justTRADE vs Trade Republic — qual corretora é melhor?

Vantagens

• Três praças de negociação concorrentes (LS Exchange, Quotrix, Tradegate BSX) com uma ordem de pedido de cotação que executa exatamente ao preço confirmado - sem ordens a mercado, sem surpresas na execução
• 1,00 EUR por ordem de ações ou ETF na LS Exchange e na Tradegate BSX, sem valor mínimo de ordem: pode comprar uma única ação
• Sem comissão de custódia, sem comissão de conta, sem comissão de inatividade, sem custos para dividendos, operações societárias ou transferências de saída
• Os planos de poupança em ETF, ETC, matérias-primas, criptomoedas e wikifolios custam 0 EUR de comissão de ordem, a partir de 25 EUR por mês
• Criptomoedas reais à vista na mesma conta - mais de 65 moedas, guardadas pela Tangany GmbH, supervisionada pela BaFin, na Alemanha, transacionáveis 24 horas por dia, 7 dias por semana, a partir de 25 EUR, a 0,125 %
• O Sutor Bank (fundado em 1921) detém a licença bancária, pelo que o dinheiro fica coberto pela garantia legal de 100.000 EUR, mais o fundo voluntário dos bancos privados
• Atuação completa como agente fiscal alemão: retenção automática do Abgeltungsteuer e do imposto eclesiástico, base de custo FIFO, certificado fiscal anual e certificado de perdas gratuitos
• Cerca de 1,75 milhões de certificados e warrants de sete emitentes, com comissão de 0 EUR nos quatro parceiros Gold

Desvantagens

• A abertura de conta exige cidadania alemã E residência fiscal alemã - é explicitamente indicado que uma autorização de residência não é suficiente, o que exclui uma grande parte dos residentes na Alemanha
• Não é possível transferir uma carteira de valores mobiliários já existente para a justTRADE. As Depotuebertraege de entrada não são, de todo, suportadas, pelo que mudar implica vender e realizar o imposto
• O marketing público ainda diz 'ab 0 EUR Orderprovision', enquanto a lista de preços de 08.06.2026 cobra 2,90 EUR como valor padrão e 1,00 EUR em duas praças - os neobrokers alemães mais baratos já são, agora, mais baratos na mesma ordem
• O apoio é apenas por email: sem linha telefónica, sem chat em direto, apenas em alemão
• Sem obrigações individuais, sem fundos de investimento, e as ações francesas, italianas, espanholas e gregas (e os respetivos ADRs) não são transacionáveis devido a impostos locais sobre transações financeiras
• O dinheiro não investido rende 0,00 % ao ano, enquanto um descoberto tolerado custa 9,00 % ao ano; a resposta do corretor é vender-lhe, em vez disso, ETF do mercado monetário

Vantagens

• Custo de liquidação externo fixo de 1,00 EUR por ordem, sem percentagem, sem mínimo e sem máximo - uma operação de 50.000 EUR custa o mesmo que uma de 50 EUR.
• Os planos de poupança em ações, ETF, obrigações e criptomoedas são executados a 0 EUR a partir de 1 EUR por prestação, com ações fracionadas em cerca de 4.900 ativos.
• Licença bancária completa do BCE, detida diretamente desde dezembro de 2023, com o dinheiro coberto até 100.000 EUR pela garantia legal de depósitos alemã.
• Juros pagos sobre o dinheiro não investido - 2,5 % ao ano na Alemanha e cerca de 3 % ao ano em vários outros mercados - em vez do zero que a maioria dos corretores paga.
• Uma só aplicação reúne a conta de valores mobiliários, um IBAN alemão pessoal, um cartão de débito Visa e o Saveback de até 1 % do gasto com o cartão, com um limite de 15 EUR por mês.
• Cerca de 500 obrigações negociáveis em denominações pequenas, dando aos investidores de retalho acesso direto a um mercado que normalmente começa em lotes de 100.000 EUR.
• Os residentes na Alemanha têm o Abgeltungsteuer retido e entregue automaticamente, pelo que não é necessária qualquer declaração de mais-valias.
• Transferir valores mobiliários para outro corretor não custa nada, pelo que uma carteira construída aqui não fica presa por comissões de saída.

Desvantagens

• Desde que a UE proibiu o pagamento por fluxo de ordens em junho de 2026, a via 'Best Price' por defeito executa contra a carteira própria da Trade Republic - é a empresa que fixa o preço a partir do qual lucra, e não divulga dados sobre o spread.
• O apoio ao cliente é iniciado dentro da aplicação - por telefone ou chat ao vivo, 24 horas por dia, segundo a Trade Republic - e não há balcões onde entrar; transferências paradas e contas bloqueadas são a queixa dominante numa pontuação Trustpilot de cerca de 3,3.
• O custo cambial sobre as ações dos EUA está embutido no preço em euros apresentado na via por defeito, em vez de ser discriminado, e uma ordem Direct Price para a Nasdaq ou a NYSE é convertida no momento da execução sem margem divulgada, pelo que o custo real de uma operação em moeda estrangeira não pode ser verificado a partir dos documentos da Trade Republic.
• Sem opções, sem futuros, sem fundos de investimento e sem acesso direto à bolsa na via por defeito - a gama de produtos fica bastante aquém de um corretor de serviço completo.
• A tabela de preços que conseguimos obter é a edição de abril de 2023; a versão atual só está acessível dentro da aplicação, pelo que qualquer comissão que leia noutro sítio deve ser confirmada na tabela da sua própria conta.
• O imposto é tratado na fonte apenas para os residentes na Alemanha; os investidores nos outros 17 mercados declaram tudo por si próprios.