Fidelity Investments vs Wealthsimple Trade — ¿qué bróker es mejor?

Ventajas

• Comisiones de 0 USD en acciones y ETF estadounidenses online, y Fidelity no acepta pago por flujo de órdenes en las órdenes de renta variable
• Fondos de inversión indexados con ratio de gastos cero (la familia FZROX): ningún otro gran bróker estadounidense iguala esto en coste de fondos
• El ejercicio y la asignación de opciones cuestan 0 USD, y las órdenes de recompra para cerrar (buy-to-close) a 0,65 USD o menos son gratuitas
• Sin comisión de traspaso de cuenta saliente, sin comisión por transferencia bancaria nacional y sin comisión de inactividad ni de mantenimiento
• El efectivo inactivo se barre por defecto hacia el fondo del mercado monetario SPAXX en lugar de un barrido bancario de rendimiento casi nulo, de modo que los saldos sin invertir generan una rentabilidad vinculada al mercado sin necesidad de intervención manual
• Trading internacional en 25 mercados con liquidación en 16 divisas, a 9 GBP en el Reino Unido y 19 EUR en los mercados de la eurozona
• El mejor análisis de su categoría: aproximadamente siete proveedores de informes de terceros más el Equity Summary Score propio, y valorado de forma consistente como el número uno en análisis y formación
• Inversión en acciones fraccionarias desde 1 USD en un amplio universo de valores estadounidenses, no solo en los componentes de los índices de gran capitalización

Inconvenientes

• Sin futuros, sin opciones sobre futuros y sin forex minorista: un obstáculo insalvable para los operadores macro y de materias primas
• Sin cuenta de práctica ni simulador, así que no hay manera de ensayar una estrategia dentro de la plataforma
• Las criptomonedas se limitan a Bitcoin, Ethereum y Litecoin, con un spread de hasta el 1 % incorporado en el precio, y no están protegidas por la SIPC
• Las cuentas nuevas están, en la práctica, reservadas a residentes en EE. UU.; Fidelity declara que no abre cuentas a clientes residentes fuera de Estados Unidos y restringe las cuentas existentes cuando los clientes se mudan al extranjero
• Las herramientas de gráficos y de dibujo de Trader+ son más limitadas que las de thinkorswim, y no hay motor de backtesting
• El recargo por tipo de cambio en las operaciones internacionales liquidadas en USD parte de 100 puntos básicos completos por debajo de 100.000 USD: caro para órdenes extranjeras pequeñas

Ventajas

• Comisión de CAD 0 en acciones y ETF canadienses y estadounidenses, además de USD 0 por contrato de opciones sobre acciones y ETF en todos los niveles, incluida la asignación gratuita
• Futuros a USD 1 por contrato con datos de mercado de futuros en tiempo real gratuitos: ningún competidor canadiense iguala esa combinación
• CAD 0 por transferir la cuenta a otro proveedor, mientras que Questrade, Qtrade y los bancos cobran todos CAD 150
• La aplicación de bróker mejor valorada de Canadá, con 4,6 en la App Store en aproximadamente 130.000 valoraciones, con cotizaciones en streaming en tiempo real gratuitas para todos
• Negociación 24/5 en acciones y ETF estadounidenses elegibles y 24/7 en oro y criptomonedas: el horario de negociación más amplio disponible en Canadá
• Margen a prime + 0,5 % en Core y prime − 0,5 % en Generation, muy por debajo de los grandes bancos
• Regulada por CIRO con cobertura CIPF de CAD 1.000.000 por categoría de cuenta, respaldada por Power Corporation of Canada con una participación del 52,4 %
• Interés sobre los saldos de la cuenta corriente de entre el 1,25 % y el 2,25 % según el nivel, frente a un 0 % efectivo sobre el efectivo inactivo en la mayoría de los brókers

Inconvenientes

• La conversión CAD/USD del 1,5 % es la misma que la de Questrade. Una cuenta en USD (CAD 10 al mes en Core, gratuita en Premium a partir de CAD 100.000) la elimina en las propias operaciones en EE. UU., pero no en los CAD que usted convierte para ingresarlos en ella, que siguen costando un 1,5 % por operación por debajo de CAD 10.000 y solo bajan al 0 % a partir de CAD 100.000; el journalling a CAD 9,95 es la otra forma de evitarla
• Las criptomonedas cuestan un 2,0 % por operación en el nivel Core —una ida y vuelta es un 4 %— y el 0,05 % anunciado exige CAD 10 millones de volumen a 30 días; el staking retiene un 30 % de las recompensas antes de las comisiones del validador
• Ningún bono, ningún GIC y ningún fondo de inversión en ningún punto de la cuenta de autogestión, así que una asignación de renta fija debe construirse enteramente a partir de ETF
• Sin plataforma de escritorio, sin profundidad de Nivel 2, sin API y sin cuenta de simulación (paper trading); el conjunto de análisis se reduce a noticias y gráficos básicos en lugar de filtros y cobertura de analistas
• Los propios activos de criptomonedas quedan fuera de la protección CIPF y se mantienen en fideicomiso en su lugar: solo el saldo en efectivo de una cuenta de criptomonedas está cubierto, y el seguro de almacenamiento en frío citado es de USD 75 millones por socio custodio, no por cliente
• Los beneficios significativos quedan reservados a saldos de CAD 100.000 y CAD 500.000, de modo que el precio de tarifa que realmente paga una cuenta pequeña es la versión menos atractiva de la oferta