CMC Markets vs Fidelity Investments — welcher Broker ist besser?

Vorteile

• Next Generation ist die stärkste Charting-Suite, die einem CFD-Konto für Privatkunden beiliegt — über 115 Indikatoren, 70 Chartmuster, 12 Charttypen und Mustererkennungs-Scanner, ohne Aufpreis
• 0 % Provision auf britische und europäische Aktien-CFDs (einzige Ausnahme Griechenland mit 0,45 %), gegenüber dem Spread-plus-Umrechnung-Modell von IG
• EUR/USD liegt im Standardkonto im Schnitt bei rund 0,7 Pips, FX Active liefert ab 0,0 Pips für USD/GBP 2,50 je Seite und 100.000 Nominale
• Überhaupt keine Mindesteinzahlung — CMC empfiehlt lediglich rund GBP 100 zur Deckung der Margin, das Konto lässt sich also mit kleinem Geld ernsthaft testen
• Drei FCA-Lizenzen (173730, 170627, 948126) sowie ASIC AFSL 238054, BaFin und MAS, mit FSCS-Deckung über GBP 85.000 und getrennt bei NatWest, Barclays und Lloyds verwahrten Kundengeldern unter jährlicher PwC-Prüfung
• Bar abgerechnete OTC-Optionen, als Spread Bet oder über das CFD-Konto, ohne Kommission und ohne Halte- oder Finanzierungskosten — die gesamten Kosten stecken im Spread
• 12.029 Instrumente in Next Generation, die sich allesamt auch aus TradingView-Charts heraus handeln lassen
• Zehn Basiswährungen einschliesslich NOK, SEK, PLN und SGD, was nordischen und asiatischen Kunden die Umrechnungsreibung erspart

Nachteile

• Keines der Derivate von CMC ist börsengehandelt: Die angebotenen Optionen sind ausserbörslich und werden bar abgerechnet, geclearte Futures gibt es gar nicht — CMC ist bei jedem Derivatkontrakt Gegenpartei, eine Clearingstelle steht nicht dahinter
• Die Währungsumrechnungsgebühr von 0,7 % auf realisierte Gewinne, Verluste und Kosten ist hoch; IG berechnet bei vergleichbaren CFD-Trades 0,8 %
• Die Inaktivitätsgebühr von GBP 10 pro Monat beginnt schon nach 12 Monaten ohne Handelsaktivität
• Die ASIC verpflichtete CMC 2023 zur Entschädigung australischer Privatkunden, denen CFDs oberhalb der Hebelgrenzen der Produktintervention angeboten worden waren, und eine australische Sammelklage wegen der Vermarktung zwischen 2011 und 2021 ist weiterhin offen
• MT4 führt nur rund 220 Instrumente gegenüber 12.029 in Next Generation — algorithmisch arbeitende Trader, die MT4 brauchen, verlieren fast das gesamte Angebot
• CMC veröffentlicht keine feste Spread-Tabelle für Indizes, was den Kostenvergleich mit Brokern, die Mindest-Spreads ausweisen, unnötig erschwert

Vorteile

• USD 0 Ordergebühr auf US-Aktien und -ETFs online, und Fidelity nimmt im Aktiengeschäft kein Payment for Order Flow an
• Index-Investmentfonds mit einer Kostenquote von null (die FZROX-Familie) – bei den Fondskosten zieht kein anderer grosser US-Broker mit
• Ausübung und Zuteilung von Optionen kosten USD 0, und Buy-to-close-Orders zu USD 0,65 oder weniger sind gebührenfrei
• Keine Gebühr für den ausgehenden Depotübertrag, keine Gebühr für inländische Überweisungen und weder Inaktivitäts- noch Kontoführungsgebühr
• Nicht investierte Barbestände fliessen standardmässig in den Geldmarktfonds SPAXX statt auf ein kaum verzinstes Bankkonto und erwirtschaften damit ohne Zutun eine marktnahe Rendite
• Handel an 25 internationalen Märkten mit Abrechnung in 16 Währungen, zu GBP 9 für Grossbritannien und EUR 19 für die Märkte der Eurozone
• Research auf Spitzenniveau: rund sieben externe Report-Anbieter plus der hauseigene Equity Summary Score, in Vergleichstests durchgängig auf Platz eins bei Research und Weiterbildung
• Bruchstückanlagen ab USD 1 über ein breites US-Universum, nicht nur über die Standardwerte eines Index

Nachteile

• Keine Futures, keine Futures-Optionen und kein Retail-Forex – ein hartes Ausschlusskriterium für Makro- und Rohstoffhändler
• Kein Testkonto und kein Simulator, eine Strategie lässt sich innerhalb der Plattform also nicht proben
• Krypto beschränkt sich auf Bitcoin, Ethereum und Litecoin, mit einem Spread von bis zu 1 % im Ausführungskurs und ohne SIPC-Schutz
• Neue Depots stehen faktisch nur in den USA Ansässigen offen; Fidelity erklärt, keine Depots für Kunden mit Wohnsitz ausserhalb der Vereinigten Staaten zu eröffnen, und schränkt bestehende Depots ein, wenn Kunden ins Ausland ziehen
• Chart- und Zeichenwerkzeuge in Trader+ sind schwächer als bei thinkorswim, und eine Backtesting-Engine fehlt ganz
• Die Währungsumrechnungsgebühr auf internationale Trades, die in USD abgerechnet werden, beginnt bei vollen 100 Basispunkten unterhalb von USD 100.000 – teuer für kleine Auslandsorders