Kalkulator planu oszczędnościowego ETF

Plan jest przeliczany miesiąc po miesiącu. Najpierw prowizja od zlecenia jest potrącana z wpłaty — inwestowana jest tylko pozostała kwota, dokładnie tak jak przy rzeczywistej realizacji. Następnie wartość portfela jest kapitalizowana według efektywnej stopy miesięcznej, w której TER jest już odliczony od rocznej stopy zwrotu.

Do obliczenia łącznych kosztów ten sam plan jest przeliczany po raz drugi bez prowizji od zlecenia i bez TER. Różnica między obiema wartościami końcowymi to pełna szkoda wyrządzona przez opłaty, ponieważ obejmuje ona także zysk, którego każda potrącona jednostka nie mogła już wypracować. Porównanie 1,5% z 0% zachowuje bez zmian stopę zwrotu, TER i okres inwestycji, a zmienia wyłącznie prowizję od zlecenia.

Którzy brokerzy oferują plany regularnego inwestowania bez opłaty za realizację i na jakich warunkach, opisano w poszczególnych recenzjach — warunki promocyjne są często ograniczone w czasie lub powiązane z minimalną wpłatą.