AvaTrade

AvaTrade rechnet ausschliesslich über den Spread ab. Auf FX, Indizes, Rohstoffe und Krypto fällt keine Kommission an – die gesamten Handelskosten stecken in dem Kurs, den man Ihnen stellt.

• EUR/USD: ab 0,9 Pips fest. Auf einen Round Turn über ein Lot sind das rund USD 9.
• Aktien-CFDs: rund 0,13 % des Nominalwerts, vollständig im Spread enthalten.
• Krypto-CFDs: ab etwa 0,15 % über dem zugrunde liegenden Markt bei BTC/USD, bei kleineren Token deutlich mehr.
• Overnight-Finanzierung: fällt für jede Position an, die über 22:00 GMT hinaus offen bleibt, und zwar in beide Richtungen.

Entscheidend ist, das Modell mit festen Spreads zu verstehen. An einem ruhigen europäischen Vormittag stellt ein Raw-Spread-Konto EUR/USD vielleicht zu 0,1 Pips plus USD 3,50 je Seite, also Gesamtkosten von knapp 0,8 Pips – eine Spur günstiger als AvaTrade. Während einer EZB-Pressekonferenz kann sich derselbe Raw Spread auf drei oder vier Pips ausweiten, während AvaTrade bei 0,9 bleibt. Wer Nachrichten handelt, zahlt dafür gern. Wer die Mittagsflaute handelt, nicht.

Richtig weh tut die Inaktivität. USD 50 je Quartal nach drei aufeinanderfolgenden Monaten ohne Trade, dazu USD 100 Verwaltungsgebühr pro Jahr nach zwölf Monaten – das ist eine der frühesten und schärfsten Regelungen für ruhende Konten in der Branche. Handeln Sie oder zahlen Sie aus, aber parken Sie hier kein Geld.

AvaTrade unterhält einen der breitesten Lizenzstapel im Retail-CFD-Geschäft, und ungewöhnlicherweise stehen dahinter ernstzunehmende Aufsichtsbehörden statt einer Ansammlung von Offshore-Registrierungen.

• Central Bank of Ireland – AVA Trade EU Ltd, Referenz C53877, seit 2009 als MiFID-Wertpapierfirma zugelassen. Diese Gesellschaft ist für die meisten europäischen Kunden der Vertragspartner.
• CySEC (Zypern) – DT Direct Investment Hub Ltd, Lizenz 347/17. Die zweite EU-Lizenz der Gruppe, und die entscheidende, wenn Ihr Kundenvertrag sie nennt: Der Schutz kommt dann vom zyprischen ICF mit EUR 20.000 je Anleger statt aus der irischen 90-Prozent-Regel.
• ASIC (Australien) – Ava Capital Markets Australia Pty Ltd, AFSL 406684.
• Japan FSA – Ava Trade Japan K.K., Registrierung 1662, dazu FFAJ-Mitgliedsnummer 1574.
• FSCA (Südafrika) – FSP 45984.
• ADGM FSRA (Abu Dhabi) – Ava Trade Middle East Ltd, 190018; die Israel Securities Authority – ATrade Ltd, 514666577; die kenianische CMA – Ava Trade Kenya Limited, 262; und die BVI FSC – Ava Trade Markets Ltd, SIBA/L/13/1049 – decken die übrigen Regionen ab.

Kunden der irischen Gesellschaft sind über die Investor Compensation Company DAC geschützt, die bei einem Ausfall des Unternehmens 90 % des Schadens bis maximal EUR 20.000 je Anleger ersetzt. Das ist spürbar dünner als die Obergrenze des britischen FSCS, und es lohnt sich zu wissen, dass AvaTrade keine FCA-Zulassung besitzt und Anleger mit Wohnsitz im Vereinigten Königreich gar nicht aufnimmt. Kundengelder liegen auf getrennten Konten, Privatkundenkonten sind gegen negative Kontostände abgesichert.

Ein struktureller Punkt gehört klar benannt: AvaTrade ist ein Market Maker mit eigenem Handelstisch und damit die Gegenpartei Ihrer Position. Das ist zulässig, offengelegt und verbreitet, aber ein anderes Risikoprofil als bei einem Agency-Broker, der Orders in einen Liquiditätspool weiterreicht. Garantiert sicher ist kein Broker; nachprüfbar sind hier eine lange Lizenzspur, ein geprüfter Konzernabschluss und zwanzig Jahre ununterbrochener Geschäftstätigkeit.

