DEGIRO vs Interactive Brokers — welcher Broker ist besser?

Vorteile

• Trades aus der ETF-Kernauswahl kosten EUR 0 Ordergebühr plus die Bearbeitungsgebühr von EUR 1,00 – eine der günstigsten ETF-Ausführungen für Privatanleger in der EU.
• US- und kanadische Aktien kosten pauschal EUR 1,00 Ordergebühr plus EUR 1,00 Bearbeitung, ohne prozentualen Anteil, unabhängig von der Ordergrösse.
• Optionen und Futures zu EUR 0,75 je Kontrakt unterbieten nahezu jede europäische Retail-Plattform, über acht Terminbörsen hinweg, darunter Eurex und CME.
• Keine Depotgebühr, keine Inaktivitätsgebühr, keine Ein- oder Auszahlungsgebühr und eine Mindesteinzahlung von EUR 0,01.
• Direkter Marktzugang zu mehr als 50 Handelsplätzen in 30 Ländern – Sie besitzen also die tatsächlich gelistete Position und nicht eine synthetische Hülle.
• Angesiedelt in der flatexDEGIRO Bank SE, einer von der BaFin beaufsichtigten deutschen Bank, mit Guthaben bis EUR 100.000 über die gesetzliche deutsche Einlagensicherung.
• Die Muttergesellschaft flatexDEGIRO SE ist in Frankfurt unter dem Kürzel FTK notiert, sodass Kapitalausstattung, Kundenzahlen und Profitabilität quartalsweise veröffentlicht werden.

Nachteile

• Die Bearbeitungsgebühr von EUR 1,00 fällt bei fast jeder Order an: Ein ETF-Kauf über EUR 200 kostet damit 0,5 %, bevor irgendetwas anderes hinzukommt. DEGIRO ist günstig pro Order, nicht günstig pro investiertem Euro.
• AutoFX rechnet jeden Nicht-Euro-Trade mit einem Aufschlag von 0,25 % in beide Richtungen um; die Alternative Manual FX kostet EUR 10,00 + 0,25 % und lohnt sich erst bei grossen Beträgen.
• Die Konnektivitätsgebühr von EUR 2,50 je Handelsplatz und Jahr ist für sich genommen unerheblich, summiert sich aber still für alle, die Positionen an fünf oder sechs Märkten halten.
• Keine Bruchstücke und kein Demokonto, was kleine monatliche Raten ausschliesst und Einsteigern keine Möglichkeit zum Üben lässt.
• Research ist praktisch nicht vorhanden: keine Analystenratings, kein brauchbarer Screener, und die Charts bleiben deutlich hinter dem zurück, was aktive Trader brauchen.
• DEGIRO ist keine Zahlstelle, deutsche und österreichische Kunden erklären und zahlen die Kapitalertragsteuer also selbst, statt sie an der Quelle abgeführt zu bekommen.

Vorteile

• US-Aktien ab USD 0,0035 je Aktie im Tiered-Modell, mindestens USD 0,35 je Order und gedeckelt bei 1 % des Ordervolumens
• Währungsumrechnung zu 0,20 Basispunkten (mindestens USD 2) – eine Grössenordnung günstiger als die 0,25 %–1,5 % der meisten europäischen Broker
• Rund 160 Handelsplätze in 36 Ländern aus einem einzigen Mehrwährungskonto heraus, mit 28 Abwicklungswährungen
• Seit 2021 keine Inaktivitätsgebühr, dazu keine Depot- und keine Plattformgebühr
• Die Trader Workstation bietet über 100 Ordertypen sowie eine ausgereifte Python-/Java-/REST-API, die im privaten Algo-Trading breit genutzt wird
• An der Nasdaq notierte Muttergesellschaft (IBKR) mit veröffentlichten Quartalszahlen und rund USD 21 Milliarden Eigenkapital
• Erstklassige Lizenzen in den USA, Grossbritannien, Irland, Australien, Singapur und Hongkong, mit je Einheit ausgewiesener Anlegerentschädigung
• Das Paper-Trading-Konto bildet die Live-Plattform einschliesslich der vollständigen API ab

Nachteile

• Der Kundenservice ist der häufigste Kritikpunkt: Viele Anfragen laufen über das Ticketsystem, und öffentliche Bewertungen (etwa auf Trustpilot) bemängeln oft lange Antwortzeiten und Textbausteine
• Die Trader Workstation hat eine wirklich steile Lernkurve; die erste Sitzung schüchtert selbst erfahrene Trader ein
• Das Preisverzeichnis ist kompliziert: Fixed gegen Tiered, durchgereichte Börsengebühren und Mindestbeträge je Börse machen die Kostenprognose schwerer, als sie sein müsste
• Echtzeit-Kursdaten sind ein kostenpflichtiges Abonnement je Börse, die ausgewiesenen Ordergebühren untertreiben die tatsächlichen Monatskosten aktiver Trader also
• Die Kontoeröffnung dauert länger und verlangt mehr Unterlagen als bei App-first-Brokern, und die Navigation der Website ist schwach
• Spot-Krypto steht nur US-Kunden über eine separate Vereinbarung offen; EWR-Kunden erhalten stattdessen Futures und börsengehandelte Produkte