Dukascopy Bank vs IC Markets — welcher Broker ist besser?

Vorteile

• Von der FINMA sowohl als Bank als auch als Wertpapierhaus lizenziert — volle Schweizer Bankenaufsicht mit Eigenmittel-, Liquiditäts- und Prüfungspflichten statt einer blossen CFD-Broker-Bewilligung
• Einlagensicherung über esisuisse bis CHF 100'000 je Kunde auf Barguthaben — das Fünffache der EUR 20.000, die eine übliche EU-Anlegerentschädigung leistet
• Der SWFX Swiss FX Marketplace ist ein echtes ECN mit sichtbarer Markttiefe: EUR/USD-Spreads ab 0,1 Pips, die Kommission wird getrennt und transparent ausgewiesen
• JForex 4 ist eine der tiefsten Plattformen im Privatkundengeschäft: rund 270 Indikatoren, Java-Strategie-API, Tick-Historie für Backtests und Depth of Market
• FIX-Anbindung ab rund USD 100'000 Kontogrösse, während die JForex-API in jeder Kontogrösse zur Verfügung steht — institutionelle Anbindung zu Retail-Konditionen
• Die Kommissionsstaffel ist vollständig veröffentlicht und verbessert sich über drei Kriterien — Nettoeinzahlung, Equity oder 30-Tage-Volumen —, belohnt also Kapital ebenso wie Handelsaktivität
• Das Bankgeschäft ist real: Mehrwährungskonto, IBAN, Karten und E-Banking liegen unter derselben Schweizer Lizenz neben dem Handelskonto
• Der Einstieg ins JForex-ECN-Konto beginnt bei USD 100 — die Schweizer Bank als Gegenpartei ist nicht hinter einem sechsstelligen Guthaben verriegelt

Nachteile

• Auszahlungen per Banküberweisung werden je Währung und Weg bepreist — EUR 2,3 über SEPA bis EUR 20, USD 19 bis USD 35, in Kleinwährungen nominal deutlich mehr wie HUF 5.500 oder JPY 2.500 —, per Karte zusätzlich EUR 1,5 plus 2,5 %; der Geldverkehr ist der mit Abstand schwächste Teil des Tarifs
• Umrechnungen im Geldverkehr — Devisentausch, Ein- und Auszahlungen, Überweisungen — kosten je nach Betrag 0,05 % bis 1,00 % über dem Kassakurs, wobei kleinere Umrechnungen am teuren Ende liegen; Gewinne, Verluste und Kommissionen ausserhalb der Basiswährung des Kontos werden gegen eine pauschale Gebühr von 0,5 % bei der Schweizer Bank (0,1 % bei der lettischen Gesellschaft) umgerechnet, und wer mehrwährungsfähig handelt, zahlt diese Gebühr immer wieder
• JForex 4 verlangt eine erhebliche Einarbeitung, und Dukascopy veröffentlicht kaum strukturiertes Einsteigermaterial, das diese Hürde abfedert
• Keine börsengehandelten Optionen, keine geclearten Futures und kein echtes Aktieneigentum — alles ausserhalb des Kassa-Devisenhandels ist ein CFD mit Dukascopy als Gegenpartei
• MT4- und MT5-Konten verlangen USD 1'000 statt der USD 100 für ein JForex-ECN-Konto und bieten zugleich eine deutlich schmalere Instrumentenliste
• Physisches Gold kostet 1,5 % pro Jahr, in Quarantäne gelegte Kryptowerte CHF 2'000 alle sechs Monate — ungewöhnliche Posten, die man im Tarif-PDF leicht übersieht

Vorteile

• Gesamtkosten auf EUR/USD von rund 0,6 bis 0,8 Pips im Raw Spread – 0,0 bis 0,1 Pips Rohspread plus USD 3,50 je Lot und Seite
• Raw Pro mit USD 1,50 je Lot ab einem Guthaben von USD 5.000 und Raw Pro+ mit USD 1,00 je Lot ab USD 100.000 – eine echte Volumenstaffel und keine Marketingstufe
• Keine eigene Auszahlungsgebühr über rund neunzehn Zahlungswege, und bei der Raw Trading Ltd (ic.com) weder Inaktivitätsgebühr noch Mindesteinzahlung auf den Konten Standard, Raw Spread und cTrader Raw; EU-Kunden zahlen mindestens EUR 200 ein und können nach sechs Monaten ohne Trade mit einer Inaktivitätsgebühr belastet werden
• Vier Handelsoberflächen auf einem Konto: MT4, MT5, cTrader und TradingView, mit Server-Hosting in New York und London sowie FIX-API ab qualifiziertem Volumen
• Tatsächlich rund um die Uhr besetzter, mehrsprachiger Support – die Antwortzeiten im Live-Chat werden durchgängig in Minuten gemessen, nicht in Stunden
• Mehr als 2.250 Instrumente, darunter 2.100 Aktien-CFDs, 94 Krypto-CFDs, 25 Indizes, 9 Anleihen-CFDs und 5 Futures-CFDs
• Konten in EUR, USD oder GBP bei der EU-Gesellschaft, sodass Ein- und Auszahlungen in diesen Währungen ohne Umrechnung auskommen; die Raw Trading Ltd (ic.com) bietet zehn Basiswährungen, darunter CHF

Nachteile

• Die meisten Kunden ausserhalb der EU und Australiens schliessen den Vertrag mit der Raw Trading Ltd unter der Seychellen-Lizenz SD018 – einem Offshore-Regulierer, hinter dem kein Anlegerentschädigungssystem steht
• Der über diese Einheit beworbene Hebel von bis zu 1:5000 ist eine echte Gefahr und kein Vorteil; bei diesem Verhältnis löscht eine Bewegung von 2 Pips gegen eine volle Position das Konto aus
• Bei internationalen Banküberweisungen kann trotzdem weniger ankommen: IC Markets zieht nichts ab, Zwischen- und Empfängerbanken behalten aber ihre eigenen Entgelte ein, die keine Gebührentabelle vorhersagen kann
• Keine eigene Handelsplattform und keine Flaggschiff-App – Sie bekommen genau das, was MetaTrader und cTrader hergeben, und ForexBrokers.com zieht IC Markets genau dafür Punkte ab
• Das Research ist dünn: Tageskommentar und ein Podcast statt eines besetzten Analystendesks, und die Weiterbildung folgt keinem strukturierten Aufbau
• Keine ETFs, keine Optionen, keine Fonds und kein Aktienbesitz – Aktienexposition gibt es nur als CFD, also ohne Stimmrechte und ohne übertragbare Bestände