CMC Markets vs XTB — welcher Broker ist besser?

Vorteile

• Next Generation ist die stärkste Charting-Suite, die einem CFD-Konto für Privatkunden beiliegt — über 115 Indikatoren, 70 Chartmuster, 12 Charttypen und Mustererkennungs-Scanner, ohne Aufpreis
• 0 % Provision auf britische und europäische Aktien-CFDs (einzige Ausnahme Griechenland mit 0,45 %), gegenüber dem Spread-plus-Umrechnung-Modell von IG
• EUR/USD liegt im Standardkonto im Schnitt bei rund 0,7 Pips, FX Active liefert ab 0,0 Pips für USD/GBP 2,50 je Seite und 100.000 Nominale
• Überhaupt keine Mindesteinzahlung — CMC empfiehlt lediglich rund GBP 100 zur Deckung der Margin, das Konto lässt sich also mit kleinem Geld ernsthaft testen
• Drei FCA-Lizenzen (173730, 170627, 948126) sowie ASIC AFSL 238054, BaFin und MAS, mit FSCS-Deckung über GBP 85.000 und getrennt bei NatWest, Barclays und Lloyds verwahrten Kundengeldern unter jährlicher PwC-Prüfung
• Bar abgerechnete OTC-Optionen, als Spread Bet oder über das CFD-Konto, ohne Kommission und ohne Halte- oder Finanzierungskosten — die gesamten Kosten stecken im Spread
• 12.029 Instrumente in Next Generation, die sich allesamt auch aus TradingView-Charts heraus handeln lassen
• Zehn Basiswährungen einschliesslich NOK, SEK, PLN und SGD, was nordischen und asiatischen Kunden die Umrechnungsreibung erspart

Nachteile

• Keines der Derivate von CMC ist börsengehandelt: Die angebotenen Optionen sind ausserbörslich und werden bar abgerechnet, geclearte Futures gibt es gar nicht — CMC ist bei jedem Derivatkontrakt Gegenpartei, eine Clearingstelle steht nicht dahinter
• Die Währungsumrechnungsgebühr von 0,7 % auf realisierte Gewinne, Verluste und Kosten ist hoch; IG berechnet bei vergleichbaren CFD-Trades 0,8 %
• Die Inaktivitätsgebühr von GBP 10 pro Monat beginnt schon nach 12 Monaten ohne Handelsaktivität
• Die ASIC verpflichtete CMC 2023 zur Entschädigung australischer Privatkunden, denen CFDs oberhalb der Hebelgrenzen der Produktintervention angeboten worden waren, und eine australische Sammelklage wegen der Vermarktung zwischen 2011 und 2021 ist weiterhin offen
• MT4 führt nur rund 220 Instrumente gegenüber 12.029 in Next Generation — algorithmisch arbeitende Trader, die MT4 brauchen, verlieren fast das gesamte Angebot
• CMC veröffentlicht keine feste Spread-Tabelle für Indizes, was den Kostenvergleich mit Brokern, die Mindest-Spreads ausweisen, unnötig erschwert

Vorteile

• xStation 5 ist die beste Plattform im provisionsfreien Segment - ein echter Screener, Markt-Heatmap, Sentiment-Daten, Wirtschaftskalender und News in einem Arbeitsbereich, auf Web, Desktop und Mobil mit nahezu identischem Funktionsumfang.
• Echte Aktien und ETFs ohne Ordergebühr bis EUR 100.000 Umsatz je Kalendermonat; darüber wird nur der übersteigende Teil mit 0,2 % bei mindestens EUR 10 berechnet.
• Überhaupt keine Mindesteinzahlung, dazu Bruchstücke, sodass ein monatlicher Sparplan mit fast jedem Betrag starten kann.
• Seit 2016 an der Warschauer Börse unter XTB notiert, mit geprüften Abschlüssen und einer seit 2005 durchgehend gehaltenen KNF-Lizenz.
• EUR/USD-Spreads von durchschnittlich rund 0,9 Pips im Standard-Konto ohne separate Forex-Kommission - für ein reines Spread-Modell wettbewerbsfähig.
• Der Support ist wirklich mehrkanalig und umfasst eine Telefonleitung, mit Ansprechpartnern in Landessprache in den wichtigsten europäischen Märkten - ein echter Unterschied zu den chat-only arbeitenden App-Brokern.
• Die Mobile-App behält die Analysewerkzeuge, statt sie herauszunehmen, sodass Charting und Screening auch fernab des Schreibtischs funktionieren.

Nachteile

• Die Währungsumrechnungsgebühr von 0,5 % (0,8 % an Wochenenden und Feiertagen) fällt immer an, wenn die Instrumentenwährung von Ihrer Kontowährung abweicht. Für einen EUR-Anleger, der US-Aktien kauft, wird sie beim Kauf und erneut beim Verkauf berechnet und übersteigt die ersetzte Ordergebühr bei Weitem.
• Eine Inaktivitätsgebühr von EUR 10 pro Monat greift nach 365 Tagen ohne Trade und 90 Tagen ohne Einzahlung - eine Gebühr, die Trading 212 und eToro beide abgeschafft haben.
• Vier offengelegte aufsichtsrechtliche Verfahren seit 2018: eine KNF-Busse über PLN 9,9 Mio. wegen asymmetrischen Slippages (2018), eine AMF-Busse über EUR 300.000 wegen Compliance-Mängeln und irreführender Werbung (2021), eine Untersagung der brasilianischen CVM (2023) und eine KNF-Busse über PLN 20 Mio. wegen MiFID-II-Verstössen im CFD-Vertrieb (2026).
• Keine börsengehandelten Futures, keine Einzelanleihen und keine Investmentfonds. Optionen gibt es, aber nur rund 140 Kontrakte auf US-Aktien und -ETFs, ohne veröffentlichte Kontraktgebühr.
• Bei der zyprischen Einheit kosten Auszahlungen unter EUR 100 zehn Euro - bei einer Auszahlung von EUR 99 also gut 10 % Abschlag, was ausgerechnet die kleinen Konten trifft, die die fehlende Mindesteinzahlung anzieht. Die polnische Einheit, bei der die meisten EWR-Kunden geführt werden, verlangt nichts.
• Die Einheit in Belize (XTB International Limited, FSC-Lizenz 000302/438) ist eine Tier-3-Offshore-Lizenz mit deutlich schwächeren Rechtsmitteln als die polnische oder britische Einheit. Prüfen Sie, bei welcher Einheit Sie aufgenommen werden.