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正面對決
finanzen.net ZERO 還是 justTRADE？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
德國最純粹的零佣金模式，建構於該國最大的財經入門網站之上——並透過單一交易場所提供服務。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，finanzen.net ZERO勝出，五分中取得3.7分，另一間為3.3分。 finanzen.net ZERO是兩者中較便宜的一間：一筆5,000 EUR的參考股票落盤在該處收費€0.00，而另一間為€1.00。 在集團指數中，finanzen.net ZERO取得81分（滿分100），另一間為69分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 finanzen.net ZERO涵蓋範圍更廣，14種資產類別中提供7種，而另一間為6種。 在平台與應用程式方面，finanzen.net ZERO領先，五分中取得3.9分，另一間為3.4分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
| 比較項目 | ||
|---|---|---|
| 總評分 | 3.7 — 較佳 | 3.3 |
| 集團指數 | 81 /100 | 69 /100 |
| 最適合 | DACH 地區注重成本的 ETF 及股票投資者以手機為主的入門投資者每月投資 EUR 1 起的儲蓄計劃投資者為子女開立兒童帳戶的家長希望在同一平台獲得研究資訊及交易服務的 finanzen.net 讀者 | 重視成本、買入並持有的德國居民投資者想在同一登入帳戶內交易股票、ETF 及真正加密貨幣的投資者使用 Gold 合作夥伴交易證書及認股權證的交易者由每月 EUR 25 起的小額儲蓄計劃投資者 |
| 監管 | BaFinBaFinBaFinBaFin | BaFinBaFin |
| 頂級監管牌照 | 4 — 較佳 | 2 |
| 投資者保障 | €100,000 | €100,000 |
| 集團已上市 | 否 | 否 |
| 銀行牌照 | 否 | 否 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 是 | 是 |
| 經審計的財務報表 | 否 | 否 |
| 已公開的監管處分 | 沒有 | 1 |
| 成立年份 | 2018 | 2019 |
| 總部 | Karlsruhe, DE | Frankfurt am Main, DE |
| 費用 | 4.7 — 較佳 | 3.6 |
| 安全與監管 | 3.6 | 3.7 — 較佳 |
| 交易平台 | 3.2 — 較佳 | 3.0 |
| 產品範圍 | 3.2 — 較佳 | 2.9 |
| 手機應用程式 | 4.5 — 較佳 | 3.7 |
| 研究 | 3.6 — 較佳 | 2.4 |
| 客戶支援 | 2.2 | 2.3 — 較佳 |
| 存款與提款 | 3.4 — 較佳 | 3.0 |
| 開戶 | 4.0 | 4.2 — 較佳 |
| 教育 | 3.2 — 較佳 | 2.4 |
| 參考落盤 5,000 EUR | €0.00 — 較佳 | €1.00 |
| 最低存款額 | 無 | 無 |
| 股票（每張訂單） | 免費 — 較佳 | €1 |
| 美股 | 免費 — 較佳 | €1 |
| ETF | 免費 — 較佳 | €1 |
| 期權 | 未提供 | 未提供 |
| 期貨 | 未提供 | 未提供 |
| 加密貨幣 | 1 % | 0.125 % — 較佳 |
| 債券（落盤） | 未提供 | 未提供 |
| 基金（落盤） | 免費 | 未提供 |
| EUR/USD 點差 | 不適用 | 不適用 |
| 指數CFD點差 | 不適用 | 不適用 |
| 貨幣兌換 | 不適用 | 0.4 % |
| 不活躍帳戶費 | 沒有 | 沒有 |
| 託管費 | 沒有 | 沒有 |
| 提款費 | 免費 | 免費 |
| 存款費 | 免費 | 免費 |
| 隔夜融資 | 不適用 | 不適用 |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 7 — 較佳 | 6 |
| 交易所 | 1 | 3 — 較佳 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 是 |
| 期權 | 否 | 否 |
| 期貨 | 否 | 否 |
| 外匯 | 否 | 否 |
| 差價合約 | 否 | 否 |
| 加密貨幣 | 是 | 是 |
| 債券 | 否 | 否 |
| 基金 | 是 | 否 |
| 商品 | 是 | 是 |
| 指數 | 是 | 是 |
| 認股證 | 是 | 是 |
| 點差投注 | 否 | 否 |
| 社交交易 | 否 | 否 |
| 平台 | finanzen.net ZERO App (iOS / Android)Broker Cockpit on finanzen.netTraderFoxstock3finanzen.net zero Secure TAN | justTRADE WebjustTRADE App (iOS / Android)stock3 (formerly Guidants) |
| 模擬帳戶 | 否 | 否 |
| 零碎股 | 是 | 是 |
| 最高槓桿 | 並無差價合約(CFD)、外匯、孖展交易或賣空。借貸僅可透過以投資組合作抵押的Depotkredit取得,利率為3個月EURIBOR加3.00%年率。包裝式槓桿則來自發行商認股權證及敲出產品,虧損上限為所投金額。 | 不設孖展帳戶、不設以證券作抵押的信貸額度、不設差價合約(CFD),亦不設沽空。槓桿只以套裝形式透過發行人knock-out產品、槓桿憑證及認股權證提供,最大虧損為投資金額。 |
| 開戶 | 全數碼化;須以歐盟為主要居所,並須自行聲明投資經驗;加密貨幣交易及證券抵押貸款只供德國居民使用 | 全程透過應用程式數碼辦理,配合視像身份核實;justTRADE表示新帳戶約10分鐘內即可開通 |
| 帳戶類型 | ZERO DepotKinderdepotAltersvorsorgedepot | justTRADE DepotCrypto wallet (Tangany)Altersvorsorgedepot |
| 付款方式 | 銀行轉帳SEPA | 銀行轉帳SEPA |
| 帳戶貨幣 | EUR | EUR |
| 存款所需時間 | SEPA信用轉賬,一般1個營業日 | SEPA信用轉賬,一般1個營業日;不支援SEPA即時轉賬 |
| 提款所需時間 | 1至2個營業日內轉入已登記的參考賬戶 | 1至2個營業日到賬至已登記的參考帳戶;出售所得款項須待T+2結算後方可轉出 |
| 免費提款 | 不適用 | 不適用 |
| 語言 | 德文 | 德文 |
| 渠道 | 工單系統電郵 | 電郵 |
| 服務時間 | 德國營業時間;僅限登入後的支援工單系統——並無公開的電話熱線 | 辦公時間內服務,只提供德語;僅設電郵及安全信箱——沒有電話熱線,亦沒有即時網上客服 |
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
finanzen.net ZERO
德國最純粹的零佣金模式，建構於該國最大的財經入門網站之上——並透過單一交易場所提供服務。
優點
缺點
最適合
justTRADE
一家精簡的德國新型經紀商，讓三個交易所為每張訂單互相競爭——但只接受德國公民。
優點
缺點
最適合
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
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