Faktisch gibt es fünf Plattformen, und sie bedienen unterschiedliche Nutzer.

AvaTradeGO ist die Vorzeige-App und das Beste, was AvaTrade baut. Die Ordermaske ist aufgeräumt, die Risikoparameter sind vor der Ausführung sichtbar, und AvaProtect – eine kostenpflichtige Option, die eine Verlustposition innerhalb eines gewählten Zeitfensters erstattet – ist eine wirklich neuartige Funktion für Einsteiger, die das Setzen von Stops noch nicht verinnerlicht haben. Kostenlos ist sie nicht, die Prämie steckt in der Position, aber darüber wird nicht hinweggetäuscht.

MetaTrader 4 und 5 stehen vollständig zur Verfügung, inklusive Expert Advisors, eigener Indikatoren und des MT5-Strategietesters. Wer bereits MQL-Systeme betreibt, muss auf nichts verzichten. MT5 ist die bessere Wahl: mehr Zeiteinheiten, Depth of Market und ein weit brauchbarerer Backtester.

WebTrader ist die Browser-Plattform. Sie funktioniert und ist schnell genug, wirkt aber erkennbar am wenigsten gepflegt – bei Charting-Tiefe und Ordertypen liegt sie deutlich hinter MT5.

AvaOptions fällt aus dem Rahmen. Die Desktop- und Mobile-Plattform bildet klassische FX-Optionen ab, mit einem Strategie-Builder, der das Auszahlungsdiagramm zeichnet, während Sie Spreads, Straddles und Risk Reversals zusammensetzen. Nur sehr wenige Retail-CFD-Broker machen echte Optionalität für Nicht-Professionelle zugänglich, und für alle, die FX-Engagement mit definiertem Risiko suchen, verändert das den Charakter des Kontos.

AvaSocial übernimmt das hauseigene Copy Trading; DupliTrade und ZuluTrade sind für einen grösseren Pool an Strategieanbietern angebunden.

AvaTrade deckt rund tausend handelbare Märkte ab, und die Zusammensetzung wiegt schwerer als die Schlagzeilenzahl.

• Forex: 53 Paare, von Majors bis zu Exoten.
• Indizes: 36 globale Index-CFDs.
• Rohstoffe: 19 Kontrakte aus Energie, Metallen und Agrargütern.
• Krypto: 26 Krypto-CFDs.
• FX-Optionen: 87 klassische Kontrakte über AvaOptions.
• Aktien- und ETF-CFDs: mehrere hundert Einzeltitel und Fondsabbildungen.

Die entscheidende Einschränkung: Besitzen können Sie hier nichts. Aktien und ETFs sind ausschliesslich als Contracts for Difference verfügbar. Sie erhalten Kursengagement und Hebel, zahlen für das Halten über Nacht Finanzierungskosten und tauchen nie in einem Aktienregister auf. Für einen Swing Trader ist das ein vertretbarer Kompromiss. Für den Aufbau eines Portfolios über mehrere Jahre ist es schlicht das falsche Instrument – dafür brauchen Sie einen Depotbroker, der echte Aktien abwickelt.

Ebenso wenig gibt es im Hauptkonto Anleihen, Investmentfonds, Optionsscheine oder börsengehandelte Futures. Der Konzern hat 2024 AvaFutures für CME-gelistete Kontrakte gestartet, das ist jedoch eine eigene Plattform mit eigenem Konto und nicht Teil dessen, was ein normaler AvaTrade-Kunde erhält.

Das Onboarding geht schnell und läuft vollständig digital. Der Antrag dauert etwa zehn Minuten, die Verifizierung – Identitäts- und Adressnachweis – ist üblicherweise innerhalb eines Geschäftstags erledigt. Die Mindesteinzahlung beträgt USD 100 oder den Gegenwert in EUR, GBP, AUD oder CHF und ist damit niedrig genug für eine echte Probefahrt statt einer Festlegung.

Als Basiswährung stehen USD, EUR, GBP, AUD und CHF zur Wahl. Die passende Wahl zum eigenen Bankkonto ist wichtig: Jede Umrechnung zwischen Einzahlungs- und Kontowährung ist eine Währungsumrechnungsgebühr, die Sie sich sparen können.

