Capital.com vs XTB — welcher Broker ist besser?

Vorteile

• Keine Provision auf CFDs und überhaupt keine Inaktivitätsgebühr — im CySEC/FCA-CFD-Segment ungewöhnlich
• EUR/USD kostet all-in im Schnitt rund 0,7 Pips, beworben werden Spreads ab 0,6 Pips
• Kostenlose Ein- und Auszahlungen, Mindesteinzahlung USD 20 per Karte, Apple Pay oder PayPal
• Rund 5.585 handelbare Symbole, darunter 125 Währungspaare und etwa 450 Krypto-CFDs
• Erstklassige Aufsicht durch FCA (793714) und ASIC (513393) neben der CySEC (319/17)
• Die mobile App ist funktional wirklich auf Augenhöhe mit der Webplattform und keine abgespeckte Fassung
• Wahl zwischen hauseigener Plattform, MT4, MT5 und nativer TradingView-Anbindung
• Investmate und der eingebaute Trading-Bias-Detektor haben Substanz und sind kein Marketing-Füllstoff

Nachteile

• 0,7 % Währungsumrechnungsgebühr bei jedem Trade, der ausserhalb Ihrer Basiswährung abgerechnet wird — der grösste versteckte Kostenblock hier
• Die Finanzierungskosten über Nacht liegen bei rund 4,05 % pro Jahr über dem Referenzzins, was gehebelte Positionen über mehrere Wochen teuer macht
• Keine börsengehandelten Optionen, Futures, Anleihen oder Investmentfonds — das Angebot besteht im Kern nur aus CFDs
• Der echte Aktienhandel (Capital.com Invest) umfasst nur etwa 1.000 Aktien und ist auf ausgewählte europäische Länder beschränkt
• Nicht börsennotiert und erst 2016 gegründet, die finanzielle Transparenz ist also geringer als bei einem börsennotierten Broker
• Krypto-CFDs stehen britischen Privatkunden nicht zur Verfügung, und Kunden aus den USA, Kanada, Japan, Belgien und Hongkong werden nicht angenommen

Vorteile

• xStation 5 ist eine der stärksten Plattformen im provisionsfreien Segment - ein echter Screener, Markt-Heatmap, Sentiment-Daten, Wirtschaftskalender und News in einem Arbeitsbereich, auf Web, Desktop und Mobil mit nahezu identischem Funktionsumfang.
• Echte Aktien und ETFs ohne Ordergebühr bis EUR 100.000 Umsatz je Kalendermonat; darüber wird nur der übersteigende Teil mit 0,2 % bei mindestens EUR 10 berechnet.
• Überhaupt keine Mindesteinzahlung, dazu Bruchstücke, sodass ein monatlicher Sparplan mit fast jedem Betrag starten kann.
• Seit 2016 an der Warschauer Börse unter XTB notiert, mit geprüften Abschlüssen und einer seit 2005 durchgehend gehaltenen KNF-Lizenz.
• EUR/USD-Spreads von durchschnittlich rund 0,9 Pips im Standard-Konto ohne separate Forex-Kommission - für ein reines Spread-Modell wettbewerbsfähig.
• Der Support ist wirklich mehrkanalig und umfasst eine Telefonleitung, mit Ansprechpartnern in Landessprache in den wichtigsten europäischen Märkten - ein echter Unterschied zu den chat-only arbeitenden App-Brokern.
• Die Mobile-App behält die Analysewerkzeuge, statt sie herauszunehmen, sodass Charting und Screening auch fernab des Schreibtischs funktionieren.

Nachteile

• Die Währungsumrechnungsgebühr von 0,5 % (0,8 % an Wochenenden und Feiertagen) fällt immer an, wenn die Instrumentenwährung von Ihrer Kontowährung abweicht. Für einen EUR-Anleger, der US-Aktien kauft, wird sie beim Kauf und erneut beim Verkauf berechnet und übersteigt die ersetzte Ordergebühr bei Weitem.
• Eine Inaktivitätsgebühr von EUR 10 pro Monat greift nach 365 Tagen ohne Trade und 90 Tagen ohne Einzahlung - eine Gebühr, die Trading 212 und eToro beide abgeschafft haben.
• Vier offengelegte aufsichtsrechtliche Verfahren seit 2018: eine KNF-Busse über PLN 9,9 Mio. wegen asymmetrischen Slippages (2018), eine AMF-Busse über EUR 300.000 wegen Compliance-Mängeln und irreführender Werbung (2021), eine Untersagung der brasilianischen CVM (2023) und eine KNF-Busse über PLN 20 Mio. wegen MiFID-II-Verstössen im CFD-Vertrieb (2026).
• Keine börsengehandelten Futures, keine Einzelanleihen und keine Investmentfonds. Optionen gibt es, aber nur rund 140 Kontrakte auf US-Aktien und -ETFs, ohne veröffentlichte Kontraktgebühr.
• Bei der zyprischen Einheit kosten Auszahlungen unter EUR 100 zehn Euro - bei einer Auszahlung von EUR 99 also gut 10 % Abschlag, was ausgerechnet die kleinen Konten trifft, die die fehlende Mindesteinzahlung anzieht. Die polnische Einheit, bei der die meisten EWR-Kunden geführt werden, verlangt nichts.
• Die Einheit in Belize (XTB International Limited, FSC-Lizenz 000302/438) ist eine Tier-3-Offshore-Lizenz mit deutlich schwächeren Rechtsmitteln als die polnische oder britische Einheit. Prüfen Sie, bei welcher Einheit Sie aufgenommen werden.