جارٍ التحميل …
تُرجمت هذه الصفحة آليًا من الإنجليزية. نُقلت الأرقام والرسوم والأسماء دون تغيير؛ والنسخة الإنجليزية هي المرجع المعتمد.اقرأ النسخة الإنجليزية
مواجهة مباشرة
finanzen.net ZERO أم Revolut Invest؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
أنقى نموذج تداول بلا عمولة في ألمانيا، مبني حول أكبر بوابة مالية في البلاد - ويُقدَّم عبر منصة تنفيذ واحدة فقط.
تبويب الاستثمار داخل تطبيق مصرفي تفتحه أصلاً يوميًا - سلس البداية، سريع التجاوز.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق finanzen.net ZERO، بـ3.7 مقابل 3.2 من أصل 5. finanzen.net ZERO هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 0.00 € مقابل 12.50 € لدى الآخر. يحقق finanzen.net ZERO 81 مقابل 80 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 7 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم finanzen.net ZERO، بـ3.9 مقابل 3.8 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | ||
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.7 — الأفضل | 3.2 |
| مؤشر المجموعة | 81 من 100 | 80 من 100 |
| الأنسب لـ | مستثمرو صناديق ETF والأسهم المهتمون بالتكلفة في منطقة DACHالمبتدئون الذين يفضلون الجوال أولاًمستثمرو خطط الادخار ابتداءً من EUR 1 شهريًاالآباء الراغبون في فتح حساب للقاصرينقرّاء finanzen.net الراغبون في الجمع بين الأبحاث والتداول في مكان واحد | عملاء Revolut الحاليونالمستثمرون لأول مرةالمشتريات الكسرية الصغيرةالاستثمار عبر الجوال فقطالفائدة على النقد الخامل |
| التنظيم | BaFinBaFinBaFinBaFin | FCABank of Lithuania |
| تراخيص من الفئة الأولى | 4 — الأفضل | 1 |
| حماية المستثمرين | 100,000 € — الأفضل | 85,000 UK£ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | نعم |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | لا | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 2018 | 2015 |
| المقر الرئيسي | Karlsruhe, DE | Vilnius, LT |
| الرسوم | 4.7 — الأفضل | 3.4 |
| الأمان والتنظيم | 3.6 | 3.6 |
| منصة التداول | 3.2 | 3.2 |
| مجموعة المنتجات | 3.2 — الأفضل | 2.4 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.5 — الأفضل | 4.4 |
| الأبحاث | 3.6 — الأفضل | 1.8 |
| دعم العملاء | 2.2 — الأفضل | 1.6 |
| الإيداع والسحب | 3.4 | 4.5 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.0 | 4.8 — الأفضل |
| التعليم | 3.2 — الأفضل | 1.3 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € — الأفضل | 12.50 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني — الأفضل | 0.25 % |
| الأسهم الأمريكية | مجاني — الأفضل | 0.25 % |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني — الأفضل | 0.25 % |
| الخيارات | غير متاح | غير متاح |
| العقود الآجلة | غير متاح | غير متاح |
| العملات المشفرة | 1 % — الأفضل | 1.49 % |
| السندات (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | مجاني | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | 0.3 نقطة |
| تحويل العملات | غير متاح | 0.5 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 7 | 7 |
| البورصات | 1 | 3 — الأفضل |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | لا |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | لا | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | لا | نعم |
| الصناديق | نعم | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | finanzen.net ZERO App (iOS / Android)Broker Cockpit on finanzen.netTraderFoxstock3finanzen.net zero Secure TAN | Revolut mobile app (iOS / Android)Revolut web appTrading Terminal (TradingView-powered) |
| حساب تجريبي | لا | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | لا عقود فروقات ولا فوركس ولا تداول هامشي ولا بيع على المكشوف. الاقتراض متاح فقط كـDepotkredit مقابل المحفظة بمعدل EURIBOR لـ3 أشهر زائد 3.00% سنوياً. | تداول الأسهم النقدية وصناديق المؤشرات المتداولة (ETF) والسندات بلا رافعة مالية. |
| فتح الحساب | رقمي بالكامل؛ يتطلب محل إقامة رئيسيًا في الاتحاد الأوروبي وإقراراً ذاتياً بالخبرة الاستثمارية؛ تداول العملات الرقمية والقرض المضمون بالأوراق المالية متاحان للمقيمين في ألمانيا فقط | دقائق داخل تطبيق Revolut؛ عادة يكتمل التحقق خلال يوم عمل واحد |
| أنواع الحسابات | ZERO DepotKinderdepotAltersvorsorgedepot | StandardPlusPremiumMetalUltra |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPA | تحويل مصرفيSEPASEPA Instantبطاقة خصم مباشربطاقة ائتمانApple PayGoogle Pay |
| عملات الحساب | EUR | EURUSDGBPCHFPLNSEKNOKDKKCZKHUF |
| مدة الإيداع | تحويل ائتماني SEPA، عادةً 1 يوم عمل | فوري من رصيد Revolut، بالبطاقة أو عبر Apple/Google Pay |
| مدة السحب | 1-2 يوم عمل إلى الحساب المرجعي المسجَّل | نحو 1 يوم عمل إلى حساب بنكي خارجي |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الألمانية | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالبرتغاليةالهولنديةالبولنديةالرومانيةالليتوانية+2 |
| القنوات | نظام التذاكرالبريد الإلكتروني | الدردشة المباشرةالهاتفنظام التذاكر |
| أوقات التوفر | ساعات العمل الألمانية؛ نظام تذاكر داخل تسجيل الدخول فقط - لا يوجد خط هاتف ساخن منشور | دردشة داخل التطبيق وروبوت محادثة 24/7 |
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
finanzen.net ZERO
أنقى نموذج تداول بلا عمولة في ألمانيا، مبني حول أكبر بوابة مالية في البلاد - ويُقدَّم عبر منصة تنفيذ واحدة فقط.
الإيجابيات
السلبيات
الأنسب لـ
Revolut Invest
تبويب الاستثمار داخل تطبيق مصرفي تفتحه أصلاً يوميًا - سلس البداية، سريع التجاوز.
الإيجابيات
السلبيات
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
