eToro vs Trading 212 — welcher Broker ist besser?

Vorteile

• CopyTrader ist eines der ausgereiftesten Copy-Trading-Produkte Europas: keine zusätzliche Gebühr über die normalen Handelskosten hinaus, USD 200 Mindesteinsatz je kopiertem Trader und bis zu 100 gleichzeitig kopierte Trader.
• Seit Mai 2025 unter ETOR an der Nasdaq notiert, was zu quartalsweiser geprüfter Offenlegung zwingt - etwas, das die meisten Retail-Broker nie veröffentlichen.
• Lizenziert durch FCA (583263), CySEC (109/10), ASIC (491139), MAS (CMS101824) und SEC (8-70212) - ein echter Lizenzstapel über mehrere Jurisdiktionen statt einer einzelnen Offshore-Lizenz.
• 300+ ETFs ohne eToro-Ordergebühr und Bruchstückanlagen ab USD 10, sodass kleine monatliche Beiträge nicht an Mindestordergrössen scheitern.
• Die Inaktivitätsgebühr wurde 2026 gestrichen; ruhende Konten kosten heute nichts mehr.
• 150+ Kryptowerte, im Anlagekonto als echte Coins statt nur als CFDs, mit Übertrag in die eToro-Money-Wallet gegen 2 % Gebühr.
• Das Demokonto umfasst alle 11.000+ Instrumente und sämtliche Plattformfunktionen und ist damit eine brauchbare Generalprobe statt eines abgespeckten Spielzeugs.

Nachteile

• Die Währungsumrechnung kostet 0,75 % in jede Richtung zwischen einem europäischen Konto in Lokalwährung und USD, vor Club-Rabatten, deren Höhe eToros eigene Seiten unterschiedlich angeben - bei einem Broker, dessen Kernprodukt in USD geführt wird, ist das genau die Zahl, die Sie am dringendsten brauchen.
• Aktienorders kosten in den meisten Ländern USD 1-2. Bei einer monatlichen Sparrate von EUR 200 sind das 0,5-1,0 % Kostenbelastung vor jeder Umrechnung - teuer gegenüber Trading 212 oder XTB mit null.
• Krypto kostet Bronze-, Silver- und Gold-Mitglieder 1,00 % je Position - berechnet beim Einstieg und noch einmal beim Ausstieg. Nennenswerte Rabatte gibt es erst ab Platinum.
• Ausserhalb der US-Einheit weder börsengehandelte Optionen noch Futures, keine Einzelanleihen und keine Investmentfonds. Die Palette ist über die Anlageklassen hinweg breit, innerhalb jeder einzelnen aber flach.
• Auszahlungen von einem USD-Konto kosten USD 5 bei einem Mindestbetrag von USD 30; nur Konten in Lokalwährung (EUR, GBP, DKK) entgehen der Gebühr.
• Der Support läuft ausschliesslich über Chat und Ticket, eine allgemeine Telefonnummer für Privatkunden gibt es nicht, und die Priorisierung hängt an der Club-Stufe - die kleinsten Konten werden also am langsamsten bedient.

Vorteile

• Gesamtkosten unter den niedrigsten der grossen europäischen Broker für Buy-and-hold-Anleger: keine Ordergebühr, keine Depotgebühr, keine Inaktivitätsgebühr, kostenlose Auszahlungen ohne Mindestbetrag und 0,15 % Währungsumrechnungsgebühr.
• Über 13.000 Aktien und ETFs weltweit an LSE, Xetra, Gettex, NYSE, Nasdaq und Euronext Amsterdam, alle als Bruchstücke ab rund EUR 1 handelbar.
• Pies und AutoInvest lassen Sie ein Zielportfolio mit Gewichtungen definieren und Einzahlungen automatisch darauf verteilen - echte Portfolio-Automatisierung statt eines wiederkehrenden Einzelauftrags.
• Ein echtes Mehrwährungskonto über zwölf und mehr Währungen, darunter GBP, EUR, USD, CHF, PLN, SEK, NOK, DKK, CZK, HUF, CAD und AUD, sodass Sie in der Handelswährung halten und die Umrechnung ganz vermeiden können.
• Banküberweisungen und sämtliche Auszahlungen sind kostenlos und unbegrenzt; Einzahlungen per Karte und E-Wallet sind bis zu kumuliert GBP/EUR 2.000 gratis, danach fallen 0,7 % an.
• EWR-Kunden von Trading 212 Markets Ltd. erhalten EUR 20.000 ICF-Deckung und laut eigener Angabe von Trading 212 zusätzlich eine Versicherung bis EUR 1 Mio. über Lloyd's of London.
• Reguliert in fünf Jurisdiktionen - FCA 609146, CySEC 398/21, BaFin 10109603, ASIC 541122 und die bulgarische FSC -, was für einen privat gehaltenen App-Broker ungewöhnlich breit ist.
• Die Mobile-App ist wirklich hervorragend: voller Funktionsumfang, schnell und durchgehend unter den bestbewerteten Broker-Apps in Grossbritannien.

Nachteile

• Die Research ist die schwächste aller Broker dieser Grössenordnung. Es gibt keinen brauchbaren Screener, keine Analystenkonsensdaten, keine nennenswerten Fundamentaldaten und keine Exportfunktionen - jede Entscheidung treffen Sie mit Daten von anderswo.
• Keine Optionen, keine Futures, keine Einzelanleihen und keine Investmentfonds. Das gesamte Angebot besteht aus Aktien, ETFs, CFDs und Spot-Krypto; alles Strukturiertere muss bei einem anderen Broker liegen.
• Support nur per Chat und E-Mail, ohne Telefonleitung für Privatkunden. Für eine Plattform, die Altersvorsorge und ISA verwahrt, ist das Fehlen eines Sprachkanals eine echte Lücke, sobald es zeitkritisch wird.
• In Privatbesitz, daher weder Quartalsberichte noch die Marktkontrolle, der eToro und XTB als börsennotierte Unternehmen unterliegen.
• Die Governance-Historie zeigt zwei sichtbare Makel: die Sperrung von GameStop-Käufen für Privatkunden im Januar 2021, die zu Beschwerden beim britischen Financial Ombudsman führte, und der 2026 berichtete Fall, dass britische Privatkunden zwischen Oktober 2025 und Januar 2026 Krypto-ETNs kaufen konnten, bevor die FCA-Erlaubnis vorlag.
• Die CFD-Kosten sind deutlich unattraktiver als die Anlageseite - die Währungsgebühr liegt bei rund 0,5 % statt 0,15 %, und auf jede gehebelte Position fallen täglich Finanzierungszinsen an, die sich über die Zeit aufsummieren.