, brak rachunku wspólnego lub drugiego depozytu
• Brak kryptowalut kasowych i brak portfela — ekspozycja ogranicza się do certyfikatów kryptowalutowych i ETN, a transakcje zagraniczne są rozliczane po kursach referencyjnych Commerzbank zamiast według opublikowanej procentowej marży; własna informacja o kosztach comdirect szacuje koszt przewalutowania na 1%

Zalety

• EasyLanguage wraz z historycznymi danymi tickowymi daje traderom detalicznym prawdziwe narzędzia do tworzenia strategii, backtestingu i optymalizacji — a nie zabawkowy tester
• Progi prowizyjne są ustalane osobno dla każdej klasy aktywów, więc akcje, opcje i kontrakty futures tanieją niezależnie od siebie wraz z miesięcznym wolumenem
• Opcje tanieją z 0,80 USD do 0,00 USD za kontrakt, a kontrakty futures z 1,75 USD do 0,50 USD za stronę w najwyższych przedziałach wolumenu
• RadarScreen skanuje setki symboli w czasie rzeczywistym z własnymi wskaźnikami, a drabinka Matrix to pełnoprawne narzędzie do realizacji zleceń oparte na głębokości rynku
• Regulowany przez SEC i FINRA (CRD #39473), z ochroną SIPC do 500 000 USD, należący do notowanej w Tokio grupy Monex Group
• Zerowa prowizja dla klientów z USA na akcje amerykańskie i ponad 3 000 ETF-ów, w tym spotowe ETP na Bitcoina; klienci spoza USA płacą opłatę 5,00 USD za każdą transakcję
• Pełna obsługa rachunków podmiotów — spółek LLC, korporacji, trustów i spółek osobowych — a także rachunki IRA na kontrakty futures

Wady

• Miesięczna opłata za nieaktywność 10 USD, chyba że na rachunku w ciągu poprzednich 90 dni zawarto co najmniej dziesięć transakcji lub utrzymywano średnie saldo kapitału na koniec miesiąca w wysokości 5 000 USD
• Cena opcji na progu bazowym 0,80 USD za kontrakt jest powyżej średniej rynkowej w USA, a opcje na indeksy kosztują jeszcze więcej
• 1,75 USD za kontrakt futures za stronę na progu bazowym to mniej więcej dwukrotność podstawowej stawki wyspecjalizowanego brokera futures
• Opłaty pozatransakcyjne są przestarzałe i wysokie: 125 USD za wychodzący transfer ACAT, 35 USD rocznej opłaty za IRA, 50 USD za zamknięcie IRA, 14,95 USD za wykonanie lub przydział opcji
• Brak kryptowalut spot, brak forex, brak akcji ułamkowych i brak funduszy inwestycyjnych bez opłaty transakcyjnej
• Oprocentowanie kredytu maklerskiego zaczyna się od 11,75% dla sald debetowych poniżej 50 000 USD, a niezainwestowana gotówka praktycznie nic nie zarabia na pierwszych 100 000 USD