CapTrader vs XTB — kumpi välittäjä on parempi?

Hyvät puolet

• BaFinin valvoma saksalainen sijoituspalveluyritys (laitosnumero 10156708), jolla on osoite Düsseldorfissa, saksalainen sopimusoikeus ja maksuton saksalainen puhelinpalvelu kello 20:00 asti
• Eurex-optiot ja -futuurit 2,00 EUR per sopimus, Mini-DAX-futuurit 1,00 EUR ja CME Micro E-minis -sopimukset 1,25 USD — kilpailukykyisiä verrattuna mihin tahansa, mitä saksalaisille yksityisille kaupankävijöille on tarjolla
• Pääsy yli 160 markkinapaikkaan, yli 1,2 miljoonaan instrumenttiin, yli miljoonaan joukkovelkakirjaan ja 37 000 rahastoon yhdeltä monivaluuttatililtä
• Ei tilimaksua, ei säilytysmaksua, ei passiivisuusmaksua, ja maksuttomat oikeat tilit TWS:ssä, CapTrader Desktopissa, AgenaTrader Andromedassa ja TraderFox Trading-Deskissä
• Saksalaiset osakkeet Tradegatella, gettexissä, Chi-X:ssä ja Turquoise DE:ssä alkaen 2,00 EUR:n minimistä — selvästi edullisempi kuin Xetran 4,00 EUR:n minimi pienissä toimeksiannoissa
• Trustpilot-arvosana 4,9 yli 800 arvostelusta, ja tuki mainitaan johdonmukaisesti syyksi
• Taustalla Interactive Brokersin toteutusteknologia: SmartRouting, reaaliaikainen marginaalilaskenta, yli 60 toimeksiantotyyppiä ja kypsä API

Huonot puolet

• Abgeltungsteueria ei pidätetä. Saksalaiset sijoittajat saavat korkoa korolle -edun, mutta joutuvat ilmoittamaan kaiken itse Anlage KAP:n kautta, eikä Freistellungsauftrag ole mahdollinen — monelle jo tämä yksin sulkee CapTraderin pois vaihtoehdoista
• Palkkiot ovat näkyvä korotus Interactive Brokersin omaan hinnastoon: 0,10 % ja 4,00 EUR:n Xetra-minimi verrattuna IBKR:n 0,05 %:iin ja 1,25 EUR:iin, sekä 0,01 USD per osake verrattuna IBKR:n 0,0035 USD:iin
• Valuutanvaihto maksaa 0,3 peruspistettä ja vähintään 3,75 EUR — puolitoistakertaisesti sen, mitä IBKR veloittaa suoraan, ja minimi puree joka pienessä vaihdossa
• ETA-alueen asiakkaiden sijoittajansuoja on Irlannin järjestelmän 90 % 20 000 EUR:sta, mikä on ohut verrattuna saksalaiseen 100 000 EUR:n talletussuojaan, johon sijoittajat ovat tottuneet
• 2 000 EUR:n vähimmäistalletus ja toimeksiantokohtaiset vähimmäismäärät tekevät pienistä, säännöllisistä ETF-ostoista epätaloudellisia; maksuttomia säästösuunnitelmia ei ole
• Ei spot-kryptoa — vain Bitcoin-futuureja ja pörssinoteerattuja tuotteita — ja reaaliaikainen markkinadata on maksullinen kuukausitilaus per pörssi

Hyvät puolet

• xStation 5 on paras alusta komissiovapaassa luokassa - todellinen seulontatyökalu, markkinoiden lämpökartta, tunnelmadataa, talouskalenteri ja uutiset yhdessä työtilassa, webissä, työpöydällä ja mobiilissa lähes identtisin ominaisuuksin.
• Komissiovapaita oikeita osakkeita ja ETF:iä enintään 100 000 EUR:n kalenterikuukausittaiseen vaihtoon asti; sen yli veloitetaan vain ylimenevästä osasta 0,2 %, vähintään 10 EUR.
• Ei minimitalletusta lainkaan, plus murto-osakkeet, joten kuukausittainen säästösuunnitelma voi alkaa lähes millä tahansa summalla.
• Listattu Varsovan pörssissä vuodesta 2016 XTB-tunnuksella, tarkastetuin tilinpäätöksin ja KNF-toimiluvalla, joka on ollut voimassa yhtäjaksoisesti vuodesta 2005.
• EUR/USD-spredit keskimäärin noin 0,9 pipsiä Standard-tilillä ilman erillistä forex-komissiota - kilpailukykyinen pelkkään sprediin perustuvaksi malliksi.
• Tuki on aidosti monikanavainen, mukaan lukien puhelinlinja, ja paikalliskieliset tukitiimit toimivat sen tärkeimmillä Euroopan markkinoilla - todellinen erottautumistekijä pelkän chat-tuen tarjoaviin sovellusvälittäjiin nähden.
• Mobiilisovellus säilyttää analyysityökalut sen sijaan, että karsisi ne pois, joten kaaviointi ja seulonta toimivat oikeasti myös poissa työpöydältä.

Huonot puolet

• 0,5 %:n valuutanvaihtomaksu (0,8 % viikonloppuisin ja yleisinä vapaapäivinä) veloitetaan aina, kun instrumentin valuutta poikkeaa tilisi valuutasta. EUR-sijoittajalle, joka ostaa Yhdysvaltain osakkeita, se veloitetaan sekä sisään- että ulosmenossa, ja se kalpentaa täysin komission, jonka se korvaa.
• 10 EUR:n kuukausittainen passiivisuusmaksu alkaa 365 päivän jälkeen ilman kauppaa ja 90 päivän jälkeen ilman talletusta - maksu, jonka sekä Trading 212 että eToro ovat poistaneet.
• Neljä julkistettua sääntelytoimea vuodesta 2018 lähtien: 9,9 miljoonan PLN:n KNF-sakko epäsymmetrisestä liukumasta (2018), 300 000 EUR:n AMF-sakko compliance-puutteista ja harhaanjohtavasta mainonnasta (2021), brasilialaisen CVM:n keskeytysmääräys (2023) ja 20 miljoonan PLN:n KNF-sakko MiFID II:n CFD-myyntisäännösten rikkomisesta (2026).
• Ei pörssinoteerattuja futuureja, ei yksittäisiä joukkovelkakirjoja eikä sijoitusrahastoja. Optioita on olemassa, mutta vain noin 140 sopimusta Yhdysvaltain osakkeissa ja ETF:issä, eikä sopimuskohtaista listahintaa ole julkaistu.
• Kyproksen yhtiöllä alle 100 EUR:n nostot maksavat 10 EUR - 10 %:n leikkaus 99 EUR:n nostosta, mikä rankaisee juuri niitä pieniä tilejä, joita minimitalletuksettomuus houkuttelee. Puolan yhtiö, joka kirjaa suurimman osan ETA-asiakkaista, ei veloita mitään.
• Belizen yhtiö (XTB International Limited, FSC-toimilupa 000302/438) on 3. tason offshore-toimilupa, jonka oikeussuoja on olennaisesti heikompi kuin Puolan tai Ison-Britannian yhtiöillä. Tarkista, minkä yhtiön asiakkaaksi sinut on otettu.