justTRADE vs Trade Republic — kumpi välittäjä on parempi?

Hyvät puolet

• Kolme kilpailevaa kauppapaikkaa (LS Exchange, Quotrix, Tradegate BSX) tarjouspyyntötoimeksiannolla, joka toteutuu juuri siihen hintaan, jonka vahvistit - ei markkinatoimeksiantoja, ei toteutusyllätyksiä
• 1,00 EUR per osake- tai ETF-toimeksianto LS Exchangessa ja Tradegate BSX:ssä, ilman toimeksiannon vähimmäisarvoa: voit ostaa yhdenkin osakkeen
• Ei säilytysmaksua, ei tilimaksua, ei toimettomuusmaksua, ei veloitusta osingoista, yhtiötapahtumista tai siirroista ulos
• Säästösuunnitelmat ETF:issä, ETC:issä, hyödykkeissä, kryptossa ja wikifolioissa maksavat 0 EUR toimeksiantoprovisiota alkaen 25 EUR kuukaudessa
• Aito spot-krypto samalla tilillä - yli 65 kolikkoa, joita säilyttää BaFinin valvoma Tangany GmbH Saksassa, kaupankäytävissä 24/7 alkaen 25 EUR:sta hintaan 0,125 %
• Sutor Bank (perustettu 1921) omistaa pankkitoimiluvan, joten käteinen kuuluu lakisääteisen 100 000 EUR:n takuun piiriin, minkä lisäksi on yksityispankkien vapaaehtoinen rahasto
• Täysi saksalainen verokäsittely: Abgeltungsteuer ja kirkollisvero pidätetään automaattisesti, FIFO-hankintahintamenetelmä, maksuton vuosittainen verotodistus ja tappiotodistus
• Noin 1,75 miljoonaa sertifikaattia ja warranttia seitsemältä liikkeeseenlaskijalta, ja 0 EUR provisio neljällä Gold-kumppanilla

Huonot puolet

• Tilin avaaminen edellyttää Saksan kansalaisuutta JA Saksan verotuksellista asuinpaikkaa - oleskelulupa ei nimenomaisesti riitä, mikä sulkee ulkopuolelle suuren osan Saksassa asuvista
• Olemassa olevaa arvopaperisalkkua ei voi siirtää justTRADEen. Saapuvia Depotuebertraege-siirtoja ei tueta lainkaan, joten vaihtaminen tarkoittaa myymistä ja veron realisoitumista
• Julkinen markkinointi sanoo yhä 'ab 0 EUR Orderprovision', vaikka 08.06.2026 päivätty hinnasto veloittaa 2,90 EUR vakiona ja 1,00 EUR kahdella kauppapaikalla - halvimmat saksalaiset neobrokerit ovat nyt halvempia samasta toimeksiannosta
• Tuki on vain sähköpostitse: ei puhelinpäivystystä, ei live-chattia, vain saksaksi
• Ei yksittäisiä joukkovelkakirjoja, ei sijoitusrahastoja, eivätkä ranskalaiset, italialaiset, espanjalaiset ja kreikkalaiset osakkeet (eivätkä niiden ADR-todistukset) ole kaupankäytävissä paikallisten rahoitustransaktioverojen vuoksi
• Sijoittamaton käteinen tuottaa 0,00 % vuodessa, kun taas siedetty tilinylitys maksaa 9,00 % vuodessa; välittäjän vastaus on myydä sinulle sen sijaan rahamarkkina-ETF:iä

Hyvät puolet

• Kiinteä 1,00 EUR:n ulkoinen selvityskulu per toimeksianto ilman prosenttiosuutta, minimiä tai maksimia - 50 000 EUR:n kauppa maksaa saman verran kuin 50 EUR:n kauppa.
• Osakkeiden, ETF:ien, joukkovelkakirjalainojen ja kryptovaluuttojen säästösuunnitelmat toteutetaan 0 EUR:lla 1 EUR:n erästä alkaen, ja murto-osakkeita on saatavilla noin 4 900 kohteeseen.
• Täysi EKP:n pankkitoimilupa suoraan joulukuusta 2023 lähtien, ja käteisvarat on suojattu 100 000 EUR:oon asti Saksan lakisääteisellä talletussuojalla.
• Sijoittamattomalle käteiselle maksetaan korkoa - 2,5 % p.a. Saksassa ja noin 3 % p.a. useilla muilla markkinoilla - useimpien välittäjien maksaman nollan sijaan.
• Yhdessä sovelluksessa ovat arvopaperitili, henkilökohtainen saksalainen IBAN, Visa-debit-kortti ja Saveback, joka palauttaa enintään 1 % korttiostoista, enintään 15 EUR kuukaudessa.
• Noin 500 joukkovelkakirjalainaa on kaupankäynnin kohteena pienissä nimellisarvoissa, mikä antaa yksityissijoittajille suoran pääsyn markkinaan, jossa kaupat alkavat yleensä 100 000 EUR:sta.
• Saksassa asuvilta Abgeltungsteuer pidätetään ja tilitetään automaattisesti, joten luovutusvoittoja ei tarvitse ilmoittaa.
• Arvopapereiden siirto toiselle välittäjälle ei maksa mitään, joten täällä rakennettu salkku ei jää lukkoon poistumismaksujen vuoksi.

Huonot puolet

• Sen jälkeen kun EU kielsi maksut toimeksiantovirrasta kesäkuussa 2026, oletusreitti 'Best Price' toteuttaa toimeksiannot Trade Republicin omaa kirjaa vastaan - se asettaa hinnan, josta se hyötyy, eikä julkaise hintaerotietoja.
• Asiakastukeen otetaan yhteyttä sovelluksen sisältä - Trade Republicin mukaan puhelimitse tai live-chatissa 24 tuntia vuorokaudessa - eikä konttoreita ole; jumiutuneet siirrot ja lukitut tilit ovat hallitseva valituksen aihe Trustpilot-arvosanassa, joka on noin 3,3.
• Yhdysvaltalaisten osakkeiden valuutanvaihtokulu sisältyy oletusreitillä noteerattuun euromääräiseen hintaan eikä sitä eritellä, ja Direct Price -toimeksianto Nasdaqiin tai NYSEen muunnetaan toteutushetkellä ilman ilmoitettua marginaalia, joten valuuttamääräisen kaupan todellista kustannusta ei voi tarkistaa Trade Republicin asiakirjoista.
• Ei optioita, ei futuureja, ei sijoitusrahastoja eikä suoraa pörssipääsyä oletusreitillä - tuotevalikoima jää selvästi jälkeen täyden palvelun välittäjästä.
• Saamamme hinnasto on huhtikuun 2023 painos; nykyinen versio on saatavilla vain sovelluksessa, joten muualta luettu maksu kannattaa tarkistaa oman tilisi hinnastosta.
• Verot hoidetaan lähteellä vain Saksassa asuville; muiden 17 markkinan sijoittajat ilmoittavat kaiken itse.