جارٍ التحميل …
تُرجمت هذه الصفحة آليًا من الإنجليزية. نُقلت الأرقام والرسوم والأسماء دون تغيير؛ والنسخة الإنجليزية هي المرجع المعتمد.اقرأ النسخة الإنجليزية
مواجهة مباشرة
Estably أم Swissquote؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
مدير ثروات من ليختنشتاين يمنحك أيضًا مفاتيح حساب لدى Interactive Brokers — منتجان مختلفان تمامًا تحت علامة تجارية واحدة.
البنك السويسري الذي يصادف أنه وسيط - مكلف لكل صفقة، ويصعب منافسته من حيث الهيكل.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Swissquote، بـ4.0 مقابل 3.9 من أصل 5. Estably هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 7.00 € مقابل 30.16 € لدى الآخر. يحقق Swissquote 100 مقابل 80 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Swissquote نطاقًا أوسع بتوفير 12 من أصل 14 فئة أصول مقابل 11 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Swissquote، بـ4.2 مقابل 4.1 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
SwissquoteSwissquoteSwissquoteSwissquoteSwissquoteحتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | ||
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.9 | 4.0 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 80 من 100 | 100 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون الراغبون في حفظ الأصول في ليختنشتاين أو سويسرامتداولو الخيارات الناطقون بالألمانيةالمحافظ المُفوَّضة ابتداءً من EUR 20,000العملاء الراغبون في مستشار مُسمّىحسابات الشركات والسيولة النقدية للشركات | المقيمون في سويسراالمحافظ المقوَّمة بالفرنك السويسري (CHF)مدخرو التقاعد من الركيزة الثالثة (pillar 3a)مشترو العملات المشفَّرة الراغبون في حفظ مصرفيمستثمرو صناديق ETF على مبدأ الشراء والاحتفاظ |
| التنظيم | FMACBIBaFin | FINMACSSFFCAMASDFSA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 | 4 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 100,000 € | 100,000 CHF — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | نعم |
| ترخيص مصرفي | لا | نعم |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 2019 | 1996 |
| المقر الرئيسي | Vaduz, LI | Gland, CH |
| الرسوم | 3.5 — الأفضل | 3.0 |
| الأمان والتنظيم | 4.0 | 4.8 — الأفضل |
| منصة التداول | 4.3 — الأفضل | 4.2 |
| مجموعة المنتجات | 4.5 | 4.6 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.8 | 4.2 — الأفضل |
| الأبحاث | 3.5 | 3.9 — الأفضل |
| دعم العملاء | 4.3 — الأفضل | 4.0 |
| الإيداع والسحب | 3.7 — الأفضل | 3.6 |
| فتح الحساب | 3.6 | 4.0 — الأفضل |
| التعليم | 4.0 — الأفضل | 3.7 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 7.00 € — الأفضل | 30.16 € |
| الحد الأدنى للإيداع | 5,000 € | لا يوجد — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.14 % | متدرج |
| الأسهم الأمريكية | 0.01 US$/سهم | متدرج |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 0.14 % | متدرج |
| الخيارات | 2 € | 1.50 CHF — الأفضل |
| العقود الآجلة | 2 € | 1.50 CHF — الأفضل |
| العملات المشفرة | غير متاح | 1 % |
| السندات (أمر) | 0.15 % | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | 14.95 US$ | 9 CHF — الأفضل |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 1.7 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.004 % — الأفضل | 0.95 % |
| رسوم عدم النشاط | غير متاح | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد — الأفضل | 0.1 % سنويًا |
| رسوم السحب | 1 € — الأفضل | 2 € |
| رسوم الإيداع | مجاني — الأفضل | 1.9 % |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 11 | 12 — الأفضل |
| البورصات | 150 — الأفضل | 60 |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | لا | نعم |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Trader Workstation (TWS)IBKR Client PortalIBKR Mobile TraderInteractive Brokers APIEstably client portal (managed portfolios) | Swissquote eTradingSwissquote mobile appCFXDAdvanced TraderMetaTrader 4 and MetaTrader 5Swissquote FIX / REST API |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:200 | 1:100 · Pro 1:100 |
| فتح الحساب | تسجيل رقمي بدعم مستشار؛ حد أدنى EUR 5,000 للحساب الموجَّه ذاتيًا، EUR 20,000 لتفويض مُدار | عبر الإنترنت بالكامل بتحقق هوية سويسري بالفيديو أو الصورة؛ عادة 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | Margin-Depot (self-directed)Cash-Depot (self-directed)Modern Value (discretionary)Best of Funds / Asset Protect (discretionary)Estably SelectFirmendepot | eTradingInvest Easy3a EasyForex StandardForex PremiumForex Prime |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPA | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشر |
| عملات الحساب | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 | CHFEURUSDGBPAEDJPYAUDCADSEKNOK+7 |
| مدة الإيداع | SEPA 1-2 يوم عمل؛ التحويل البرقي الدولي 1-4 أيام عمل | التحويل المصرفي 1–2 يوم عمل؛ إيداعات البطاقة شبه فورية لكن تُفرض عليها 1.9% في CH وأوروبا |
| مدة السحب | 1-3 أيام عمل | 1–3 أيام عمل |
| عمليات سحب مجانية | 1/شهريًا | غير متاح |
| اللغات | الألمانيةالإنجليزية | الألمانيةالفرنسيةالإيطاليةالإنجليزيةالإسبانيةالعربيةالصينيةالروسية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونينظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكرالفرع |
| أوقات التوفر | ساعات العمل بتوقيت CET؛ نموذج مستشار شخصي بدلًا من مكتب على مدار الساعة 24/5 | من الإثنين إلى الجمعة، ساعات عمل سويسرية موسّعة؛ يغطي مكتب الفوركس ساعات السوق |
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Estably
مدير ثروات من ليختنشتاين يمنحك أيضًا مفاتيح حساب لدى Interactive Brokers — منتجان مختلفان تمامًا تحت علامة تجارية واحدة.
الإيجابيات
السلبيات
الأنسب لـ
Swissquote
البنك السويسري الذي يصادف أنه وسيط - مكلف لكل صفقة، ويصعب منافسته من حيث الهيكل.
الإيجابيات
السلبيات
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
