Capital.com vs CMC Markets — welcher Broker ist besser?

Vorteile

• Keine Provision auf CFDs und überhaupt keine Inaktivitätsgebühr — im CySEC/FCA-CFD-Segment ungewöhnlich
• EUR/USD kostet all-in im Schnitt rund 0,7 Pips, beworben werden Spreads ab 0,6 Pips
• Kostenlose Ein- und Auszahlungen, Mindesteinzahlung USD 20 per Karte, Apple Pay oder PayPal
• Rund 5.585 handelbare Symbole, darunter 125 Währungspaare und etwa 450 Krypto-CFDs
• Erstklassige Aufsicht durch FCA (793714) und ASIC (513393) neben der CySEC (319/17)
• Die mobile App ist funktional wirklich auf Augenhöhe mit der Webplattform und keine abgespeckte Fassung
• Wahl zwischen hauseigener Plattform, MT4, MT5 und nativer TradingView-Anbindung
• Investmate und der eingebaute Trading-Bias-Detektor haben Substanz und sind kein Marketing-Füllstoff

Nachteile

• 0,7 % Währungsumrechnungsgebühr bei jedem Trade, der ausserhalb Ihrer Basiswährung abgerechnet wird — der grösste versteckte Kostenblock hier
• Die Finanzierungskosten über Nacht liegen bei rund 4,05 % pro Jahr über dem Referenzzins, was gehebelte Positionen über mehrere Wochen teuer macht
• Keine börsengehandelten Optionen, Futures, Anleihen oder Investmentfonds — das Angebot besteht im Kern nur aus CFDs
• Der echte Aktienhandel (Capital.com Invest) umfasst nur etwa 1.000 Aktien und ist auf ausgewählte europäische Länder beschränkt
• Nicht börsennotiert und erst 2016 gegründet, die finanzielle Transparenz ist also geringer als bei einem börsennotierten Broker
• Krypto-CFDs stehen britischen Privatkunden nicht zur Verfügung, und Kunden aus den USA, Kanada, Japan, Belgien und Hongkong werden nicht angenommen

Vorteile

• Next Generation ist die stärkste Charting-Suite, die einem CFD-Konto für Privatkunden beiliegt — über 115 Indikatoren, 70 Chartmuster, 12 Charttypen und Mustererkennungs-Scanner, ohne Aufpreis
• 0 % Provision auf britische und europäische Aktien-CFDs (einzige Ausnahme Griechenland mit 0,45 %), gegenüber dem Spread-plus-Umrechnung-Modell von IG
• EUR/USD liegt im Standardkonto im Schnitt bei rund 0,7 Pips, FX Active liefert ab 0,0 Pips für USD/GBP 2,50 je Seite und 100.000 Nominale
• Überhaupt keine Mindesteinzahlung — CMC empfiehlt lediglich rund GBP 100 zur Deckung der Margin, das Konto lässt sich also mit kleinem Geld ernsthaft testen
• Drei FCA-Lizenzen (173730, 170627, 948126) sowie ASIC AFSL 238054, BaFin und MAS, mit FSCS-Deckung über GBP 85.000 und getrennt bei NatWest, Barclays und Lloyds verwahrten Kundengeldern unter jährlicher PwC-Prüfung
• Bar abgerechnete OTC-Optionen, als Spread Bet oder über das CFD-Konto, ohne Kommission und ohne Halte- oder Finanzierungskosten — die gesamten Kosten stecken im Spread
• 12.029 Instrumente in Next Generation, die sich allesamt auch aus TradingView-Charts heraus handeln lassen
• Zehn Basiswährungen einschliesslich NOK, SEK, PLN und SGD, was nordischen und asiatischen Kunden die Umrechnungsreibung erspart

Nachteile

• Keines der Derivate von CMC ist börsengehandelt: Die angebotenen Optionen sind ausserbörslich und werden bar abgerechnet, geclearte Futures gibt es gar nicht — CMC ist bei jedem Derivatkontrakt Gegenpartei, eine Clearingstelle steht nicht dahinter
• Die Währungsumrechnungsgebühr von 0,7 % auf realisierte Gewinne, Verluste und Kosten ist hoch; IG berechnet bei vergleichbaren CFD-Trades 0,8 %
• Die Inaktivitätsgebühr von GBP 10 pro Monat beginnt schon nach 12 Monaten ohne Handelsaktivität
• Die ASIC verpflichtete CMC 2023 zur Entschädigung australischer Privatkunden, denen CFDs oberhalb der Hebelgrenzen der Produktintervention angeboten worden waren, und eine australische Sammelklage wegen der Vermarktung zwischen 2011 und 2021 ist weiterhin offen
• MT4 führt nur rund 220 Instrumente gegenüber 12.029 in Next Generation — algorithmisch arbeitende Trader, die MT4 brauchen, verlieren fast das gesamte Angebot
• CMC veröffentlicht keine feste Spread-Tabelle für Indizes, was den Kostenvergleich mit Brokern, die Mindest-Spreads ausweisen, unnötig erschwert