جارٍ التحميل …
تُرجمت هذه الصفحة آليًا من الإنجليزية. نُقلت الأرقام والرسوم والأسماء دون تغيير؛ والنسخة الإنجليزية هي المرجع المعتمد.اقرأ النسخة الإنجليزية
مواجهة مباشرة
finanzen.net ZERO أم justTRADE؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
أنقى نموذج تداول بلا عمولة في ألمانيا، مبني حول أكبر بوابة مالية في البلاد - ويُقدَّم عبر منصة تنفيذ واحدة فقط.
وسيط رقمي (neobroker) ألماني مُبسَّط يُدخل ثلاث بورصات في منافسة على كل أمر - ولا يقبل سوى المواطنين الألمان.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق finanzen.net ZERO، بـ3.7 مقابل 3.3 من أصل 5. finanzen.net ZERO هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 0.00 € مقابل 1.00 € لدى الآخر. يحقق finanzen.net ZERO 81 مقابل 69 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي finanzen.net ZERO نطاقًا أوسع بتوفير 7 من أصل 14 فئة أصول مقابل 6 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم finanzen.net ZERO، بـ3.9 مقابل 3.4 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | ||
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.7 — الأفضل | 3.3 |
| مؤشر المجموعة | 81 من 100 | 69 من 100 |
| الأنسب لـ | مستثمرو صناديق ETF والأسهم المهتمون بالتكلفة في منطقة DACHالمبتدئون الذين يفضلون الجوال أولاًمستثمرو خطط الادخار ابتداءً من EUR 1 شهريًاالآباء الراغبون في فتح حساب للقاصرينقرّاء finanzen.net الراغبون في الجمع بين الأبحاث والتداول في مكان واحد | المستثمرون المقيمون في ألمانيا المهتمون بالتكلفة والراغبون في الشراء والاحتفاظالمستثمرون الراغبون في الأسهم وصناديق ETF والعملات الرقمية الحقيقية ضمن تسجيل دخول واحدمتداولو الشهادات (certificates) وأوراق الخيار (warrants) الذين يستخدمون شركاء Goldمستثمرو خطط الادخار الصغيرة ابتداءً من EUR 25 شهريًا |
| التنظيم | BaFinBaFinBaFinBaFin | BaFinBaFin |
| تراخيص من الفئة الأولى | 4 — الأفضل | 2 |
| حماية المستثمرين | 100,000 € | 100,000 € |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | لا | لا |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | 1 |
| التأسيس | 2018 | 2019 |
| المقر الرئيسي | Karlsruhe, DE | Frankfurt am Main, DE |
| الرسوم | 4.7 — الأفضل | 3.6 |
| الأمان والتنظيم | 3.6 | 3.7 — الأفضل |
| منصة التداول | 3.2 — الأفضل | 3.0 |
| مجموعة المنتجات | 3.2 — الأفضل | 2.9 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.5 — الأفضل | 3.7 |
| الأبحاث | 3.6 — الأفضل | 2.4 |
| دعم العملاء | 2.2 | 2.3 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 3.4 — الأفضل | 3.0 |
| فتح الحساب | 4.0 | 4.2 — الأفضل |
| التعليم | 3.2 — الأفضل | 2.4 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € — الأفضل | 1.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني — الأفضل | 1 € |
| الأسهم الأمريكية | مجاني — الأفضل | 1 € |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني — الأفضل | 1 € |
| الخيارات | غير متاح | غير متاح |
| العقود الآجلة | غير متاح | غير متاح |
| العملات المشفرة | 1 % | 0.125 % — الأفضل |
| السندات (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | مجاني | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | غير متاح | 0.4 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 7 — الأفضل | 6 |
| البورصات | 1 | 3 — الأفضل |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | لا |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | لا | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | لا |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | لا | لا |
| الصناديق | نعم | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | finanzen.net ZERO App (iOS / Android)Broker Cockpit on finanzen.netTraderFoxstock3finanzen.net zero Secure TAN | justTRADE WebjustTRADE App (iOS / Android)stock3 (formerly Guidants) |
| حساب تجريبي | لا | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | لا عقود فروقات ولا فوركس ولا تداول هامشي ولا بيع على المكشوف. الاقتراض متاح فقط كـDepotkredit مقابل المحفظة بمعدل EURIBOR لـ3 أشهر زائد 3.00% سنوياً. | لا يوجد حساب هامش، ولا خط ائتمان مضمون بالأوراق المالية، ولا CFDs ولا بيع على المكشوف. |
| فتح الحساب | رقمي بالكامل؛ يتطلب محل إقامة رئيسيًا في الاتحاد الأوروبي وإقراراً ذاتياً بالخبرة الاستثمارية؛ تداول العملات الرقمية والقرض المضمون بالأوراق المالية متاحان للمقيمين في ألمانيا فقط | رقمي بالكامل عبر التطبيق مع التحقق بالفيديو؛ تذكر justTRADE أن الحساب الجديد يصبح نشطًا خلال نحو 10 دقائق |
| أنواع الحسابات | ZERO DepotKinderdepotAltersvorsorgedepot | justTRADE DepotCrypto wallet (Tangany)Altersvorsorgedepot |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPA | تحويل مصرفيSEPA |
| عملات الحساب | EUR | EUR |
| مدة الإيداع | تحويل ائتماني SEPA، عادةً 1 يوم عمل | تحويل SEPA credit، عادةً 1 يوم عمل؛ SEPA instant غير مدعوم |
| مدة السحب | 1-2 يوم عمل إلى الحساب المرجعي المسجَّل | 1-2 يوم عمل إلى الحساب المرجعي المسجَّل؛ لا تُتاح عائدات البيع للتحويل إلا بعد تسوية T+2 |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الألمانية | الألمانية |
| القنوات | نظام التذاكرالبريد الإلكتروني | البريد الإلكتروني |
| أوقات التوفر | ساعات العمل الألمانية؛ نظام تذاكر داخل تسجيل الدخول فقط - لا يوجد خط هاتف ساخن منشور | ساعات العمل، بالألمانية فقط؛ البريد الإلكتروني وصندوق الرسائل الآمن فقط - لا يوجد خط هاتفي ساخن ولا محادثة مباشرة |
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
finanzen.net ZERO
أنقى نموذج تداول بلا عمولة في ألمانيا، مبني حول أكبر بوابة مالية في البلاد - ويُقدَّم عبر منصة تنفيذ واحدة فقط.
الإيجابيات
السلبيات
الأنسب لـ
justTRADE
وسيط رقمي (neobroker) ألماني مُبسَّط يُدخل ثلاث بورصات في منافسة على كل أمر - ولا يقبل سوى المواطنين الألمان.
الإيجابيات
السلبيات
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
