Dukascopy Bank vs Axi — który broker jest lepszy?

Zalety

• Licencjonowany przez FINMA zarówno jako bank, jak i jako firma inwestycyjna — pełny szwajcarski nadzór bankowy, wymogi kapitałowe i obowiązki audytowe, a nie zezwolenie brokera CFD
• Ochrona depozytów esisuisse do 100 000 CHF na klienta w odniesieniu do sald gotówkowych, czyli pięć razy więcej niż rekompensata w wysokości 20 000 EUR oferowana przez większość brokerów z UE
• SWFX Swiss FX Marketplace to prawdziwy ECN z widoczną głębokością rynku, gdzie spready EUR/USD zaczynają się od 0,1 pipsa, a prowizja jest naliczana osobno i w przejrzysty sposób
• JForex 4 to jedna z najbardziej rozbudowanych platform detalicznych dostępnych na rynku: około 270 wskaźników, Java'owe API do budowy strategii, historyczne dane tickowe do backtestów oraz głębokość rynku
• Dostęp do API FIX dla rachunków powyżej około 100 000 USD, przy czym Java'owe API JForex jest dostępne przy każdej wielkości rachunku — instytucjonalna łączność oferowana przy detalicznych wielkościach rachunku
• Drabinka prowizji wolumenowych jest w pełni opublikowana i poprawia się w zależności od dowolnego z trzech kryteriów — wpłaty netto, kapitału rachunku lub 30-dniowego wolumenu obrotu — dzięki czemu nagradza zarówno kapitał, jak i aktywność transakcyjną
• Strona bankowa jest prawdziwa: rachunki wielowalutowe, IBAN, karty i bankowość elektroniczna funkcjonują obok rachunku transakcyjnego w ramach jednej szwajcarskiej licencji
• Wejście od 100 USD na rachunku JForex ECN, dzięki czemu dostęp do szwajcarskiego kontrahenta bankowego nie jest zablokowany za saldem sześciocyfrowym

Wady

• Wypłaty przelewem bankowym są wyceniane w zależności od waluty i kanału — od 2,3 EUR w systemie SEPA do 20 EUR, od 19 USD do 35 USD, a nominalnie znacznie więcej w walutach mniej popularnych, takich jak 5 500 HUF czy 2 500 JPY — a wypłaty kartą dokładają 1,5 EUR plus 2,5%; przesyłanie gotówki jest zdecydowanie najsłabszym elementem tabeli opłat
• Przewalutowania gotówki — wymiany, wpłaty, wypłaty, przelewy — są obciążane marżą 0,05%–1,00% powyżej kursu spot w zależności od kwoty, przy czym mniejsze konwersje trafiają na najbardziej niekorzystny koniec skali; zyski, straty i prowizje w walucie innej niż waluta bazowa rachunku są przeliczane za stałą opłatą 0,5% w banku szwajcarskim (0,1% w podmiocie łotewskim), więc trader wielowalutowy płaci tę opłatę wielokrotnie
• JForex 4 ma naprawdę stromą krzywą uczenia się, a Dukascopy publikuje niewiele uporządkowanych materiałów edukacyjnych dla początkujących, które mogłyby to złagodzić
• Brak notowanych na giełdzie opcji, brak rozliczanych giełdowo kontraktów terminowych i brak faktycznego posiadania akcji — wszystko poza spotowym FX to CFD, w którym kontrahentem jest Dukascopy
• Rachunki MT4 i MT5 wymagają 1 000 USD zamiast 100 USD potrzebnych do otwarcia rachunku JForex ECN, a przy tym oferują znacznie węższą listę instrumentów
• Fizyczne złoto jest obciążane opłatą 1,5% rocznie, a aktywa kryptowalutowe poddane kwarantannie opłatą 2 000 CHF co sześć miesięcy — nietypowe opłaty, które łatwo przeoczyć w dokumencie PDF z tabelą opłat

Zalety

• Konto Pro z opłatą 4,50 USD za pełny obrót na standardowy lot przy spreadach 0,0 pipsa, dostępne od minimalnego depozytu 100 USD, a nie salda liczonego w pięciu cyfrach
• Własna platforma Axi Trading Platform obejmuje ponad 650 rynków, ma wbudowane wykresy TradingView i prawdziwą synchronizację pozycji między wersją webową a mobilną
• Trzy odrębne ścieżki dostępu do kryptowalut — CFD z dźwignią do 200:1, kontrakty perpetual futures na około 150 monet oraz kryptowaluty spot, które faktycznie posiadasz na własność
• Jedenaście walut bazowych konta, w tym CHF, PLN, HKD, JPY i SGD, co eliminuje etap przewalutowania dla klientów spoza strefy euro
• Wsparcie 24/7 w 17 językach za pośrednictwem czatu na żywo, telefonu, e-maila i WhatsAppu — lepsze pokrycie niż u większości brokerów tej wielkości
• Program dla traderów finansowanych Axi Select jest bezpłatny, obejmuje sześć etapów od 5 000 USD do 1 000 000 USD, a udział w zyskach rośnie aż do 80%
• Długa historia działalności od 2007 roku, z licencjami klasy tier-1 ASIC i FCA oraz licencją DFSA w DIFC
• Copy trading za pośrednictwem dedykowanej aplikacji, w której kopiujący sami kontrolują wielkość pozycji i ryzyko, zamiast wchodzić w zarządzaną pulę środków

Wady

• Większość klientów międzynarodowych jest obsługiwana przez AxiTrader LLC w Saint Vincent i Grenadynach — bez nadzoru ostrożnościowego, bez systemu rekompensat, a ścieżką eskalacji jest The Financial Commission, a nie regulator
• W opublikowanej dokumentacji prawnej nie znaleźliśmy żadnego podmiotu Axi licencjonowanego w EOG, więc rezydenci UE domyślnie zawierają umowy offshore
• Opłata za brak aktywności obowiązuje po 12 miesiącach bezczynności, ale jej kwota jest ujawniana wyłącznie w Product Schedule, nigdy na publicznej stronie z opłatami
• Dźwignia do 1000:1 w podmiocie offshore oraz 200:1 na CFD na kryptowaluty to profil szkodliwy dla klienta detalicznego, a nie realna korzyść
• Brak prawdziwych akcji, brak jednostek ETF na własność, brak obligacji, brak funduszy i brak opcji notowanych na giełdzie — oferta akcji i ETF-ów dostępna jest wyłącznie w formie CFD
• Brak potrącania niemieckiego Abgeltungsteuer czy austriackiego KESt, a własne ujawnienia Axi dla Wielkiej Brytanii pokazują, że 66–72% kont detalicznych traci pieniądze