Eingezahlt wird per Banküberweisung und SEPA, per Visa- und Mastercard-Debit- oder -Kreditkarte sowie über die gängigen E-Wallets, darunter PayPal, Skrill und Neteller. AvaTrade selbst erhebt weder Ein- noch Auszahlungsgebühren, Ihre Karten- oder Hausbank kann das anders handhaben. Karten- und E-Wallet-Einzahlungen sind sofort da, Banküberweisungen brauchen ein bis fünf Geschäftstage.

Auszahlungen werden nach Freigabe in ein bis zwei Geschäftstagen bearbeitet; bis eine Kartenerstattung tatsächlich angekommen ist, können jedoch rund zehn Geschäftstage vergehen, sobald das Kartennetzwerk beteiligt ist – planen Sie damit, statt sich davon überraschen zu lassen. Auszahlungen müssen grundsätzlich an die Quelle der ursprünglichen Einzahlung zurückgehen, was Standard in der Geldwäscheprävention ist und keine Eigenart von AvaTrade.

Bei der Weiterbildung ist AvaTrade seinem Wettbewerbsumfeld tatsächlich voraus, und das ist bei einer stark von Einsteigern geprägten Kundschaft erkennbar Absicht.

Die Lernbibliothek reicht von der Frage, was ein Pip ist, bis zu den Options-Greeks, aufgebaut aus kurzen Texteinheiten mit begleitendem Video. Dazu kommen regelmässige Webinare, ein Wirtschaftskalender und Erklärseiten zu einzelnen Instrumenten, die mehr taugen als die übliche Suchmaschinen-Füllmasse. Das Demokonto ist mit 100.000 in virtueller Währung ausgestattet – es läuft allerdings nach 21 Tagen ab, und das ist die eine wirklich ärgerliche Einschränkung. Drei Wochen reichen, um eine Plattform kennenzulernen; für den Forward-Test eines Swing-Systems über einen vollen Marktzyklus reichen sie nicht.

Das Research ist solide, aber nicht herausragend. Sie bekommen tägliche und wöchentliche Marktkommentare, technische Analysen zu den wichtigsten Paaren und Indizes sowie integrierte Nachrichten. Was fehlt, ist die Tiefe eines research-getriebenen Brokers: keine nennenswerte eigene Aktienanalyse, kein Screener, der beim Aufbau einer These hilft, keine Kursziele von Analysten. Für eine CFD-orientierte Kundschaft mit kurzem Anlagehorizont ist diese Schwerpunktsetzung vertretbar – wenn Research aber Ihre Entscheidungen trägt, wird dieser Broker Sie nicht ernähren.

Der Copy-Trading-Bereich funktioniert nebenbei als Weiterbildung eigener Art: Den Drawdown eines Strategieanbieters in Echtzeit mitzuverfolgen, lehrt Risikomanagement schneller als jedes Webinar.

Der Support ist an fünf Tagen der Woche rund um die Uhr über Telefon, E-Mail und Live-Chat erreichbar und gehört zu den stärkeren Seiten von AvaTrade. Unabhängige Kontakttests melden wiederholt Chat-Antworten in deutlich unter einer Minute, und zwar von Personen, die die Plattform kennen, statt Textbausteine vorzulesen.

Abgedeckt sind mehr als ein Dutzend Sprachen, darunter Deutsch, Französisch, Spanisch, Italienisch, Portugiesisch, Niederländisch, Arabisch, Russisch, Polnisch, Japanisch, Chinesisch und Türkisch, dazu lokale Telefonnummern in Dutzenden Märkten. Für Kundinnen und Kunden im DACH-Raum heisst das: deutschsprachiger Support, der tatsächlich besetzt ist, und keine maschinell übersetzte FAQ.

Die Lücken betreffen die Struktur, nicht die Kompetenz. Am Wochenende gibt es keine Betreuung, was relevant wird, wenn eine Krypto-CFD-Position an einem Sonntag gegen Sie läuft. Und weil der Konzern über mehrere regionale Gesellschaften arbeitet, hängt die Antwort auf Fragen zu Hebelgrenzen, Anlegerschutz oder Instrumentenangebot davon ab, welche Gesellschaft Ihr Konto führt – der Support klärt das bereitwillig, aber Sie sollten ausdrücklich danach fragen, statt anzunehmen, dass die Marketingseite auf Sie zutrifft.

Beschwerden laufen über das Verfahren der jeweils zuständigen Gesellschaft: Für Kunden der irischen Einheit ist das der Rahmen der Central Bank of Ireland und letztlich der Financial Services and Pensions Ombudsman.